onvista Bank Depot – Test und Erfahrungen

Seit 1997 ist die onvista Bank als Online Broker mit unterschiedlichsten Angeboten am Markt zu finden. Der Broker startete unter dem Namen „Fimatex“ und nahm erst im Jahr 2008 den Namen „onvista Bank“ an. Das Hauptaugenmerk liegt bei onvista Bank auf dem Wertpapierhandel. Zusätzliche Produkte wie Girokonten, Kredite oder Tagesgeld werden nicht zur Verfügung gestellt.

Allgemeines zur onvista Bank

Die onvista Bank ist ein Broker, der sehr eng mit dem Finanzinformationsportal onvista.de zusammenarbeitet. onvista.de gehört zu den führenden Finanzportalen innerhalb von Deutschland. Das onvista Bank Depot beinhaltet eine Vielzahl an unterschiedlichen Analysemöglichkeiteten, Such- sowie Vergleichsmöglichkeiten bereit. Übernommen wurde die onvista Bank im April 2017 von der comdirect. Der Broker onvista Bank ist eine Marke der Commerzbank AG. Da comdirect zur Commerzbank gehört, hat sich durch diese Fusion beziehungsweise Übernahme für den Anleger:in nichts geändert.

Wer sich auf ein Festpreis-Depot bei der onvista Bank konzentriert, zahlt dauerhaft lediglich 5,00 Euro Oderprovision zuzüglich möglicher Fremdspesen. Sparpläne können bei der onvista Bank ab 1,00 Euro Ausführungsgebühr genutzt werden. Durch die enge Verzahnung mit dem Finanzportal onvista.de ist die Aufbereitung der verschiedenen onvista Bank Angebote sehr gut gelungen. Allerdings sagt das nichts darüber aus, welche Qualitäten und Fähigkeiten der Anleger:in mitbringen muss. Denn so gut die Analysemöglichkeiten im Depot auch sind, sie müssen verstanden werden, um effektiv genutzt werden zu können. Und hier ist der Anleger:in gefragt, der sein Wissen rund um den Wertpapierhandel entsprechend aufbauen muss, um gewinnbringend und effektiv handeln zu können.

Besonderheiten bei der onvista Bank

Kryptowährungen wie sie von diversen anderen Brokern und Anbietern inzwischen für den Handel bereitgehalten werden, sind bei der onvista Bank aktuell noch nicht gelistet. Der Anbieter konzentriert sich auf den klassischen Wertpapierhandel und bietet keine zusätzlichen Produkte an.

onvista Bank – Produkte und Leistungen

Die onvista Bank konzentriert sich ausschließlich auf den Wertpapierhandel und hat sich in diesem Bereich innerhalb der letzten Jahre spezialisiert. Aktuell ist es bei der onvista Bank möglich, über 18.000 verschiedene Fonds und ETF's am Markt zu erwerben und zu handeln. Von diesen Produkten sind etwa 80 Fonds und 140 ETFs sparplanfähig. Das bedeutet, dass aus diesen Wertpapieren (Wertpapierdepots) ein Sparplan entstehen kann, der über einen längeren Zeitraum genutzt wird und zum Aufbau einer finanziellen Reserve geeignet ist.

Außerdem bietet die onvista Bank ein recht breit gefächertes Angebot an Zertifikaten, Optionsscheinen, Futures und Optionen sowie CFD-Kontrakten für Trader:innen an. Letztere sollten jedoch nur dann gehandelt werden, wenn das entsprechende Wissen dafür vorhanden ist. Erfahrene Trader:innen, die beim CFD-Trading entsprechende Risiken eingehen wollen, können kurzfristig auf fallende oder steigende Preise spekulieren. CFDs sind Hebelprodukte, die für den Kleinanleger:in, der unerfahren ist und nur geringe finanzielle Mittel bewegen möchte, nicht geeignet sind. Sie führen rasch in finanzielle Verlustregionen, die mit dem normalen zur Verfügung stehenden Geld kaum auszugleichen oder abzufangen sind.

Auch bei den Leistungen ist die onvista Bank konkurrenzfähig und gut aufgestellt. Beim onvista Bank Depot erhält der Anleger:in alle Standardleistungen, die ein Online-Broker bieten kann. Dazu gehören unterschiedliche Orderarten und auch Orderzusätze beispielsweise Limit und Stop-Orderarten. Wird ein neues Depot bei onvista eröffnet, erhält der Anleger:in 1.000 Realtime-Kurse kostenlos zur Verfügung gestellt. Damit gelingt es, den Handel entsprechend zu planen und durchzuführen.

Zu den Realtime-Kursen können weitere Kurse und Informationen kostenpflichtig zum onvista Depot hinzugebucht werden. onvista Bank hat dafür auf der Webseite viele verschiedene Angebote zusammengestellt, die verschieden kombiniert werden können und entsprechende Entgeltleistungen verlangen.

Das mobile Trading ist mit onvista problemlos möglich. Über die Webseite onvista Bank können mobil der Handel und die Verwaltung des onvista Bank Depots betrieben werden. Die onvista Bank App bietet alle aktuellen Informationen und ein onvista Musterdepot, das den Handel und das Erlernen von besonderen Fertigkeiten erlaubt. Die onvista App kann in allen bekannten App-Stores kostenfrei geladen werden. So ist es möglich, rund um die Uhr auf die Daten zuzugreifen, ohne dass der Computer zu Hause genutzt werden muss.

Da die onvista Bank mit dem Finanzportal onvista.de perfekt verzahnt ist, gibt es die Möglichkeit, die bereitgestellten Wertpapiere ohne großen Aufwand zu handeln. Onvista.de gehört zu den Marktführern unter den Finanzportalen im deutschsprachigen Raum. Die umfassenden Finanzinformationen, die zusätzlich zur Verfügung gestellt werden, bilden unter anderem die aktuelle Marktentwicklung ab und stellen umfassende Informationen über jedes einzelne Wertpapier zur Verfügung. Die Informationen auf onvista.de können Anleger:innen jederzeit kostenlos abrufen. Es ist nicht zwingend notwendig, dafür bei der onvista Bank Kund:in zu sein. Wer jedoch kein onvista Bank Kund:in ist, kann lediglich über die Informationen verfügen und hat nicht die Möglichkeit, über das Portal einen Kauf oder Verkauf der Wertpapiere vorzunehmen.

Kosten und Gebühren bei der onvista Bank

Die Kosten und Gebühren sind immer ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung bezüglich der Entscheidung für ein oder gegen ein Depot. Sie geben Auskunft über die Konditionen beim Handel von Wertpapieren und wie teuer das Kaufen und Verkaufen von Aktien oder ETFs im Depot letztendlich wird. Die onvista Bank erhebt keine Depotführungsgebühren. Dafür aber ein sogenanntes Verwahrentgelt, das auf dem Verrechnungskonto als Gebühr verlangt wird. Sind mehr als 250.000 Euro auf dem Verrechnungskonto bei der onvista Bank hinterlegt, beträgt das Verwahrentgelt 0,5 Prozent pro Jahr. Unterhalb dieser Grenze wird die Gebühr nicht erhoben.

Die onvista Bank hat zur Vereinfachung der Konditionen einen Festpreis für das onvista Depot festgeschrieben, der dauerhaft bei 5,00 Euro Orderprovision liegt. Zusätzlich kommen mögliche Fremdspesen hinzu. Deren Höhe kann variieren.

5,00 Euro Ordergebühren bedeutet bei der onvista Bank, dass pro Order, pro Kauf oder Verkauf, eine Gebühr in Höhe von 5,00 Euro (ohne pauschalierte Handelsplatzgebühr beim Handel von Fonds über die Kapitalanlagegesellschaft KAG / KVG), fällig wird. Egal mit welchem Volumen der Ankauf oder der Verkauf stattfindet. Dieses Angebot der onvista Bank kann an allen deutschen Handelsplätzen genutzt werden. Die Konditionen gelten für alle erhältlichen Wertpapiere und zusätzlich für 21 Emittenten, die im außerbörslichen Direkthandel über die onvista Bank gehandelt werden können.

• Hinzu kommen folgende kostenfreie Leistungen, die die onvista Bank zur Verfügung stellt:
• Depotführung
• Änderungen
• Stornierung
• Limitgebühren
• Zins- und Dividendenzahlungen

Werden Wertpapiere der onvista Bank als Sparpläne genutzt, können diese für 1,00 Euro pro Ausführung zum Einsatz kommen. Soll eine Order per Telefon stattfinden, wird von der onvista Bank für diesen Service eine zusätzliche Gebühr in Höhe von 20,00 Euro erhoben. Teilausführungen gelten dabei als eine eigenständige Transaktion.

US-Aktien der Handelsplätze NYSE, Nasdaq und Amex können bei onvista Bank über ausgewählte Handelsplätze (Xetra, Börse Stuttgart und weitere Regional-Börsen) gehandelt werden. Die Festpreis-Order kostet 10 Euro zuzüglich einem Entgelt. Weitere Gebühren können bei einem Devisenwechsel bei Wertpapieren in US-Dollar entstehen.

Wie leicht ist die Depoteröffnung bei der onvista Bank?

Das onvista Bank Depot kann online bequem über die Webseite eröffnet werden. Die onvista Bank bietet auf der Webseite einen Button, der „Jetzt Depot eröffnen“ heißt. Er ist lila hinterlegt und fällt deshalb sofort auf. Wer auf diesen Button klickt, wird direkt zur Eröffnung des onvista Depots weitergeleitet.

Auf der folgenden Seite stellt die onvista Bank alle wichtigen Aspekte für die Depoteröffnung noch einmal dar. Dazu gehören nicht nur die Kosten, sondern auch die Funktionen und die möglichen Optionen für den Handel. Wer mit dem Angebot zufrieden ist, klickt auf den Button „Jetzt Depot eröffnen“ und kann all jene Daten hinterlegen, die für die onvista Bank Depoteröffnung notwendig sind. Dazu gehören zuerst persönliche Daten und auf den folgenden Unterseiten Kontoinformationen und selbstverständlich auch die Legitimierung. Letztere wird mithilfe des VideoIdent Verfahrens innerhalb kürzester Zeit durchgeführt, sodass die Eröffnung eines Depots nicht viel Zeit in Anspruch nehmen muss.

Ausgewählt werden kann zwischen einem onvista Bank Einzeldepot und einem onvista Bank Gemeinschaftsdepot. Außerdem kann bei der onvista Bank zusätzlich ein Margin-Konto für EUREX sowie ein CFD-Konto eröffnet werden. Wird das gewünscht, muss lediglich das entsprechende Feld angekreuzt werden und die onvista Bank kombiniert alles miteinander.

Die persönlichen Daten umfassen den Vornamen und den Namen, die Meldeadresse, das Geburtsdatum, den Geburtsort und das Geburtsland sowie die Staatsangehörigkeit. Zudem müssen Kontaktdaten wie die Telefonnummer und die E-Mail-Adresse hinterlegt werden. Zusätzliche Angaben zur Berufsgruppe und zur Branche sind ebenfalls notwendig.

Die onvista Bank fragt ab, ob die hinterlegten Daten auch für werbliche Zwecke genutzt werden dürfen. Es ist nicht zwingend notwendig, diesem Punkt zuzustimmen. Die Kontoeröffnung ist nicht davon abhängig, ob man Werbung erlaubt oder nicht.

Im weiteren Schritt werden dann die Kontoinformationen hinterlegt, um die Eröffnung des onvista Depots ermöglichen zu können. Das onvista Bank Depot wird mit einem Referenzkonto verknüpft. In der Regel ist das das Girokonto des Depotinhabers. Für die Beantragung und Eröffnung des onvista Bank Depots ist es daher wichtig, dass die Bankdaten vorliegen, die hinterlegt werden müssen.

Das Ausfüllen des Antragsformulars für das onvista Bank Depot ist innerhalb weniger Minuten erledigt. Mit etwas Glück ist das VideoIdent Verfahren ähnlich schnell vollzogen, sodass das onvista Bank Depot in kürzester Zeit eröffnet ist. Sind bereits Wertpapiere vorhanden, die in das onvista Bank Depot übertragen werden sollen, ist es möglich.

Die onvista Bank selbst bietet keinen Depotwechselservice an. Im Zuge der Depoteröffnung und im Formularcenter wird das entsprechende Formular für einen Depotübertrag bereitgestellt. Den Depotübertrag nimmt nach Erhalt des Auftrages die bisherige Depotbank vor. Anleger:innen können grundsätzlich jederzeit ein bestehendes Wertpapierdepot zum Anbieter onvista bank bzw. auf das Depot bei onvista Bank übertragen lassen.

Wie ist die App von der onvista Bank?

Die onvista Bank bietet seit 2019 eine App an. Allerdings ist es lediglich ein Musterdepot, das dort eröffnet werden kann. Die App stellt alle Kurse und sehr viele Informationen für den Handel bereit. Der direkte Handel muss aber über den Webbrowser vorgenommen werden. Dafür gibt es Anmeldedaten, die zum persönlichen onvista Bank Depot führen. Eine zusätzliche Handelssoftware gibt es nicht. Die onvista Bank App dient deshalb ausschließlich zur Information, zur Weiterbildung und zur Vorbereitung auf den Handel.

Sie ist sehr gut gegliedert, wird von den Verbrauchern gut angenommen und als „Sehr gut“ bewertet. Da die dort hinterlegten Informationen umfassend sind und auch für Laien perfekt aufgearbeitet wurden, lohnt die onvista Bank App auf jeden Fall. Zusätzlich kann die webbasierte onvista Bank Handelsplattform auch von mobilen Endgeräten problemlos abgerufen werden. Der Handel mit dem Smartphone oder dem Tablet ist deshalb nicht eingeschränkt oder unnötig erschwert. Selbst ohne separate App.

Wie sicher ist die onvista Bank?

Die onvista Bank ist seit vielen Jahren am Markt zu finden und hat sich dort einen Namen gemacht. Seriosität und Sicherheit stehen an erster Stelle. Nicht nur durch die Regulierung der zuständigen Stellen.

Der Broker setzt bei seiner Sicherheit nicht nur auf die gesetzliche Mindestabsicherung von 100.000 Euro pro Kund:in. Gemeinsam mit der Commerzbank AG hat die onvista Bank eine zusätzliche freiwillige Schutzeinrichtung vorgenommen und über den Einlagensicherungsfonds zusätzliche finanzielle Mittel bereitgestellt. Die Sicherungsgrenze entspricht hier 15 Prozent der maßgeblich haftenden Eigenmittel.

Für wen ist ein Depot bei der onvista Bank geeignet?

Jeder kann bei der onvista Bank ein Depot eröffnen. Die Frage ist vielmehr, ob die Fähigkeiten für den Handel mit Wertpapieren bei Anleger:innen vorhanden sind. Das Eröffnen eines Depots ist relativ einfach und kann von jedem vorgenommen werden. Der Erfolg dieses onvista Bank Depots hängt dann aber von den Fähigkeiten, der Ausdauer und des intensiven Handelns jeweiliger Anleger:innen ab.

Alternativen zur onvista Bank

Das onvista Bank Wertpapierdepot ist für den klassischen Wertpapierhandel bestens geeignet. Wer neben den Wertpapieren beispielsweise auch Kryptowährungen wie Bitcoins handeln möchte, sollte sich Bitpanda Stocks etwas genauer anschauen. Auch ein Depot bei Flatex oder Trade Republic ist eine gute Alternative zur onvista Bank.

Geldanlage geht heute dank der Robo-Advisor digital und automatisiert. Über onvista Bank kannst du cominvest, die digitale Vermögensverwaltung der comdirect Direktbank, eröffnen und dein Geld professionell verwalten lassen.

Fazit zu unseren Erfahrungen mit der onvista Bank

Häufige Fragen zur onvista Bank

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