American Express ist ein Anbieter von Finanzdienstleistungen, die weltweit zur Verfügung stehen. Das amerikanische Unternehmen mit Hauptsitz in New York City ist vor allen Dingen für seine Kreditkarten bekannt. Sie werden für Privatpersonen aber auch für Unternehmen bereitgehalten. Zum Kreditkartenangebot gehört unter anderem die American Express Blue Card. Eine Kreditkarte, die ohne jährliche Gebühr auskommt und in Zusammenhang mit Versicherungsleistungen und vielen anderen Vorteilen bereitgehalten wird.
American Express wird in Deutschland von Frankfurt am Main aus betreut. Die Mitarbeiter des Unternehmens nehmen nicht nur Kreditkartenanträge entgegen. Sie betreuen, beraten und sind Ansprechpartner für alle relevanten Details zu den Kreditkarten von American Express. Und das rund um die Uhr an jedem Tag der Woche.

Über die Karte

Die American Express Blue Card
Die American Express Blue Card – Smart. Transparent. Kostenlos.

Die American Express Blue Card ist die klassische Einstiegskarte bei American Express. Sie ist dauerhaft kostenlos (Beitragsfrei) und bietet ein Startguthaben in Höhe von 35,00 €. Außerdem nimmt sie am Bonusprogramm Membership Rewards optional teil, bei dem der Inhaber der Karte Punkte sammeln kann, die sich flexibel einlösen lassen. Das kontaktlose Bezahlen bis zu einem Betrag von 50,00 € funktioniert ohne Eingabe der PIN. Außerdem wird das mobile Bezahlen mit Apple Pay unterstützt und eine Zusatzkarte ist auf Wunsch inklusive.
Das Membership Rewards Programm kann zur American Express Blue Card optional für 30,00 € pro Jahr hinzugebucht werden. Als Startkapital erhält der Kartenbesitzer 5.000 Membership Rewards Punkte gutgeschrieben. Mit diesen Punkten kann nicht nur die Kartenabrechnung beglichen werden. Sie lasen sich auch in wertvolle Prämien umtauschen.

Auch der Service von American Express spricht für eine Karte des Anbieters. Bei der American Express Blue Card gehört zum umfassenden Service unter anderem ein Online-Reiseservice, eine weltweite Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die American Express App sowie der Kundenservice, der per Telefon, Fax, E-Mail oder auf dem Postweg jederzeit erreichbar ist.
American Express hält neben der American Express Blue Card 8 weitere Kreditkarten für private Kunden bereit. Dazu gehören:

  • klassische American Express Card
  • American Express Gold Card
  • American Express Platinum Card
  • Payback American Express Card
  • DM Payback American Express Card
  • American Express BMW Card
  • Sixt American Express Card
  • Sixt American Express Gold Card

Ferner gibt es Karten für Businesskunden, die ebenfalls recht breit gefächert sind. Es gibt die klassische American Express Business Card, die American Express Business Gold Card und die American Express Business Platinum Card.

American Express American Express Blue Card
Leistungen
  • dauerhaft gebührenfrei
  • Bonusprogramm
  • inkl. Versicherungsleistungen
Gebühren
0,00 € im 1. Jahr
0,00 € im 2. Jahr
1
Bewertung
* Werte für gewählten Zeitraum, die Berechnung erfolgt auf Basis der aktuellen Zinssätze vom 05.08.2021. Alle Angaben ohne Gewähr, © 2021 financeAds.net
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Die Kosten der American Express Blue Card

Die American Express Blue Card ist mit einem Startguthaben von 35,00 € versehen. Diese Neukundenaktion ist an kein zeitliches Fenster gebunden und kann von jedem neuen Karteninhaber in Anspruch genommen werden. Gutgeschrieben werden die 35,00 € nach einem erfolgten Kartenumsatz von mindestens 1,00 €. Der Kartenumsatz muss innerhalb von vier Wochen nach dem Erhalt der Kreditkarte erfolgen, damit das Startguthaben im Anschluss auf der Kreditkarte gutgeschrieben wird. Die Buchung des Startguthabens dauert in der Regel 5 Werktage.
Eine jährliche oder monatliche Grundgebühr besitzt die American Express Blue Card nicht. Außerdem gibt es ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 30 Tagen. Gebühren oder Kosten für die Kreditkarte fallen nur dann an, wenn Sollzinsen auf dem Kreditkartenkonto entstehen. Diese belaufen sich auf 8,56 % p.a.. Allerdings ist der Sollzinssatz von der Kreditsumme sowie von der persönlichen Bonität abhängig. Hier gilt es, im Vorfeld nach Beantragung der Kreditkarte genau zu erfragen, wie hoch die möglichen Kosten für die Inanspruchnahme des Kredites beziehungsweise mit der Kreditkarte gegebenenfalls sind.

Zahlungsziel und Optionen

American Express stellt einmal pro Monat eine Kreditkartenabrechnung für alle aufgelaufenen Verbindlichkeiten aus. Die Begleichung dieser Kreditkartenabrechnung erfolgt immer in Euro. In der Regel bucht American Express mithilfe der Einzugsermächtigung spätestens 5 Tage nach Rechnungslegung die offenen Verbindlichkeiten vom hinterlegten Referenzkonto ab. Sollte die Rechnungsstellung nicht korrekt sein, ist der Kreditkarteninhaber angehalten, sofort bei American Express mögliche Fehler oder Ungenauigkeiten anzuzeigen. Diese müssen sich auf das Einziehen des Forderungsbetrags per Lastschrift noch nicht auswirken. Sollte es jedoch zu fehlerhaften Rechnungslegungen kommen, wird die Korrektur mit der nächsten Abrechnung vorgenommen.

Guthaben und Sollzinsen

Die American Express Blue Card ist kein Guthaben-Karte. Deshalb ist es auch nicht möglich, auf dieser Kreditkarte Guthaben anzusammeln und Guthabenzinsen in Anspruch zu nehmen.
Allerdings gibt es Sollzinsen, die im Falle der Nutzung eines Kredites über die Kreditkarte anfallen. Je nach Bonität und Kreditsumme belaufen sich die Sollzinsen auf dem Kreditkartenkonto im Schnitt auf 8,56 % p.a..
Sollte es zu einem Zahlungsverzug oder zu einer fehlenden Begleichung der Verbindlichkeiten kommen, werden Verzugszinsen erhoben. 5,00 % über dem Basiszinssatz werden dafür zusätzlich berechnet. Außerdem entstehen Mahngebühren in Höhe von 8,00 €.

Auslandsentgelt und Barabhebungen

Die American Express Blue Card hat ein Fremdwährungsentgelt in Höhe von 2,00 % des umgesetzten Betrages. Entgelte für bargeldlose Zahlungen im Euroraum sind nicht vorgesehen. Die Karte kann im Euroraum für bargeldloses Bezahlen gebührenfrei zum Einsatz kommen. Wird jedoch Geld am Bankautomaten abgehoben, entstehen Gebühren. Angaben zu institutsinternen Geldautomaten gibt es nicht. Werden aber alle anderen Geldautomaten im Inland für Bargeldabhebungen genutzt, entstehen 4,00 % Gebühren des abgehobenen Betrages, mindestens jedoch 5,00 €. Gleiches gilt dann, wenn die American Express Blue Card an einem Geldautomaten im Ausland zum Einsatz kommt. Auch hier entstehen 4,00 % des abgehobenen Betrages als Gebühr. Mindestens werden jedoch 5,00 € berechnet.
Tageslimit für bargeldlose Bezahlungen gibt es nicht. Allerdings gibt es für Bargeldabhebungen im Inland und im Ausland ein Tageslimit von 750 €.

Die Zusatzleistungen der American Express Blue Card

Wie alle American Express Karten hat die American Express Blue Card einige Zusatzleistungen, die durchaus interessant sind. Sie sind nicht so umfangreich wie beispielsweise bei der American Express Gold Card oder der American Express Platinum Card. Aber sie sind durchaus lohnenswert.
Die American Express Blue Card bietet das Membership Rewards Programm an, das optional hinzugebucht werden kann. Bei diesem Programm entspricht 1 Euro Umsatz = 1 Bonuspunkt. Das Jahresentgelt für die Teilnahme am Membership Rewards Programm beträgt 30,00 € und wird der Kreditkarte belastet.

Zudem sind folgende Zusatzleistungen enthalten:

  • Verkehrsmittel-Unfallversicherung mit Versicherungssummen bei Invalidität oder Tod von 50.000 € und Vollinvalidität 100.000 €
  • online Reiseservice
  • Mietwagen Programme
  • Priority Pass für mehr als 1.200 Airport Lounges weltweit
  • exklusive Events & Tickets
  • Golf Fee Card
  • Amex Offers
  • 24-Stunden Service-Hotline
  • weltweiter Informations- und Hilfsdienst
  • Schutz bei unverschuldetem Missbrauch auch im Internet
Hinweis

Sollen die Versicherungsleistungen umfassender sein, dann ist es möglich, eine andere American Express Kreditkarte zu wählen. Beispielsweise die American Express Gold Card, die nicht nur beim Startguthaben mit 72,00 € mehr bietet, sondern auch einem umfangreicheren Versicherungsschutz auf Reisen besitzt. Bei der American Express Platinum Card beträgt das Guthaben 250 € und es gibt ein zusätzliches jährliches online Reise-Guthaben von 200 €. Außerdem gibt es eine 200 € Gutschrift bei Sixt und der Versicherungsschutz ist ebenfalls deutlich ausgebauter.

Bonusprogramm

American Express Blue Card Bonusprogramm
Tolle Prämien und Gutscheine mit dem American Express Blue Card Bonusprogramm erhalten.

Das Bonusprogramm bei American Express nennt sich Membership Rewards. Bei der American Express Blue Card ist es das Klassikprogramm von Membership Rewards, das zur Karte optional hinzu gebucht werden kann. Es ist noch nicht enthalten, kostet 30,00 € im Jahr und kann beliebig ergänzt werden. Der Karteninhaber hat somit die Möglichkeit, genau zu überlegen, ob er dieses Programm für sich nutzen möchte oder nicht.
Mit dem Programm wird mit 1 Euro Umsatz 1 Bonuspunkt gesammelt. Die Bonuspunkte können eingelöst werden, indem damit Wunschprämien bezahlt werden. American Express hat auf der Webseite einige interessante Prämien aufgelistet. Außerdem ist es möglich, die Punkte einzulösen, indem zum Beispiel mit den Punkten bezahlt wird. Unter anderem beim Online-Shopping oder durch das Erstellen von Gutscheinen. Auch ein Payback-Punkte Transfer ist möglich. Ebenso können mit diesen Punkten Prämienflüge ermöglicht werden. Und wer das möchte, kann mit den Punkten sogar die monatliche Abrechnung von American Express bezahlen.

Limits der American Express Blue Card

Der Kreditrahmen wird von American Express individuell festgelegt. Es gibt keinen festen Kreditrahmen, der im Vorfeld benannt wird. Die Schufa wird bei Antragstellung abgefragt und ist entscheidend dafür, ob die American Express Blue Card genehmigt wird oder nicht.
In der Regel ist es so, dass der Kreditrahmen mit der Zeit erhöht wird. Immer dann, wenn die Rechnungen pünktlich beglichen werden und das Unternehmen keine Probleme mit dem Kunden hat.

Wann erhöht American Express den Kreditrahmen?

Eine feste Regelung gilt für die Erhöhung des Kreditrahmens nicht. American Express kann frei entscheiden, ob und wann der Rahmen erhöht wird. Sollte aus unterschiedlichen Gründen ein höherer Kreditrahmen benötigt werden, kann über die Kundenhotline, per E-Mail oder auch per Fax um eine Erhöhung gebeten werden. Ob diesem Wunsch stattgegeben wird, entscheidet American Express individuell.

Wie kann ich mein Kreditlimit für die American Express Blue Card erhöhen?

Für den Kartenanbieter ist immer wichtig, dass der Kreditkarteninhaber eine gute Bonität hat. Er muss wirtschaftlich und auch persönlich so gut aufgestellt sein, dass er sich die Kreditkarte leisten kann. Und damit auch den Kreditrahmen, der zur Verfügung gestellt wird. Soll eine Erhöhung des Kreditrahmens auf den Weg gebracht werden, muss dafür gesorgt werden, dass die Bonität gut ist. Nur dann wird eine Erhöhung des Kreditlimits auf der American Express Blue Card möglich werden.

Die Stärken der Karte

Die größte Stärke der Kreditkarte ist die Tatsache, dass sie kostenlos zur Verfügung gestellt wird. Die American Express Blue Card hat weder eine monatliche noch eine jährliche Grundgebühr. Zusätzlich werden 35,00 € Startguthaben gutgeschrieben, sobald 1 Euro Umsatz mit der Karte getätigt wurde.
Außerdem hat die Kreditkarte den Vorteil, dass sie mit Apple Pay kombiniert werden kann. Auch kontaktlose Zahlungen sind keine Problem für die Blue Card. Sie bringt eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung mit sich, ist mit dem Bonusprogramm kombinierbar und erhebt keine Entgelte für bargeldlose Zahlungen im Euro-Raum.

Die Schwächen der Karte

Als Schwächen können unter anderem die relativ hohen Entgelte für Bargeldabhebungen am Geldautomaten betrachtet werden. 4,00 % ist im Vergleich zu anderen Kartenanbietern relativ viel Geld. Der Mindestbetrag von 5,00 € hingegen deckt sich nahezu mit allen Kreditkartenanbietern. Wer viel Geld am Automaten abheben, zahlt bei American Express durch die prozentuale Berechnung drauf. Sind es nur wenige Euro, die abgehoben werden, sind die 5,00 € als Mindestgebühr überall gleich.
Eine Schwäche ist zusätzlich, dass keine Transaktionsdetails per Mail oder SMS versendet werden und dass die maximale Haftung im Bereich der Einlagensicherung bei 50,00 € pro Karte liegt.

Voraussetzungen für die American Express Blue Card

Eine gute Bonität ist Grundvoraussetzung für die American Express Blue Card. Da es sich nicht um eine Prepaid Kreditkarte beziehungsweise Guthabenkarte handelt, sondern ein Kreditrahmen zur Verfügung gestellt wird, ist die Bonität ausschlaggebend. Die Schufa wird für die Beantragung der Kreditkarte abgefragt, um die Bonitätsprüfung in vollem Umfang durchlaufen zu können. Außerdem muss der Antragsteller mindestens 18 Jahre alt sein, einen festen Wohnsitz in Deutschland haben und über ein deutsches Referenzkonto verfügen. Von diesem Konto werden die monatlichen Kartenabrechnungen per Lastschrift eingezogen.

Wie leicht ist der Antrag?

American Express bietet auf der Webseite einen leichten Zugang zur Beantragung der Kreditkarten. Und das auf mehreren Unterseiten. Wichtig ist, dass zuerst die American Express Blue Card herausgesucht wird, um dann auf den entsprechenden Button „Jetzt beantragen“ klicken zu können. Wenn das geschehen ist, erfolgt eine direkte Weiterleitung zum Antragsformular, das sich im ersten Schritt mit dem persönlichen Angaben des Antragstellers beschäftigt. Dazu gehören der Name und der Vorname, das Geburtsdatum, die Postleitzahl und die E-Mail-Adresse.

Weitere Seiten des Antragsformulars beschäftigen sich mit zusätzlichen Kontaktdetails, finanziellen Angaben, einer Zusammenfassung und Hinweisen zur Identifikation des Antragstellers.
Die Verifizierung beziehungsweise Identifikation kann per PostIdent-Verfahren oder per Web-ID (VideoIdent-Verfahren) erfolgen. American Express stellt beide Varianten zur Verfügung.
Die Beantragung der Kreditkarte dauert im Schnitt 5 bis 10 Minuten. Das Auftragsformular ist sehr übersichtlich und deshalb leicht auszufüllen. Wie lange die Legitimierung und das Unterzeichnen der Verträge dauert, muss dann individuell bewertet werden. Je nach Verfahren und zur Verfügung stehenden Zeitfenster des Antragstellers.
Nach der Genehmigung dauert es dann etwa eine Woche, bis zuerst die Kreditkarte und im Anschluss die PIN zur Karte versendet wird. Es erfolgt ein getrennter Versand, um möglichen Missbrauch zu verhindern.

Wie sicher ist American Express?

American Express gehört zu den bekanntesten und sichersten Kreditkartenanbietern weltweit. Der Anbieter ist gut vernetzt, bietet einen hervorragenden Kundenservice, der rund um die Uhr in Anspruch genommen werden kann. Außerdem ist die Webseite sehr gut gegliedert, bietet viele Informationen und ist deshalb als Auskunftsdatei bestens geeignet.

Die American Express Blue Card mit Google Pay und Apple Pay

American Express bietet aktuell die Nutzung von Apple Pay in Kombination mit der American Express Blue Card an. Google Pay ist momentan noch nicht kombinierbar mit der Karte.

Was sind die Alternativen zur American Express Blue Card?

Alternativ ist zu empfehlen, statt der American Express Blue Card die American Express Gold Card oder die American Express Platinum Card zu nutzen. Die Leistungen sind umfangreicher und besonders auf Reisen sind die Karten deutlich effektiver. Ebenso dann, wenn das Bonusprogramm intensiv genutzt wird.

Kreditkarten Vergleich nutzen

Wenn du besondere Wünsche oder Forderungen an eine Kreditkarte hast, nutze gerne unseren praktischen Kreditkarten Vergleich und finde die passende Karte für deine Zwecke.

Fazit

American Express ist ein sehr beliebter Kartenanbieter, der weltweit akzeptiert wird und einen sehr guten Kundenservice bietet. Das Bonusprogramm und die nicht erhobene Grundgebühr sprechen ebenfalls für die Karte. Wer sich für eine Kreditkarte interessiert, sollte American Express und vor allen Dingen die American Express Blue Card nicht außer Acht lassen.

Häufige Fragen zur American Express Blue Card?

🤔 Wie und wann kündige ich die American Express Kreditkarte?

Bei einer Kündigung der American Express Kreditkarte muss ein Schreiben an American Express geschickt werden. Eine Kündigung ist nur in schriftlicher Form möglich.

Die Anschrift lautet:
American Express Europe S. A.
Theodor-Heuss-Allee 112
60486 Frankfurt am Main

💰 Wie kann ich das Limit der American Express Blue Card anpassen?

Eine Anpassung ist nur durch American Express möglich. Entweder wird abgewartet, bis sich der Anbieter meldet und die Anpassung automatisch vorgenommen wird. Oder man fragt über den Kundenservice an. 

💸 Wie hoch ist die Jahresgebühr der American Express Blue Card?

Die American Express Blue Card erhebt keine Jahresgebühr. Die Karte ist kostenfrei (Beitragsfrei). Auf Wunsch ist sogar ein Zusatzkarte mit dabei.

🏧 Kann ich mit der American Express Blue Card kostenlos an Geldautomaten abheben?

Nein. Das ist leider nicht möglich. American Express berechnet ein Entgelt für das Abheben am Geldautomaten im Inland und im Ausland. Das Entgelt beträgt 4,00 % des Umsatzes oder mindestens 5,00 €. 

🚨 Wie kann ich die American Express Blue Card sperren?

Eine Sperre ist telefonisch über die zentrale Rufnummer 116 116 möglich. Außerdem kann über den Kundenservice von American Express eine Sperrung vorgenommen werden. Der Kundenservice ist rund um die Uhr unter der Telefonnummer 069 979 777 88 erreichbar.

🕛 Wie lange dauert es, bis ich meine PIN-Nummer für die American Express Blue Card erhalte?

Die PIN-Nummer wird einige Tage nach dem Versenden der Kreditkarte zugestellt. Kreditkarte und PIN-Nummer immer getrennt voneinander beim Karteninhaber an. 

🔍 Wie kann ich meine American Express Blue Card aktivieren?

Die American Express Blue Card ist bereits aktiviert und sofort einsetzbar. Der Karteninhaber muss diesbezüglich nicht aktiv werden. 

⌚ Wie lange dauert die Überweisung von der American Express Blue Card auf mein Girokonto?

Eine Überweisung von der Kreditkarte auf das eigene Girokonto ist nicht möglich. Die Karte ist ausschließlich zum Bezahlen oder zum Geldabheben nutzbar. 

👔 Wie ist die Benutzerkennung für die American Express Blue Card?

Die Benutzerkennung wird individuell festgelegt. Den Benutzernamen sowie das Kennwort legt der Karteninhaber online selbst fest. 

💳 Wie überweise ich Geld auf meine American Express Blue Card?

Eine Überweisung auf die Kreditkarte ist nicht vorgesehen. Wird ein größerer Kreditrahmen benötigt, kann das individuell mit American Express besprochen werden.

🤔 Was mache ich wenn ich meine American Express Blue Card verliere?

Bitte Sperre dann deine Karte umgehend. Nach Sperrung der Karte erhälst Du kostenfrei eine Ersatzkarte.

Veröffentlicht von

Ich bin gelernter Bankkaufmann, Versicherungsfachmann (BWV) und habe 25 Jahre selbständig im Finanzvertrieb gearbeitet, bevor ich 2011 begann, als freiberuflicher Finanz- und Wirtschaftsredakteur mein Wissen mit anderen Menschen in diversen Portalen zu teilen.