| Bargeldbezug: |
DE/EWU: 0 Euro bis 200 Euro / Monat (danach 3 % (min. 1 Euro), weltweit zzgl. 1 %
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| Sollzins p.a.: | % |
| Jahresgebühr: |
0 Euro für Aktivkund:innen (sonst 3,90 Euro/Monat) |
Vivid Standard Kreditkarte Test
- Kostenloses Konto inklusive Visa Debitkarte für Aktivkund:innen
- Bankkonto mit deutscher IBAN
- Weltweit Bezahlen und Geld abheben
- Kostenlose Bargeldabhebungen bis zu 200 Euro monatlich
- Verwaltung mehrerer Währungskonten
- Kein Live-Chat für Standard-Kund:innen
- Liefergebühr für physische Karte & Ausstellungsgebühr ab 2. Karte
- Kontoführungsgebühren bei inaktiver Nutzung
- Gebühren für Bargeldabhebungen über der Freigrenze
Das Vivid Standard Konto verfügt über alle typischen Bankleistungen und weist einige Besonderheiten auf. Mit innovativen Funktionen wie Unterkonten mit eigenen IBANs, Währungsumtausch zum aktuellen Wechselkurs für bis zu 40 verschiedene Währungen und einer umfassenden Finanzübersicht zielt es darauf ab, den Alltag der Nutzer zu erleichtern. Es lässt sich unter Bedingungen komplett kostenlos führen.
Fazit
Die Vivid Standard Visa eignet sich für Kund:innen, die regelmäßig Transaktionen durchführen oder ein Guthaben von mindestens 1.000 Euro halten, da das Girokonto in diesem Fall kostenlos bleibt. Die Karte bietet eine Vielzahl an nützlichen Funktionen, wie gebührenfreie SEPA-Echtzeitüberweisungen und die Verwaltung mehrerer Währungskonten. Mit einem innovativen Ansatz, der die Verwaltung von Finanzen vereinfacht, und der Möglichkeit, Cashback zu verdienen, sticht sie positiv hervor. erwähnenswert ist auch, dass die Standard Visa über eine deutsche IBAN verfügt und ohne SCHUFA erhältlich ist.
Allerdings sollten Nutzer die Gebührenstruktur, insbesondere für Bargeldabhebungen über der Freigrenze, im Auge behalten. Wenn du nicht mehr als 200 Euro im Monat abhebst und die Bedingungen für Aktivkund:innen erfüllst, kannst du dein Standard-Konto inklusive Visa-Karte kostenlos führen.
Beim Vivid Standard handelt es sich um ein mobiles Bankkonto mit Visa-Kreditkarte und einer Kontogebühr ab 0 Euro. Mit der Debitkarte lassen sich weltweit Zahlungen und Geldabhebungen durchführen. Diese bleiben unter bestimmten Bedingungen kostenfrei. Darüber und über alle wichtigen Angebotsdetails informiert dich unser Vivid Standard Visa Test.
Leistungen
- Gebührenfreie SEPA-Überweisungen & Zahlungen weltweit
- Unterkonten mit eigener IBANs für Kontoorganisation
- Cash-Pocket mit bis 40 Währungen
- Überweisungen in Echtzeit
- Online-Banking in der Vivid App
- Features wie Budgetierung und Ausgabenprognose
- Web-App nur für Geschäftskonten
- Kein Dispositionskredit
- Bargeldabhebungen nur bis 200 Euro im Monat & ab 50 Euro kostenfrei
- Cashback-Programm auf 20 Euro je Monat begrenzt
- Chat-Bot Support
Zugang zu deinem persönlichen Vivid-Konto erhältst du per App. Die Vivid Money App ist modern und funktional. Sie trägt die Auszeichnung „Preisgekröntes Mobile Banking 2024“; vergeben vom Handelsblatt (Wirtschafts- und Finanzzeitung). In der App kannst du dein Budget verwalten und deine Zahlungen organisieren. Bis zu 3 Unterkonten mit eigener IBAN lassen sich eröffnen. Geld lässt sich mit wenigen Klicks auf ein beliebiges Konto überweisen oder an andere Vivid-Nutzer:innen senden. Deine virtuellen und physischen Karten kannst du in der App erstellen, einrichten und sperren.
Zusätzlich zum Standard Hauptkonto lassen sich weitere 3 Unterkonten (Pockets) mit eigener IBAN erstellen und entsprechend des persönlichen Bedarfs führen. Vorstellbare Anwendungsszenarien wären: Ein Konto für regelmäßige Abbuchungen, US-Dollar-Konto für Zahlungen in Dollar und ein Sparkonto für den nächsten Urlaub.
Die Vivid Money Gruppe besteht aus mehreren Unternehmen. Vivid Money S.A. ist für Bankdienstleistungen (Konten, Karten, Zahlungsdienste) zuständig.
Das in den Niederlanden ansässige Vivid Money B.V. mit AFM-Lizenz kümmert sich um das Investieren in Wertpapiere. Aktien und ETFs ab 2 Euro lassen sich im Invest-Pocket kaufen und bei Bedarf wieder verkaufen.
Vivid Digital S.r.l. ist der Anbieter des Crypto-2.0-Pockets und aller damit verbundenen Crypto 2.0-Dienste. Das Unternehmen ist als Anbieter von Diensten für virtuelle Vermögenswerte in Italien und Spanien registriert. Im Crypto-2.0-Pocket kannst du provisionsfrei in Kryptowährungen investieren.
Gebühren
- Girokonto mit Visa-Debitkarte kostenlos für Aktivkund:innen
- Sofortzahlungen innerhalb der EU
- Kontoaufladungen ab 0 Euro
- Kostenlose Zahlungen „weltweit“ möglich
- Erstausgabe virtueller & physischer Karte 0 Euro
- Ausstellungsgebühren für Karten
- Monatliche Nutzungsgebühren ab 2. Karte
- Entgelte für Kontoaufladung per Karte und bei Bargeldaufladung
- Fremdwährungsgebühr beim Geld abheben in Fremdwährung
Gebührenstruktur der Vivid Standard Visa im Überblick:
| Jahresgebühr | 0 Euro für Aktivkund:innen (sonst Kontoführungsgebühr von 3,90 Euro/Monat) |
| Fremdwährungsgebühr | 1 % |
| Automatengebühr Inland | 0 Euro bis 200 Euro / Monat; danach 3 % (min. 1 Euro) |
| Automatengebühr weltweit | 0 Euro bis 200 Euro / Monat (danach 3 % (min. 1 Euro) zzgl. 1 % |
| Gebühren am Schalter | Keine Schalternutzung möglich |
| Ausgabegebühr | 19,90 Euro (1. Karte kostenlos) zzgl. 9,90 Euro für Standardlieferung |
| Ersatzkarte | 19,90 Euro |
| Partnerkarte | – |
| Verfügungsrahmen | Abhängig vom Kontoguthaben |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | – |
Die Vivid Standard Visa muss mindestens einmal pro Monat eingesetzt werden und das Konto zum Monatsende ein Guthaben von 1.000 Euro ausweisen. Eine Gebühr von mindestens 1 Euro wird jeweils beim Geldabheben für Beträge unter 50 Euro sowie nach einer monatlichen Abhebesumme über 200 Euro berechnet. Bei Abhebungen in einer Fremdwährung kommen 1 % Fremdwährungsgebühren hinzu.
Gebührenfrei sind Kontoaufladungen per Banküberweisung, Paypal und die Funktion „Kostenfrei Geld von Freunden anfordern“. Baraufladungen in Supermärkten und Drogeriemärkten ab 50 Euro kosten jeweils eine Gebühr von 2,5 %. Aufladen von Geld mit einer Debit- oder Kreditkarte ist bis 200 Euro pro Monat kostenlos, danach fällt eine Gebühr von 1 % an (Mindestentgelt 0,49 Euro).
Die Preisstruktur beim Vivid Standard verlangt von Nutzer:innen eine gewisse Aufmerksamkeit, wollen sie ohne monatliche Kontogebühr und zusätzliche Nutzungskosten auskommen.
Versicherungen
Zugang zu Versicherungsdeals
Auch wenn die Vivid-Konto Pläne keine Versicherungen enthalten, verspricht Vivid Money seinen Kund:innen einen Zugang zu Versicherungsdeals. Partner und Versicherungsanbieter sind AXA, BavariaDirekt, Ottonova und Friendsurance.
Angeboten werden Versicherungen wie:
- Auto- und Fahrradversicherung
- Krankenversicherung
- Zahnzusatzversicherung
- Privathaftpflicht
- Hausrat
- Rechtsschutz
- Tierhaftpflicht
- Geräteversicherung
Reisen
- Geldabheben bis 200 Euro pro Monat kostenlos
- Bezahlen via Währungs-Unterkonto kostenlos weltweit
- Mobile Payments via Google Pay und Apple Pay
- Sicherheit durch Visa Secure
- SMS & Push-Benachrichtigungen bei Kontobewegungen
- Gebühren beim Geldabheben nach Übersteigen des Freibetrags
- Reiseversicherung bei externer Versicherung abschließbar
- Fremdwährungstransaktion mit Fremdwährungsgebühr 1 %
- Fehlen von Hilfsangebote für Notfälle im Ausland
Die Vivid-Standard Visa ist mit gewissen Einschränkungen für Reisen geeignet. Das Fehlen einer Reiseversicherung ist für einen kostenlosen Kontoplan nichts Ungewöhnliches. Bezahlen und Geldabheben kannst du mit der Visa-Karte in 200 Ländern und Regionen weltweit.
Von Vorteil ist, dass sich die Visa Debitkarte mit Unterkonten in einer gewünschten Reisewährung verknüpfen lässt. Dadurch entfällt die Fremdwährungsgebühr beim Bezahlen und Geldabheben im Ausland. Laut Standard-Plan Währungsliste sind allerdings Länder wie Vietnam, Philippinen und Indonesien nicht verfügbar.
Wichtig für gebührenfreies Bezahlen und Geldabheben in Fremdwährungen ist, dass dein Währungs-Pocket über ausreichend Guthaben verfügt. Andernfalls wird Vivid Money die Transaktion über dein Euro-Hauptkonto abwickeln und dafür ein Fremdwährungsentgelt von 1 % berechnen.
Bonus
- Bis zu 20 Euro Cashback pro Monat für Einkäufe mit Karte
- Bis zu 40 Euro mit Super Deals durch Weiterempfehlung
- Zinsen auf Kontoguthaben (täglich verfügbar)
- Cashback an Erfüllung von Bedingungen gebunden
- Freundschaftswerbung gilt ab 1.000 Euro auf dem Konto
- Cashback ist außerhalb der gewählten Kategorien deaktiviert
- Kein Willkommensbonus
- Weder Bonuspunkte noch Flugmeilen
Du kannst mit Vivid Standard bis zu 20 Euro Cashback sammeln. Beim Standard-Plan lassen sich 3 Kategorien freischalten. Kartenzahlungen in allen weiteren Kategorien sind von Cashback ausgenommen.
Die Berechtigung für Cashback für den Folgemonat ist an Bedingungen gebunden. Gefordert sind:
- Mindestens eine Kartentransaktion mit einer Vivid Karte
- Kontoguthaben von mindestens 1.000 Euro am letzten Tag des Vormonats oder 100 Euro investiert im Invest- oder Crypto-Pocket
Weiterempfehlungen werden durch Vivid mit einem zusätzlichen Cashback von bis zu 40 Euro in 30 Tagen belohnt. Die Freischaltung für Superdeals erfolgt Bedingungen. Zusätzlich zum Kontoguthaben von 1.000 Euro muss die eingeladene Person innerhalb von 90 Tagen nach Kontoeröffnung zulässige Einkäufe vorgenommen haben.
Bei Vivid Money erhalten Kund:innen einen festen Zinssatz für Euro-Guthaben ab 0,01 Euro auf ihrem persönlichen Konto. Für die ersten 2 Monate gibt es 5 % pro Jahr, anschließend bis zu 4 %. Angeboten werden Zinskonten durch Vivid Money BV (Lizenz der niederländischen Finanzmarktaufsichtsbehörde AFM). Das niederländische Anlegerentschädigungssystem (ICS) bietet eine Absicherung von Kundeneinlagen bis zu 20.000 Euro.
Besonderheiten
- Visa-Debitkarte ohne SCHUFA-Abfrage oder Bonitätsprüfung erhältlich
- Kartendaten nicht auf Karte, sondern in der App
- Vivid Money arbeitet mit Electronic-Money-Lizenz (EMI-Lizenz)
Die Vivid Standard Karte ist eine Visa-Debitkarte. Im Gegensatz zu traditionellen Kreditkarten verfügt sie weder über einen Kreditrahmen noch eine Ratenzahlungsfunktion. Der maximale Verfügungsrahmen wird durch das Guthaben begrenzt. Der Einsatz der virtuellen Karte ist auf Europa beschränkt.
Extra-sichere Karte
Auf physischen Vivid Visa Karten werden Kartendaten wie Kartennummer, Ablaufdatum und CVC-Code nicht angezeigt. Vivid Money verspricht eine Extra-sichere Karte. Kartendaten lassen sich nur in der App abrufen. Das verhindert ein Ausspähen durch Unbefugte.
Vivid wurde 2019 gegründet und ist seit Anfang 2024 im Besitz einer Electronic-Money-Lizenz (EMI-Lizenz) der luxemburgischen Finanzaufsicht. Das durch Übernahme des Luxemburger Fintechs Joompay entstandene Vivid Money kann seitdem europaweit elektronische Geldservices, darunter kostenlose Echtzeit-Überweisungen (SEPA Instant), anbieten. Die EMI-Lizenz berechtigt nicht zur Vergabe von Krediten wie Dispo oder Kreditkartenkredit.
Premium-Plan für 1 Monat gratis
Du hast den kostenlosen Vivid Standard Plan ins Auge gefasst? Den Antrag solltest du für Vivid Prime stellen! Vivid Money bietet Neukund:innen die Möglichkeit, den Premium-Plan für 1 Monat gratis zu testen. Du kannst in diesem Testmonat Gebühren sparen und Cashback bis 140 Euro verdienen. Deine Metallkarte geht dir bei einer endgültigen Entscheidung für den Vivid Standard Plan nicht verloren.
Antrag
- In wenigen Schritten zum Konto samt Karte
- Auf lästigen Papierkram wird verzichtet
- Die Antragstellung ist übersichtlich gegliedert
- Angabe der Telefonnummer erforderlich
- Handy muss zur Verfügung stehen
- Mindestalter 18 Jahre
Schritt-für-Schritt Anleitung zur Beantragung der Vivid Standard Visa
App herunterladen: Lade die Vivid Money App auf dein Smartphone herunter. Diese ist für iOS und Android verfügbar.
Registrierung: Öffne die App und beginne mit der Registrierung. Du wirst aufgefordert, deine persönlichen Daten einzugeben, darunter Name, Geburtsdatum, und E-Mail-Adresse.
Identitätsnachweis: Folge den Anweisungen zur Verifizierung deiner Identität. Du musst entweder ein Foto oder ein Video von deinem Ausweis (Personalausweis oder Reisepass) sowie ein Selfie zur Gesichtserkennung hochladen.
Adresse bestätigen: Gib deine Adresse an, um sicherzustellen, dass du in Deutschland wohnhaft bist.
Einrichtung des Kontos: Nachdem deine Identität verifiziert wurde, wird dein Konto eingerichtet. Du kannst nun deine Vivid Standard Visa Karte beantragen.
Karte aktivieren: Sobald du die Karte erhältst, kannst du sie in der App aktivieren und die PIN festlegen.
Voraussetzungen
- Alter: Mindestens 18 Jahre alt.
- Wohnsitz: Wohnhaft in Deutschland.
- Smartphone: Notwendig zur Nutzung der App und zur Verifizierung.
- Ausweisdokument: Gültiger Personalausweis oder Reisepass.
- E-Mail-Adresse: Für die Registrierung und den Erhalt von Benachrichtigungen
Tipp: Sofort nach Abschluss der Bestellung ist deine Karte für Online-Käufe einsetzbar. Alle notwendigen Karten-Details werden in der App unter Karte und Details angezeigt.
| Bargeldbezug: |
DE/EWU: 0 Euro bis 200 Euro / Monat (danach 3 % (min. 1 Euro), weltweit zzgl. 1 %
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| Sollzins p.a.: | % |
| Jahresgebühr: |
0 Euro für Aktivkund:innen (sonst 3,90 Euro/Monat) |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Das Vivid Standard Konto ist ein kostenloses Girokonto, das von Vivid Money angeboten wird. Es beinhaltet eine Visa Debitkarte, die für weltweite Transaktionen genutzt werden kann.
Die Vivid Standard Visa Karte kannst du nach Abschluss der Kontoeröffnung und zu jedem späteren Zeitpunkt über die Vivid Money App beantragen. Die Kartenbestellung wird nach Einzug der Liefergebühren bearbeitet; die Karte innerhalb weniger Tage zugestellt.
Bei aktiver Nutzung, also mindestens einer Transaktion pro Monat, fallen keine Kontoführungsgebühren an. Für Geldabhebungen über 200 Euro pro Monat können Gebühren anfallen.
Die Karte ermöglicht gebührenfreie Zahlungen weltweit und bietet eine kostenlose Bargeldabhebung bis zu einem bestimmten Limit. Außerdem erhältst du ein deutsches Bankkonto mit eigener IBAN.
Bei inaktiver Nutzung werden Kontoführungsgebühren erhoben. Zudem sind Abhebungen über das monatliche Limit kostenpflichtig.
Die Karte und das Konto sind durch moderne Sicherheitsmerkmale wie Fingerabdruck- und Gesichtserkennung geschützt. Zudem werden Transaktionen durch die Solaris Bank abgesichert.
Ja, du kannst bis zu 3 Unterkonten erstellen, die jeweils eine eigene IBAN haben. Diese sind nützlich zur Verwaltung von Budget und Sparzielen.
Möchtest du dein Vivid Standard-Konto auflösen, musst du alle Pockets schließen. Ihr Guthaben muss dabei 0 Euro betragen. Stock-Rewards-Pocket oder Crypto-Pocket, die mit deinen Rewards verknüpft sind, musst du nicht selbst löschen. Ein sonstiges offenes Crypto-Pocket oder Investment-Pocket ohne Guthaben lässt sich über die „Einstellungen“ und „Pocket löschen“ beenden. Du musst alle deine Vivid-Karten sperren und löschen. Mit dem Löschen deines Main Pocket/Money Pocket ist das Vivid-Konto aufgelöst.
Nutzerbewertungen
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