| Zinssatz | 3,6 % |
|---|---|
| Gebühren | 0 Euro |
| Mindestanlage | - |
| Einlagensicherung | 100.000 Euro + Einlagensicherungsfonds |
| Zinsgarantie | 3 Monate |
| Boni oder Aktionen |
| Laufzeit | - Monate |
|---|---|
| Mögliche Rendite (3 Monate) | 30 Euro bei 10.000 Euro Einlage |
| Mögliche Rendite (6 Monate) | 60 Euro bei 10.000 Euro Einlage |
| Mögliche Rendite (12 Monate) | 120 Euro bei 10.000 Euro Einlage |
| Land | Irland |
| Rating | A+ |
| Prolongation | |
| Max. Einlage | 250.000 Euro für Aktionszins (500.000 Euro insgesamt) |
| Kontoführung kostenlos? | |
| Mobile App | |
| Gesetzliche Einlagensicherung | 100.000 Euro |
| Freiwillige Einlagensicherung |
Barclays Tagesgeld Erfahrungen
- Hoher Zinssatz für Neukund:innen
- Flexible Verfügbarkeit
- Keine Kontoführungsgebühren
- Hohe Sicherheit durch zweifache Einlagensicherung
- Einfaches Online-Banking
- Zeitlich befristete Zinsgarantie
- Zinsgutschrift jährlich
- Niedrigere Zinssätze für Bestandskunden
- Tagesgeld nur als Einzelkonto für Privat
Barclays Tagesgeld ist eine beliebte Wahl für Sparer:innen, die eine flexible und sichere Möglichkeit suchen, ihr Geld anzulegen. Es bietet wettbewerbsfähige Zinssätze und eine unkomplizierte Handhabung.
Fazit
Das Barclays Tagesgeldkonto bietet eine sehr interessante Option für Neukund:innen, die von attraktiven Zinssätzen profitieren möchten. Die Flexibilität und Sicherheit sprechen für sich, jedoch sollten Sparer:innen auch die niedrigeren Zinssätze für Bestandskund:innen und die fehlenden Zusatzfunktionen berücksichtigen. Nicht in Frage kommt das Angebot für Sparer:innen, die Wert auf monatliche Zinsgutschriften legen oder ein Tagesgeldkonto für Minderjährige oder ein Gemeinschaftskonto eröffnen wollen. Insgesamt ist es eine solide Wahl für alle, die ihr Geld flexibel und sicher anlegen möchten, solange die attraktiven Konditionen für Neukund:innen bestehen.
Neukund:innen profitieren beim Barclays Tagesgeld von attraktiven Zinsen. Diese gelten während der 3-monatigen Zinsgarantie. Danach zahlt Barclays allerdings niedrigere reguläre Zinsen. In diesem Artikel werden wir unsere Erfahrungen mit Barclays Tagesgeld darlegen und näher auf Konditionen und Besonderheiten eingehen. Wir möchten dir bei der Entscheidung helfen, ob es eine gute Wahl für dich ist.
Leistungen
- Tagesgeld mit Festzins für 3 Monate
- Aktionszinsen bis 250.000 Euro
- Einzahlungen per Überweisung vom Referenzkonto
- Zinsen auf Einlagen bis 500.000 Euro
- Sicherheit durch gesetzliche und freiwillige Einlagensicherung
- Kontoverwaltung im Online-Banking am PC
- Tagesgeld Kontoverwaltung nicht in der App verfügbar
- Zinssatz für Bestandskund:innen wenig attraktiv
- Kein Angebot für Gemeinschaftskonto
- Keine Tagesgeldkonten für Minderjährige
Bei Barclays profitieren Neukund:innen von einem Tagesgeld-Festzins für die ersten 3 Monate nach der Kontoeröffnung. Die Aktionszinsen betragen 3,6 % pro Jahr. Nach Ablauf der Zinsgarantie liegt der Zinssatz (variabel) bei 1,2 % pro Jahr. Das Tagesgeld-Aktionsangebot ist ausschließlich von Personen mit Neukundenstatus nutzbar. Für Bestandskund:innen gibt es bei Barclays derzeit kein Aktionszinsangebot.
Das Barclays Tagesgeldkonto ist ein reines Online-Konto, bei dem die Kontoführung per Online-Banking erfolgt. Im Online-Banking-Bereich finden Kund:innen einen Überblick über den tagesaktuellen Zinsbetrag und Kontoguthaben. Angezeigt wird die IBAN des Tagesgeldkontos, die für Einzahlungen zu verwenden ist. In der Nachrichten-Box im Online-Banking können Mitteilungen und Steuerbescheinigungen abgerufen werden.
Das Barclays Tagesgeld auf einen Blick
| Details | Barclays Tagesgeld |
| Zinsen pro Jahr | 3,1 % p.a für die ersten 3 Monate, danach 1,20 % p.a. |
| Zinsintervall | Jährlich |
| Besonderheiten | Klassisches Tagesgeldkonto mit IBAN |
| Kontogebühren | 0 Euro |
| Einlagensicherung | Bis 100.000 Euro + freiwillige Einlagensicherung bis 5 Millionen Euro |
| Mindestanlagesumme | – |
| Max. Anlagesumme | 250.000 Euro |
| Einzahlungen | Überweisung |
| Kontoeröffnung | Online über die Webseite |
Laufzeiten und Zinsen
- 3 Monate Zinsgarantie
- Zinsen auf Tagesgeld ab 1,2 % bis 3,6 % pro Jahr
- Berechnung der Zinsen tagesaktuell
- Jährliche Zinsgutschrift
- Kein Mindestguthaben oder Mindesthaltedauer
- Auf 3 Monate begrenzte Zinsgarantie
- Zinssatz variabel – jederzeit änderbar
Die Zinsen beim Barclays Tagesgeld werden tagesaktuell berechnet und einmal jährlich zum 31.12. gutgeschrieben. Einzahlungen und Auszahlungen werden bei der Ermittlung des durchschnittlichen Tagesgeldguthabens berücksichtigt. Durch die jährliche Zinsgutschrift wirkt sich der Zinseszinseffekt nicht aus, wie es bei einer monatlichen oder quartalsweisen Gutschrift der Fall ist.
Angenommen, du hast ein durchschnittliches Guthaben von 10.000 Euro auf deinem Konto. Der jährliche Zinssatz beträgt 1,2 %. Die Zinsen für ein Jahr wären demnach: 10.000 Euro * 1,20 % = 120 Euro. Diese 120 Euro werden deinem Tagesgeldkonto gutgeschrieben. Bei monatlicher Zinsgutschrift und Mitverzinsung der Zinserträge würde das Guthaben 10.120,68 Euro betragen. Ein echter Zinseszinseffekt bei Tagesgeldzinsen von 1,2 % pro Jahr lässt sich nicht ausmachen. Zinsen müssten um einiges höher sein. Zudem ist eine längere Anlagedauer notwendig.
Das Tagesgeld von Barclays ist mit einer Zinsgarantie von 3,6 % pro Jahr ausgestattet. Der Festzins gilt für Neukund:innen und für die ersten 3 Monate nach der Kontoeröffnung. Der Zinssatz wird sich innerhalb dieses Zeitraums nicht nach unten verändern. Im Anschluss findet der reguläre Zinssatz von 1,2 % Anwendung. Es gibt einige Banken am Markt, die bei Tagesgeldeinlagen eine längere Zinsgarantie von 6 bis 12 Monaten versprechen.
Das Tagesgeld der Barclays Bank kommt wie allgemein üblich ohne Mindestanlagesumme aus. Der Garantiezins ist auf eine maximale Anlagesumme von 250.000 Euro beschränkt. Darüber hinausgehendes Guthaben wird mit dem regulären Zinssatz verzinst. Die allgemeine Obergrenze für Tagesgeld wird von Barclays mit einem Betrag von 500.000 Euro angegeben. Einlagen darüber wird die Bank abweichend vom regulären Zinssatz verzinsen oder zurückweisen. Einige Banken begrenzen Tagesgeldeinlagen in ihrer Höhe nicht oder verzinsen Guthaben bis zu 1 Million Euro.
Hinsichtlich der Höhe der Zinsen kann das Barclays Tagesgeld durchaus überzeugen. Allerdings gibt es Anbieter, die sogar noch höhere Zinsen bieten. So gibt es etwa beim Tagesgeld der TF Bank sogar 3,75 % und bei dem Trade Republic Tagesgeld liegt der Wert ebenfalls bei 3,75 %. In unserem Onlinebanken.com Tagesgeldvergleich findest du außerdem stets die aktuell attraktivsten Zinssätze.
Besonderheiten
- Tagesgeldkonto mit eigener IBAN
- Zugang zu Barclays Kreditkarten und Krediten
- Prämie für Weiterempfehlung einer Barclays Kreditkarte
Für Tagesgeld bei Barclays benötigst du ein deutsches Bankkonto als Referenzkonto. Die Eröffnung eines Tagesgeldkonto bei Barclays ist nicht an ein bankeigenes Girokonto gebunden. Die Barclays Bank PLC bietet selbst keine Girokonten an. Beim Barclays Tagesgeld handelt es sich um ein klassisches Tagesgeldkonto mit IBAN. Es wird nicht als Unterkonto eines Barclays Kontos geführt. Dank der IBAN lassen sich Einzahlungen auf das Tagesgeldkonto per Überweisung erledigen.
Bei der Barclay Bank kannst du durch Weiterempfehlung der Kreditkarte eine Barprämie von 20 Euro erhalten. Die Eröffnung eines Tagesgeldkontos durch den geworbenen Kund:in ist nicht ausreichend. Außerdem musst du zwingend Inhaber:in einer Barclays Kreditkarte sein. Bei Weiterempfehlungen musst du den persönlichen Link verwenden. Im Empfehlerportal kannst du erfolgreiche Empfehlungen einsehen.
Barclays Kreditkarten und Online-Kredite erfreuen sich hierzulande großer Beliebtheit. Die Barclays Visa ist eine echte Kreditkarte, kostet 0 Euro Jahresgebühr und lässt sich weltweit gebührenfrei nutzen. Mit dem Tagesgeld-Angebot möchte die Bank neuen Kund:innen für ihre Produkte wie die Barclays Visa gewinnen.
Sicherheit & Seriosität
- Gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 Euro
- Über Einlagensicherungsfonds bis 5 Millionen Euro
- Barclays Bank mit Langfrist-Rating A+ (S&P) / A1 (Moody‘s)
- Kern- und Gesamtkapitalquote der Barclays Bank übertrifft Mindestquote
- –
Ist mein Geld sicher bei der Barclays Bank?
Das Tagesgeldkonto wird von der Barclays Bank Ireland PLC Niederlassung Hamburg geführt. Einlagen sind zum einen durch die gesetzliche Einlagensicherung von Irland bis zu 100.000 Euro je Kund:in abgesichert. Zum anderen ist die deutsche Niederlassung der Barclays Bank Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken. Durch den freiwilligen Einlagensicherungsfonds werden Einlagen, die 100.000 Euro übersteigen, bis etwa 5 Millionen Euro abgesichert.
Irland verfügt über ein gutes Länderrating, vergleichbar mit dem von Belgien und Frankreich. Ein Top-Rating weisen Deutschland, Schweiz und Norwegen auf.
| Ratingagentur | Rating Irland |
|---|---|
| Standard & Poor’s | AA |
| Moody’s | A1 |
| Fitch | AA |
Kern- und Gesamtkapitalquote
Banken sind per Gesetz dazu angehalten, anhand von Finanzkennzahlen nachzuweisen, dass ihre Finanzbasis solide ist. Zu den Kennzahlen gehören die Kernkapitalquote und die Gesamtkapitalquote. Für die Kernkapitalquote sind 6 % vorgeschrieben. Die Gesamtkapitalquote darf 8 % nicht unterschreiten.
| Kennzahl | Definition | Barclays Bank PLC Ireland 03/2024 |
|---|---|---|
| Kernkapitalquote | Verhältnis des Kernkapitals zu den risikogewichteten Aktiva | 17,1 % |
| Gesamtkapitalquote | Verhältnis des gesamten Eigenkapitals zu den risikogewichteten Aktiva | 20,2 % |
Die Kern- und Gesamtkapitalquote der Barclays Bank PLC Ireland ist höher als die gesetzlich vorgeschriebene Mindestquote. Die Barclays Bank weist ein Langfrist-Rating von A+ (S&P) und A1 (Moody's) auf. Dein Geld ist bei der Barclay Bank in sicheren Händen.
Kontoeröffnung
- Einfache schnelle Kontoeröffnung online
- Legitimation per Video-Chat oder Post-Ident-Verfahren
- Tagesgeldkonto als Einzelkonto sofort verfügbar
- Keine Kontoeröffnung in einer App
- Tagesgeld nicht als Gemeinschaftskonto oder für Minderjährige
Hast du dich von den Vorzügen bei Barclays Tagesgeld überzeugt, steht einer Kontoeröffnung nichts im Wege. Der Prozess nimmt nur wenige Minuten in Anspruch. Unmittelbar nach Abschluss der Legitimation per Videotelefonat ist dein Tagesgeldkonto startbereit.
Hier ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für Barclays Tagesgeld Kontoeröffnung
- Online-Formular ausfüllen: Klicke auf den Button „Jetzt Tagesgeldkonto eröffnen“ und der Prozess startet. Du gelangst zu einem Online-Formular, in das du persönliche Daten, wie Name, Adresse und Kontaktdaten einträgst. Anzugeben sind etwa Telefonnummer, Referenzkonto und E-Mail-Adresse. Auch die Steueridentifikationsnummer wird abgefragt. Die Barclays Bank kann diese bei Bedarf anhand der persönlichen Angaben automatisch bei der Finanzbehörde abfragen.
- Identitätsprüfung durchführen: Nach dem Absenden des Online-Antrags erhältst du eine E-Mail mit Informationen zur weiteren Vorgehensweise, beispielsweise zur Durchführung der Identitätsprüfung. Bestätige deine Identität entweder durch das VideoIdent-Verfahren oder per PostIdent-Verfahren. Für die Verifizierung während des Video-Chats bei WebID Solutions musst du dich mit einem gültigen Personalausweis oder Reisepass ausweisen. Beim PostIdent-Verfahren erfolgt die Identitätsprüfung bei einem Mitarbeiter:in in einer Postfiliale.
- Bestätigung erhalten: Barclays prüft den Kontoantrag. Bei Annahme erhältst du eine Bestätigung und Zugangsdaten zum Tagesgeldkonto. In der E-Mail findest du wichtige Infos wie die IBAN zum Tagesgeldkonto und den Online-Banking-Code. Den Online-Banking-Code benötigst du für die Anmeldung für das Online-Banking. Vertragsunterlagen kannst du nach Kontoaktivierung in der Postbox einsehen.
Sobald dein Tagesgeldkonto startklar ist, solltest du eine Einzahlung vornehmen. Die Laufzeit für den Neukundenzins beginnt ab sofort. Nach Ablauf der Zinsgarantie vermindert sich der Tagesgeldzinssatz spürbar. Wenigstens 3 Monate lang solltest du alles frei verfügbare Geld als Tagesgeld deponieren.
Wichtige Voraussetzungen für Barclays Tagesgeld
- Antragsteller:in ab 18 Jahre
- Gültiger Personalausweis (Reisepass zzgl. Adressnachweis)
- Wohnsitz in Deutschland
- Deutsches Bankkonto
- Smartphone und Mobilfunknummer
- E-Mail Adresse
Kundenservice
- Kundenservice an Bankarbeitstagen zu üblichen Geschäftszeiten
- Support via Telefon und Kontaktformular erreichbar
- FAQ-Bereich
- Kein 27/7 Support
- Barclays Chat-Angebot nicht für Tagesgeld-Kund:innen
- Keine gratis Support-Hotline
Der Kundenservice von Barclays für Tagesgeld ist per Telefon unter +49 40 890 99-920 (Montag bis Freitag von 9 bis 17 Uhr) und via Postfach im Online-Banking für Tagesgeld erreichbar. Anfragen kannst du als Nichtkund:in auch per E-Mail an geldanlage@barclays.de stellen.
Es gibt einen Chat, der von Kredit- und Kreditkartenkund:innen im Online-Banking und in der Barclays genutzt werden kann. Sie können je nach Produkt Service-Hotlines mit der Barclays Privatkunden App anrufen. Über das Online-Banking sind sie nicht erreichbar.
| Zinssatz | 3,6 % |
|---|---|
| Gebühren | 0 Euro |
| Mindestanlage | - |
| Einlagensicherung | 100.000 Euro + Einlagensicherungsfonds |
| Zinsgarantie | 3 Monate |
| Boni oder Aktionen |
| Laufzeit | - Monate |
|---|---|
| Mögliche Rendite (3 Monate) | 30 Euro bei 10.000 Euro Einlage |
| Mögliche Rendite (6 Monate) | 60 Euro bei 10.000 Euro Einlage |
| Mögliche Rendite (12 Monate) | 120 Euro bei 10.000 Euro Einlage |
| Land | Irland |
| Rating | A+ |
| Prolongation | |
| Max. Einlage | 250.000 Euro für Aktionszins (500.000 Euro insgesamt) |
| Kontoführung kostenlos? | |
| Mobile App | |
| Gesetzliche Einlagensicherung | 100.000 Euro |
| Freiwillige Einlagensicherung |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Das Barclays Tagesgeldkonto ist ein verzinstes Konto mit flexiblen Ein- und Auszahlungen. Es gibt keine Kontoführungsgebühren, und das Konto kann vollständig online verwaltet werden.
Das Barclays Tagesgeldkonto ist ein verzinstes Sparkonto, das flexible Ein- und Auszahlungen ermöglicht und keine Kontoführungsgebühren hat. Das Konto besitzt eine eigene IBAN, ohne über die Funktionen eines Zahlungsverkehrskontos (wie Einzahlungen und Überweisungen durch bzw. an dritte Personen) zu verfügen.
Neukund:innen erhalten für die ersten 3 Monate nach der Kontoeröffnung einen Garantiezins von 3,6 % pro Jahr. Die Zinssätze sind variabel und werden je nach Marktentwicklung angepasst. Die aktuellen Zinsen beim Barclays Tagesgeld betragen 1,2 % pro Jahr.
Geld kannst du per Überweisung von deinem Girokonto auf dein Barclays Tagesgeldkonto einzahlen. Das Barclays Konto verfügt über die notwendige IBAN. Beim Senderkonto muss es sich um das hinterlegte Referenzkonto handeln. Transaktionen dritter Personen werden abgelehnt bzw. zurückgewiesen.
Auszahlungen sind per Überweisung auf dein Referenzkonto möglich. Erteilen lässt sich der Auftrag im Online-Banking. Die Überweisung musst du durch die Eingabe der mTAN bestätigen.
Nein, es gibt keine Mindesteinlage. Während der Kontoeröffnung wirst du nicht zu einer Einzahlung aufgefordert. Ist dein Tagesgeldkonto eröffnet, kannst du Geld in gewünschter Höhe einzahlen.
Die Zinsen werden jährlich gutgeschrieben. Für einen optimalen Zinseszinseffekt ist diese Vorgehensweise sicher nicht optimal. Eine größere Wirkung des Zinseszinseffekts wäre erst bei hohen Zinsen, großen Anlagesummen und längerer Anlagedauer auszumachen.
Die Einlagen bei der Barclays Bank Ireland PLC sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro abgesichert. Außerdem ist die Bank in Deutschland Mitglied im freiwilligen Einlagensicherungsfonds deutscher Banken. Die Einlagensicherung erreicht so bis 5 Millionen Euro.
Die Kündigung deines Tagesgeldkontos kann per Postbox-Nachricht aus dem Online-Banking oder per E-Mail an geldanlage@barclays.de mit angehängter unterschriebener PDF-Datei erfolgen. Eine Kündigungsfrist musst du nicht einhalten. Einen erteilten Freistellungsauftrag musst du separat kündigen. Wurde der Freistellungsauftrag unbefristet erteilt, bleibt dieser unbefristet aktiv. Tagesgeld-Guthaben inklusive der aufgelaufenen Zinsen überweist Barclays automatisch auf dein Referenzkonto.
Eine Überweisung auf das Barclays Tagesgeldkonto dauert in der Regel 1-2 Bankarbeitstage.
Die Kündigung des Tagesgeldkontos bei Barclays erfolgt schriftlich per Brief oder über das Online-Banking. Es gibt keine Kündigungsfrist.
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