Die Hanseatic Bank ist vielen Verbraucher:innen als Teilzahlungsbank des Versandhauses Otto bekannt. Ein sehr beliebtes Angebot des Geldinstituts ist die GenialCard – eine kostenlose Visa Kreditkarte ohne dazugehöriges Konto – ein praktisches und schnörkelloses Produkt.
Über die Hanseatic Bank GenialCard
Die GenialCard der Hanseatic Bank ist eine Visa Kreditkarte ohne Jahresgebühr, aber auch ohne Beiwerk wie Bonusprogramme oder Versicherungspakete. Es handelt sich vielmehr um eine praktische Ergänzung für den täglichen Geldverkehr zu günstigen Konditionen.
Die Kosten der Hanseatic Bank GenialCard
Die Hanseatic Bank GenialCard kommt dauerhaft ohne eine Jahresgebühr aus – unabhängig von Umsätzen oder Nutzungsdauer. Auch für Bargeldabhebungen und Zahlungen in Fremdwährungen entstehen keine zusätzlichen Kosten.
Zahlungsziel und Optionen
Bei der Hanseatic Bank GenialCard handelt es sich um eine echte Kreditkarte mit Kreditrahmen. Nutzer:innen erhalten am 25. eines Monats ihre Kreditkartenabrechnung, die sie im Onlinebanking der Hanseatic Bank einsehen können oder auf Wunsch per Post zugeschickt bekommen. Sie haben die Möglichkeit, sich zwischen einer zinsfreien Vollzahlung oder für die Teilzahlungsfunktion zu entscheiden. Im Rahmen der Teilzahlung betragen die monatlichen Raten 3 % des offenen Betrags, mindestens aber 20 Euro. Die ausstehenden Beträge bucht die Hanseatic Bank am letzten Arbeitstag eines Monats vom Referenzkonto ab. Je nachdem, wie der Kalender fällt, zahlt man zwischen dem 25. und 31. eines Monats.
Guthaben- und Sollzinsen
Die Hanseatic Bank zahlt auf Guthaben auf der GenialCard keine Zinsen. Auf der anderen Seite berechnet sie Zinsen für den in Anspruch genommenen Kreditrahmen. Der Zinssatz fällt mit 18,18 % pro Jahr allerdings im Marktvergleich moderat aus.
Auslandsentgelte und Bargeldabhebungen
Ein zentrales Thema bei Kreditkarten sind die Gebühren für Barabhebungen am Geldautomaten und für die Kartennutzung außerhalb der Eurozone. Das Geniale an der Hanseatic Bank GenialCard: Du kannst weltweit an allen Automaten mit Visa-Logo kostenfrei Geld abheben. Und auch bei Zahlungen in Fremdwährungen entstehen mit dieser Kreditkarte keine zusätzlichen Gebühren.
Die Zusatzleistungen der Hanseatic Bank GenialCard
Bei den Kartenzusatzleistungen ist die GenialCard eher übersichtlich aufgestellt. Die Karte bietet ihren Eigentümer:innen bei ausgewählten Einzelhandelspartnern Preisnachlässe bis zu 15 %. Dazu kommen 5 % Rabatt bei der Buchung einer Reise über das Partnerreisebüro der Hanseatic Bank.
Limits der Hanseatic Bank GenialCard
Der Kreditrahmen der Hanseatic Bank GenialCard beträgt zunächst meist 2.500 Euro, kann je nach Bonität aber auch niedriger ausfallen. Allerdings können Nutzer:innen das Limit von sich aus erhöhen, indem sie Guthaben auf das Kartenkonto überweisen. Der Kreditrahmen greift übrigens nicht nur beim Einkaufen oder Geldabheben. Wer schnell Liquidität auf dem Girokonto benötigt, kann von der Kreditkarte Geld auf das Girokonto überweisen.
Wann erhöht die Hanseatic Bank den Kreditrahmen?
Eine automatische Erhöhung des Kreditrahmens der GenialCard ist nicht vorgesehen. Hierfür musst du mit der Hanseatic Bank Kontakt aufnehmen.
Wie kann ich mein Kreditlimit für die Hanseatic Bank GenialCard erhöhen?
Um den Kreditrahmen der Karte zu erhöhen, musst du dich an die Hanseatic Bank wenden. Auf der Webseite des Unternehmens befindet sich ein Formular für den Antrag auf Erhöhung des Verfügungsrahmens deiner Kreditkarte, den du ausgefüllt und unterschrieben per Post, E-Mail oder Fax an die Hanseatic Bank sendest. Nach der Antragstellung überprüft die Bank, ob sie deinem Wunsch nachkommen kann.
Die Stärken der Karte
Die Stärken der Hanseatic Bank GenialCard liegen ganz klar in der kostenlosen Bargeldversorgung am Automaten und den gebührenfreien Zahlungen in Fremdwährung. Die vergleichsweise niedrigen Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens und die gestrichene Jahresgebühr sollten bei der Bewertung der GenialCard ebenfalls nicht außer Acht gelassen werden. Auch die Wahl zwischen vollständiger Tilgung des Saldos und monatlicher Ratenzahlung spricht für diese Kreditkarte. Wer oft online einkauft, kann sich zudem über die Rabatte bei Partnerunternehmen freuen.
Die Schwächen der Karte
Richtige Schwächen lassen sich bei der Hanseatic Bank GenialCard nicht finden. Manche mögen sich höchstens daran stören, dass die Kreditkarte keine wirklichen Zusatzleistungen beinhaltet und das Zahlungsziel mit bis zu 30 Tagen enger bemessen ist als bei einigen Mitbewerbern.
Voraussetzungen für die Hanseatic Bank GenialCard
Vor dem Hintergrund, dass es sich um eine echte Kreditkarte handelt, müssen Antragsteller:innen volljährig sein und einer Bonitätsprüfung standhalten. Ein Wohnsitz in Deutschland und eine Bankverbindung mit einer in Deutschland ansässigen Bank werden ebenso vorausgesetzt wie eine E-Mail-Adresse und eine aktive Handyrufnummer.
Wie einfach ist der Antrag?
Die Beantragung der GenialCard ist im Grunde selbsterklärend. Falls dabei doch Unklarheiten auftreten, ist für Rückfragen permanent eine Rufnummer eingeblendet.
Negativ empfinden wir die erzwungene Zustimmung zu Werbekontakten, die erst im Nachhinein storniert werden kann. Nach dem Absenden des Antrags erfolgt die Legitimationsprüfung. Diese findet im Rahmen des VideoIdent-Verfahrens statt, der Weg zur Post (Postident-Verfahren) wird somit überflüssig. Auch kannst du jederzeit kostenlos eine Partnerkarte beantragen.
Wie sicher ist die Hanseatic Bank?
Diese Frage muss man unter zwei Aspekten beantworten. Einerseits hinsichtlich der Technologie, andererseits im Hinblick auf die Einlagensicherung.
In beiden Fällen gibt es nichts zu bemängeln. Technologisch sind die Hamburger auf der Höhe der Zeit. Mit der App lassen sich im Rahmen des Onlinebankings Zahlungen sicher freigeben. Die App steht sowohl für Android als auch für iOS zum kostenlosen Download in den jeweiligen App-Stores bereit.
Hinsichtlich der Sicherheit der Einlagen greift bei der Hanseatic Bank zum einen die gesetzliche Einlagensicherung. Zum anderen ist das Unternehmen Mitglied des Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.
Wer Fragen an die Hanseatic Bank hat, kann die Mitarbeiter:innen entweder montags bis freitags zwischen 9:00 und 18:00 Uhr unter der Rufnummer 040 646 03-0 erreichen, das E-Mail-Kontaktformular nutzen oder die Filiale in der Fuhlsbüttler Straße 437 in 22309 Hamburg besuchen.
Hanseatic Bank GenialCard mit Google Pay und Apple Pay
Nicht nur kontaktloses Bezahlen mittels NFC-Chip ist mit der Kreditkarte möglich. Auch Zahlungen mit Google Pay oder Apple Pay können mit der GenialCard durchgeführt werden.
Was sind die Alternativen zur Hanseatic Bank GenialCard?
Für einen 1:1-Vergleich beschränken wir uns auf Kreditkarten ohne Girokonto und ohne Jahresgebühr. Als erste Alternative fällt uns die Barclays Visa Card ein, die ähnlich aufgestellt ist wie die GenialCard. Die gebührenfreie Advanzia MasterCard Gold beinhaltet zusätzlich noch ein Versicherungspaket. Allerdings entstehen bei dieser Kreditkarte hohe Gebühren beim Geldabheben und die Zinsen bei Ratenzahlung fallen deutlich höher aus.
Wenn du besondere Wünsche oder Forderungen an eine Kreditkarte hast, nutze gerne unseren praktischen Kreditkarten-Vergleich und finde die passende Karte für deine Zwecke.
Fazit
Die GenialCard der Hanseatic Bank stellt eine echte Lösung für diejenigen dar, die eine Kreditkarte ohne weiteres Girokonto möchten. Wer auf der Suche nach einer soliden Einstiegskreditkarte ohne finanzielle Abenteuer ist, sollte die GenialCard definitiv in Betracht ziehen. Mit dieser Visa Kreditkarte kannst du überall auf der Welt kostenlos Bargeld abheben und bezahlen. Nutzer:innen, die die Teilzahlungsfunktion wählen, können sich über einen moderaten Zinssatz freuen.
FAQ: Häufige Fragen zur Hanseatic Bank GenialCard
Wie und wann kündige ich die Hanseatic Bank GenialCard?
Die Kündigung der Kreditkarte kann jederzeit erfolgen. Kündige schriftlich und gebe deine Konto- sowie Kartennummer mit an.
Wie kann ich das Limit der Hanseatic Bank GenialCard anpassen?
Für eine Erhöhung des Kreditrahmens der GenialCard wendest du dich direkt an die Hanseatic Bank. Auf der Webseite des Unternehmens befindet sich ein Formular für den Antrag auf Erhöhung des Verfügungsrahmens deiner Kreditkarte.
Wie hoch ist die Jahresgebühr der Hanseatic Bank GenialCard?
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr.
Kann ich mit der Hanseatic Bank GenialCard kostenlos an Geldautomaten abheben?
Eines der Highlights der Hanseatic Bank GenialCard sind die weltweit kostenlosen Bargeldabhebungen an allen Geldautomaten mit Visa-Logo.
Wie kann ich Hanseatic Bank GenialCard sperren?
Die Sperre der GenialCard erfolgt am einfachsten über den bundesweit einheitlichen Notruf 116 116, welcher 24/7 besetzt ist. Bei Anrufen aus dem Ausland muss die Länderkennung +49 für Deutschland vorangestellt werden.
Wie lange dauert es, bis ich meine PIN für die Hanseatic Bank GenialCard erhalte?
Sobald die Bonität überprüft und das VideoIdent-Verfahren abgeschlossen ist, geht der Antrag in die Produktion. Der Versand der Kreditkarte und der PIN erfolgen zeitnah. Bedenke hierbei, dass PIN und Karte in unterschiedlichen Umschlägen versendet werden.
Wie kann ich die Hanseatic Bank GenialCard aktivieren?
Die GenialCard muss nicht aktiviert werden. Sobald die Kreditkarte im Briefkasten liegt, können Karteninhaber:innen diese zumindest online benutzen. Mit der zugehörigen PIN, die separat versendet wird, kannst du die Karte vollumfänglich einsetzen.
Wie lange dauert die Überweisung von der Hanseatic Bank GenialCard auf mein Girokonto?
Laut Gesetz darf eine Überweisung innerhalb Deutschlands nicht länger als 24 Stunden dauern. Die gleiche Frist gilt im Umkehrschluss auch für Gutschriften auf dem Kreditkartenkonto.
Was ist die Benutzerkennung für die Hanseatic Bank GenialCard?
Die Benutzerkennung ist die10-stellige Kundennummer. Du erhältst sie direkt nach der Eröffnung des Kontos in einer separaten E-Mail oder per Post. Hiermit kannst du alle Online-Dienste in Anspruch nehmen.
Wie überweise ich Geld auf mein Kreditkartenkonto bei der Hanseatic Bank?
Die Überweisung erfolgt vom Girokonto auf das Kartenkonto mittels SEPA-Überweisung.
Hanseatic Bank GenialCard Bewertungen von Kunden