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Die awa7 Card ist keine klassische Kreditkarte – Karteninhaber:innen leisten mit ihr einen aktiven Beitrag zum Umweltschutz. Mit der Nutzung der Karte werden Bäume finanziert und gepflanzt. Über 2 Millionen Quadratmeter Wald sind dadurch bereits neu entstanden.

Über die awa7 Kreditkarte

awa7 gibt die kostenlose Visa Kreditkarte zusammen mit der Hanseatic Bank heraus – und das zu guten Konditionen. Besonders hervorzuheben ist der positive Effekt auf die Umwelt, der mit der Karte einhergeht: Pro 100 Euro Umsatz wird ein Baum gepflanzt. Ohne Zusatzkosten kannst du so etwas für die Zukunft unseres Planeten tun. Die awa7 Card weist alle Funktionen einer modernen Kreditkarte auf. Sie verfügt über einen Kreditrahmen und kann weltweit gebührenfrei für Zahlungen und Bargeldabhebungen eingesetzt werden. Kontaktlose Transaktionen sind mit der Karte dank NFC-Chip möglich, ebenso unterstützt sie Google Pay und Apple Pay. Zudem beinhaltet das Angebot Einkaufsvorteile mit der Vorteilswelt der Hanseatic Bank sowie 5 % Rabatt auf Reisebuchungen.

awa7 awa7® Visa Kreditkarte
Leistungen
  • Bargeld weltweit kostenlos abheben
  • dauerhaft gebührenfrei
  • Rabattleistungen
Gebühren
0,00 € im 1. Jahr
0,00 € im 2. Jahr
* Werte für gewählten Zeitraum, die Berechnung erfolgt auf Basis der aktuellen Zinssätze vom 24.02.2024. Alle Angaben ohne Gewähr, © 2024 financeAds.net
In Kooperation mit financeAds: Datenschutzhinweise

Die Kosten der awa7 Visa Card

Die awa7 Visa Kreditkarte kommt dauerhaft ohne Jahresgebühr aus. Auch ein jährlicher Mindestumsatz wird nicht verlangt. Es fallen keine Fremdwährungsgebühren an und du kannst mit der Karte weltweit kostenfrei Geld abheben. Überweisungen auf dein Girokonto innerhalb des Verfügungsrahmens sind über das Onlinebanking ebenfalls kostenlos möglich.

Zahlungsziel und Optionen

Die Visa Karte von awa7 wird gemeinsam mit der Hanseatic Bank (diese überzeugt bereits durch ähnlich attraktive Produkte wie die GenialCard) zur Verfügung gestellt.

Einmal pro Monat werden die offenen Verbindlichkeiten vollständig oder mittels Ratenzahlung beglichen. Der Rechnungsausgleich erfolgt per Lastschrift. Der effektive Jahreszins bei Ratenzahlung liegt bei 19,70 %, der Sollzinssatz bei 18,12 %. Das sind relativ hohe Zinsen, die du jedoch nur dann zahlen musst, wenn du tatsächlich die Teilzahlung in Anspruch nimmst. Ansonsten ist die Nutzung der Kreditkarte kostenfrei.

Guthaben und Sollzinssatz

Da es sich bei der awa7 nicht um eine Prepaid-Kreditkarte handelt, können keine Guthabenzinsen anfallen. Die Visa Karte wird mit einem Verfügungsrahmen ausgestattet, der individuell von Kartenbesitzer:innen genutzt werden kann.

Der Sollzinssatz, der ins Spiel kommt, wenn die Ratenzahlungsvereinbarung genutzt wird, beträgt 18,12 %, der effektive Jahreszins liegt bei 19,70 %.

Schließt du zusätzlich die Versicherung „SicherKreditkarte“ ab, entstehen Gebühren in Höhe von 0,47 % des monatlichen negativen Kartensaldos. Die Gebühren variieren deshalb und können von Monat zu Monat unterschiedlich ausfallen.

Auslandsentgelte und Barabhebungen

Für Bargeldauszahlungen am Geldautomaten oder in Bankfilialen entstehen vonseiten des Anbieters keine Gebühren. Allerdings muss berücksichtigt werden, dass die Betreiber der Geldautomaten eine Gebühr erheben können. Etwaige Kosten werden jedoch immer vorab kommuniziert, sodass du überlegen kannst, ob du den Service nutzen möchtest.

Gebühren für den Auslandseinsatz entstehen ebenfalls nicht. Wird in einer Fremdwährung bezahlt, ermittelt Visa den tagesaktuellen Wechselkurs und rechnet entsprechend um. Je nachdem, wann die Kartenverfügung bei der Bank eingereicht wird, kann dieser Kurs vom tagesaktuellen Kurs abweichen.

Die Zusatzleistungen der awa7 Kreditkarte

Die awa7 Kreditkarte besticht insbesondere durch ihre Nachhaltigkeit. Hier wird Umweltschutz aktiv gefördert – und zwar immer dann, wenn mit der Karte bezahlt wird. Pro 100 Euro Umsatz wird ein Baum gepflanzt. Die Baumpflanz-Aktionen stellt awa7 transparent dar: Jedes Projekt verfügt über eine Dokumentation, die genau aufzeigt, wann und wo Bäume gepflanzt worden sind.

Pro 100€ Umsatz pflanzt awa7 einen Baum!
Pro 100 € Kartenumsatz pflanzt awa7 einen Baum (Quelle: Screenshot awa7 Webseite)

Versicherungen

awa7 bietet für die Visa Kreditkarte 4 optionale Versicherungspakete an.

„SicherPortemonnaie“ schützt dich für 30 Euro pro Jahr bei Verlust oder Diebstahl deines Portemonnaies. Das Versicherungspaket beinhaltet folgende Leistungen:

  • Erstattung von Bargeld
  • Ersatz der Ausweispapiere
  • Ersatz von Schlüsseln
  • Kostenübernahme für Sperrung der Karte und Neuausstellung

Das Versicherungspaket „SicherTasche“ kostet jährlich 54 Euro und bietet darüber hinaus noch die folgenden Versicherungsleistungen:

  • Ersatz der Tasche und persönlicher Gegenstände
  • Absicherung des Mobiltelefons
  • Absicherung bei Kreditkartenmissbrauch
  • Ticketschutz bei Diebstahl oder Krankheit

Das Angebot „SicherKreditkarte“ schützt Karteninhaber:innen mit negativem Saldo in Fällen der Arbeitsunfähigkeit oder der unverschuldeten Arbeitslosigkeit. Offene Darlehen werden in einem solchen Fall bis zu einer Höhe von 10.000 Euro übernommen. Gleiches gilt auch für den Todesfall von Karteninhaber:innen. Die Versicherungsgebühr beträgt monatlich 0,47 % des negativen Kartensaldos.

Die Reiseversicherung „SicherReise“ wird in den Varianten „Basic“ und „Komfort“ angeboten. Die „Basic“-Version beinhaltet eine Auslandsreisekrankenversicherung zum Preis von 1,70 Euro pro Monat. Das „Komfort“-Paket für monatlich 5 Euro bietet darüber hinaus eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung, eine Reisegepäck- und Gelbörsenversicherung sowie eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung.

Limits der awa7 Kreditkarte

Die awa7 Kreditkarte wird nur dann genehmigt, wenn eine positive SCHUFA vorliegt. Da es sich nicht um eine Debitkarte handelt, sondern um eine Kreditkarte mit Kreditrahmen, wird eine gute Bonität vorausgesetzt. Wie hoch das Limit der Kreditkarte ausfallen kann, wird auf der awa7 Webseite nicht genau erläutert. Im Rahmen der Antragstellung wird jedoch mitgeteilt, dass bei guter Bonität ein Sofort-Verfügungsrahmen in Höhe von bis zu 2.000 Euro möglich ist.

Das Kreditlimit kann schrittweise erhöht werden, der maximale Verfügungsrahmen für langjährige Kund:innen liegt bei 10.000 Euro. Das Tageslimit für Bargeldauszahlungen ist auf 500 Euro begrenzt.

Hinweis

Voraussetzung für die Nutzung der Karte ist immer ein vorhandener Verfügungsrahmen, der nicht ausgeschöpft sein darf.

Wann erhöht awa7 den Kreditrahmen?

Die Erhöhung des Kreditrahmens setzt immer voraus, dass eine positive Bonitätsprüfung vorliegt und alle Rechnungen pünktlich bezahlt werden. Die Hanseatic Bank überprüft bei einer Anfrage noch einmal alle Einkommens- und Vermögensverhältnisse und entscheidet dann individuell, ob eine Erhöhung des Kreditrahmens möglich ist.

Wie kann ich mein Kreditlimit für die awa7 Visa Karte erhöhen?

Eine Erhöhung ist nur über die direkte Ansprache der Hanseatic Bank möglich. Sie ist der Kooperationspartner von awa7 und stellt die Kreditkarte zur Verfügung.

Die Stärken der Karte

Die awa7 Kreditkarte punktet in erster Linie mit ihrer Nachhaltigkeit. Dabei ist sie kostenlos – für Transaktionen im In- und Ausland und bei Bargeldabhebungen fallen keine Gebühren an. Ein Mindestumsatz wird ebenfalls nicht vorausgesetzt. Versicherungsleistungen können auf Wunsch günstig dazugebucht werden.

Voraussetzungen für die awa7 Visa Card

Da es sich bei der awa7 Card um eine echte Kreditkarte handelt, müssen Antragsteller:innen einer Abfrage der SCHUFA zustimmen. Sie müssen volljährig sein, eine gute Bonität vorweisen und einen festen Wohnsitz in Deutschland haben. Außerdem wird ein Girokonto benötigt, das als Referenzkonto für die Kreditkarte gilt und über das die monatlichen Rechnungen beglichen werden können – egal, ob als Gesamtabrechnung oder in Form von Teilzahlungen. Ein bereits vorhandenes Girokonto reicht dafür aus, ein Kontowechsel ist somit nicht notwendig.

Wie einfach ist der Antrag?

Eine Antragstellung für die Kreditkarte ist innerhalb von 5 Minuten erledigt. Auf der Webseite von awa7 klickst du dafür auf den Button „Jetzt beantragen“. Zunächst werden für den Antrag einige persönliche Daten abgefragt. Dazu gehören Name, Geburtsdatum, Geburtsort sowie die Mobilfunknummer und eine E-Mail-Adresse.

Im nächsten Schritt müssen unter anderem Informationen zur finanziellen Situation und zum Referenzkonto angegeben werden. Wenn das Formular vollständig ausgefüllt ist, erfolgt die Legitimation per Web-ID. Für den Videoanruf wird ein gültiger Personalausweis oder Reisepass benötigt. Der Anruf ist kostenlos und dauert 3 bis 5 Minuten.

Zusätzlich ist es möglich, die Legitimation über das PostIdent-Verfahren durchzuführen. Dafür wird ein PostIdent-Coupon zur Verfügung gestellt, der ausgedruckt und in einer Postfiliale bestätigt werden muss. Alle Daten werden der Hanseatic Bank übermittelt, die dann die Kreditkarte ausstellt. Die Karte wird nach etwa 7 bis 10 Werktagen mit der Post versendet. Die PIN wird aus Sicherheitsgründen zeitversetzt über den Postweg zugestellt.

awa7 Kreditkarte Kontoeröffnung
Die awa7 Kreditkarte – in nur 5 Minuten beantragt (Quelle: Screenshot awa7 Webseite)

Wie sicher ist die Kreditkarte von awa7?

Für die Sicherheit der Visa Kreditkarte ist die Hanseatic Bank zuständig. Das Bankhaus bietet seit vielen Jahren Finanzdienstleistungen aller Art an. Die Hanseatic Bank gewährleistet eine Einlagensicherung, außerdem unterliegt sie strengen Kontrollen durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.

Wer Fragen zur Kreditkarte hat, kann sich direkt an die Hanseatic Bank wenden. Außerdem stellt awa7 eine Hotline zur Verfügung, die von Montag bis Freitag in der Zeit von 9 bis 17 Uhr erreichbar ist. Die Rufnummer lautet 0201 815 810 07.

Die awa7 Kreditkarte mit Google Pay und Apple Pay

Die awa7 Kreditkarte ist ein modernes Bezahlinstrument, das dank der Mobile-Pay-Dienste Apple Pay und Google Pay auch mit dem Smartphone und der Smartwatch verwendet werden kann.

Was sind die Alternativen zur awa7 Kreditkarte?

Wer etwas für den Umweltschutz tun möchte, ist mit der awa7 Visa Kreditkarte bestens beraten. Auch in puncto Kosten gibt es keine wirkliche Konkurrenz.

Wer eine ähnliche Kreditkarte ohne Umweltbezug möchte, kann das direkte Angebot der Hanseatic Bank nutzen oder auf die N26 Kreditkarte setzen. Wer eine Karte sucht, die ebenfalls Reiseversicherungen beinhaltet, ist zum Beispiel mit der Lufthansa Miles & More Kreditkarte gut beraten. Sie umfasst nicht nur einen guten Reiseservice, sondern erlaubt unter anderem auch das Sammeln von Bonusmeilen.

Kreditkarten-Vergleich nutzen

Du hast besondere Ansprüche an eine Kreditkarte? Dann nutze einfach unseren praktischen Kreditkarten-Vergleich und finde das passende Angebot für deine Zwecke.

Fazit zu unseren Erfahrungen mit der awa7 Kreditkarte

Gratis die Umwelt schützen – mit der awa7 Card ist das möglich. Die nachhaltige Visa Kreditkarte ist weltweit einsetzbar und deshalb ein guter Begleiter im Alltag und auf Reisen. Die Karte kommt nicht nur dauerhaft ohne Jahresgebühr aus – noch dazu kannst du weltweit kostenlos damit bezahlen und Bargeld am Automaten verfügen. Fremdwährungsgebühren fallen ebenfalls nicht an.

FAQ: Häufige Fragen zur awa7 Kreditkarte

Wie und wann kündige ich die awa7® Kreditkarte?

Du kannst die awa7 Visa Card jederzeit kündigen, es gibt keine feste Vertragslaufzeit. Die Kündigung muss in schriftlicher Form an die die Hanseatic Bank gesendet werden. Die Adresse dafür lautet: 

Hanseatic Bank GmbH & Co KG 

Bramfelder Chaussee 101 

22177 Hamburg

Wie kann ich das Limit der awa7 Kreditkarte anpassen?

Eine Anpassung des Limits erfolgt nur gegen Anfrage bei der Hanseatic Bank. Die Bonität der Kund:in wird in dem Fall noch einmal überprüft und eine Entscheidung erfolgt individuell.

Wie hoch ist die Jahresgebühr der awa7 Kreditkarte?

Die awa7 Kreditkarte wird kostenlos und ohne Jahresgebühr ausgegeben. Auch ein Mindestumsatz wird nicht vorausgesetzt. 

Kann ich mit der awa7 Kreditkarte kostenlos an Geldautomaten abheben?

Kostenlose Abhebung sind weltweit möglich. awa7 erhebt keine Gebühren. Allerdings können die Geldautomatenbetreiber eine Gebühr erheben.

Wie kann ich die awa7 Kreditkarte sperren?

Eine Sperrung kann immer über die zentrale Rufnummer 116 116 veranlasst werden. Außerdem ist eine Sperrung in der App der Hanseatic Bank oder telefonisch über den Kundenservice möglich. Den Kundenservice erreichst du über die Telefonnummer 040 646 030.

Wie lange dauert es, bis ich meine PIN-Nummer für die awa7 Kreditkarte erhalte?

Es dauert sieben bis zehn Tage, bis die Kreditkarte nach der Genehmigung mit der Post versendet wird. Die PIN-Nummer wird 1 bis 2 Tage danach per Post übermittelt.

Wie kann ich die awa7 Kreditkarte aktivieren?

Die Kreditkarte muss nicht aktiviert werden. Sie ist bereits völlig funktionsfähig, wenn sie an dich versendet wird. 

Wie lange dauert die Überweisung von der awa7 Kreditkarte auf mein Konto?

Eine Überweisung von der Kreditkarte auf dein Konto dauert im Regelfall maximal einen Werktag.

Was ist die Benutzerkennung für die awa7 Kreditkarte?

Die Benutzerkennung wird für das Online-Banking und für die App benötigt. Sie wird im Rahmen der Beantragung der Kreditkarte festgelegt.

Wie überweise ich Geld auf meine awa7 Kreditkarte?

Es muss kein Geld auf die Kreditkarte überwiesen werden. Die Hanseatic Bank bucht einmal pro Monat entweder den vollständigen Rechnungsbetrag oder den vereinbarten Teilbetrag von deinem Referenzkonto ab.

Philipp Ollenschläger

Veröffentlicht von

Parallel zu meinem Journalismus-Studium habe ich großes Interesse an Wirtschaftsthemen entwickelt, das sich während meiner Arbeit bei einem großen Medizin-Publisher verfestigt hat. Hier habe ich mich häufig mit gesundheitsökonomischen Fragestellungen beschäftigt. Als Vielreisender kenne ich schon lange die Vorteile des bargeldlosen Bezahlens. Diese Erfahrungen helfen mir sehr bei meiner Arbeit als Autor von Ratgebern rund um die Themen Banken, Vermögensaufbau und Kreditkarten.