| Bargeldbezug: |
DE & EWU: 0 Euro bis 1.000 Euro / Monat (danach 3 % (min. 1 Euro); weltweit zzgl. 1 %
|
| Sollzins p.a.: | 1,00 % |
| Jahresgebühr: |
118,80 Euro |
Vivid Prime Visa Test
- Bis zu 4 % Cashback bis zu einem Maximum von 100 € pro Monat
- Erster Monat kostenlos
- Debitkarte personalisierbar
- Kostenlose virtuelle Kreditkarte inklusive
- Kostenlose Bargeldabhebungen bis 1.000 €
- Cashback nur bei bestimmten Unternehmen verfügbar
- Kontoerstellung etwas ungewöhnlich
- Prime Plan mit 9,90 € pro Monat relativ teuer
- Versandkosten für die physische Debitkarte
Beim Vivid Prime handelt es sich um ein All-Inclusive-Girokonto mit Visa-Debitkarte (virtuelle Karte, Plastikkarte & Metallkarte). Der Premium-Plan kostet eine monatliche Kontogebühr von 9,90 Euro. Die Visa-Karte ist kostenlos inklusive. Durch die im Vergleich zum Standard-Plan günstigeren Konditionen lassen sich Gebühren sparen und ein höheres Cashback generieren. Wie das in der Praxis funktioniert und welche Besonderheiten mit der Prime-Mitgliedschaft einhergehen, erfährst du in unserem Vivid Prime Test.
Fazit
Wenn du regelmäßig bei den Partnerunternehmen von Vivid Money einkaufst, ist die Vivid Prime Visa genau das Richtige für dich. Mit bis zu 4 % Cashback auf deine Einkäufe kannst du die Jahresgebühr des Kontos leicht ausgleichen.
Das Konto bietet dir außerdem bis zu 15 Pockets für ein flexibles Finanzmanagement und eine virtuelle Karte als praktische Zweitkarte. Besonders beeindruckend ist die Möglichkeit, deine Karte individuell zu gestalten – so hast du ein echtes Unikat in deinem Portemonnaie. Außerdem kannst du weltweit bis zu 1.000 Euro pro Monat kostenlos Bargeld abheben.
Leistungen
- Gebührenfreie Überweisungen und Zahlungen weltweit
- Bis zu 15 Girokonten mit eigenen IBANs für Kontoorganisation
- Cash-Pocket mit 100+ Währungen
- Kostenlose Sofortüberweisungen
- Online-Banking in der Vivid App
- 3 Debitkarten (virtuell, physisch, Metall)
- Rewards (Cashback, Prämien), Zinskonto & Wertpapieranlage
- Premium-Chat-Support (Montag bis Freitag: 8 bis 20 Uhr MEZ)
- Monatliche Kontogebühr
- Keine Kontoführung via Web-App
- Konto ohne Dispositionskredit
- Kein telefonischer Kundendienst verfügbar
- Prime-Plan ohne Versicherungen
Vivid Prime Konto und die Visa-Debitkarte werden auf Guthabenbasis geführt. Eine Kreditfunktion steht nicht zur Verfügung. Bei der Kontoeröffnung erfolgt weder eine SCHUFA-Abfrage noch eine spezielle Bonitätsprüfung durch Vivid Money.
Karten ohne Verfügungsrahmen können zu Problemen bei Mietwagenanbietern führen, da sie Kartenguthaben als Sicherheit blockieren. Virtuelle Karten von Vivid Money sind hinsichtlich ihrer Einsatzmöglichkeiten beschränkt. Verwendbar sind sie nur für Online-Zahlungen in Deutschland und im EU-Ausland.
Das Prime-Konto umfasst bis zu 15 Girokonten mit eigenen IBANs. Diese sogenannten „Pockets“ dienen der Verwaltung und Organisierung deiner Finanzen in einer App. Du kannst verschiedene Währungen in persönlichen Cash-Pockets lagern, Ausgaben zielorientiert verwalten oder Sparziele setzen. Geld lässt sich beliebig zwischen den Pockets hin und her schieben. Jede Karte kann mit einem Pocket der Wahl verbunden und zum Bezahlen eingesetzt werden.
Bei Zahlungen mit der Visa-Debitkarte oder bei Geldabhebungen in Fremdwährungen fallen regulär 1 % Fremdwährungsgebühren an. Diese lässt sich verhindern, indem du diese Fremdwährung in ausreichendem Umfang in deinem Travel Pocket hältst. Beim Prime-Konto lassen sich Fremdwährungs-Unterkonten für bis zu 105 Währungen einrichten. Werden Euro in eine der Fremdwährungen gewechselt, kommt ein von Vivid gestellter Wechselkurs zur Anwendung. Die Fremdwährungsgebühr entfällt.
Gebühren
- Eine monatliche Girokontogebühr für bis zu 15 Unterkonten
- 0 Euro Geldabheben weltweit – bis zu 1.000 Euro je Monat
- Kostenlose Sofortüberweisungen innerhalb der EU
- Kontoaufladungen mit Karte bis 1.000 Euro ohne Gebühren
- 0 Euro Gebühren für Zahlungen und Geldabheben weltweit
- Kostenlose virtuelle Kreditkarte
- 1. physische Debitkarte kostenlos
- Ausstellungsgebühren zuzüglich Liefergebühr ab 2. physischer Debitkarte
- Entgelte für Kontoaufladung per Karte und bei Bargeldaufladung
- Fremdwährungsgebühr beim Geld abheben in Fremdwährung
- Glücksspiel- und Bargeldäquivalentgebühr 3 % vom Transaktionsbetrag
Gebührenstruktur der Vivid Prime Visa im Überblick:
| Jahresgebühr | 118,80 Euro (12x je Monat 9,90 Euro) |
| Fremdwährungsgebühr | 1 % |
| Automatengebühr Inland | 0 Euro bis 1.000 Euro / Monat; danach 3 % (min. 1 Euro) |
| Automatengebühr weltweit | 0 Euro bis 1.000 Euro / Monat (danach 3 % (min. 1 Euro) zzgl. 1 % |
| Gebühren am Schalter | Keine Schalternutzung möglich |
| Ausgabegebühr | 0 Euro für 1. physische Karte zzgl. 9,90 Euro Lieferungsgebühr (19,90 Euro ab der 2. Karte zzgl. 9,90 Euro) 0 Euro für 1. Virtuelle Karte (danach jede Karte 1 Euro) |
| Ersatzkarte | 19,90 Euro |
| Partnerkarte | – |
| Verfügungsrahmen | Abhängig vom Kontoguthaben |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | – |
Das Gebühren- und Preissystem von Vivid Money glänzt nicht mit Einfachheit und erfordert einige Aufmerksamkeit. Vivid Prime beinhaltet unbegrenzte SEPA-Überweisungen innerhalb der EU. Diese werden kostenlos und sofort ausgeführt.
Kontoaufladungen per Überweisung, Paypal und „Kostenfrei Geld von Freunden anfordern“ sind gebührenfrei. Für Baraufladungen stehen deutschlandweit mehr als 12.500 Akzeptanzstellen, darunter Supermärkte, Baumärkte, Tankstellen und Drogerien, zur Verfügung. Für den Bargeldservice berechnet Vivid Money eine Gebühr von 2,5 %, wobei eine Mindestaufladesumme von 50 Euro gilt.
Aufladungen mit einer europäischen Debit- oder Kreditkarte kosten ab 1.000 Euro pro Monat eine Gebühr von 1 % an, mindestens 0,49 Euro. Für die 2. physische Karte wird neben einer Liefergebühr auch eine Ausstellungsgebühr berechnet. Zahlungen und Geldabhebungen in Fremdwährungen kosten regulär 1 % Fremdwährungsgebühr.
Die Gebühren beim Vivid Prime scheinen auf den ersten Blick nicht die günstigsten zu sein. Man muss diese jedoch im Kontext mit den Kontoleistungen insgesamt sehen. Gebühren lassen sich zudem durch eine zielgerichtete Nutzung sparen.
Versicherungen
Vivid Money sieht bei seinem Premium-Konto zwar keine inklusiven Versicherungen vor, doch hält die Neobank dafür eine Lösung auf indirektem Weg parat. Über die Webseite erhalten Vivid-Kund:innen Zugang zu Versicherungsdeals ausgewählter Partner wie AXA, Ottonova, Friendsurance und BavariaDirekt. Vivid Money ist dabei ausschließlich als Vermittler tätig. Alle Versicherungen werden direkt beim jeweiligen Anbieter abgeschlossen.
Das Angebot an Versicherungen umfasst
- Auto- und Fahrradversicherung,
- Zahnzusatzversicherung,
- Krankenversicherung,
- Hausrat,
- Privathaftpflicht,
- Rechtsschutz,
- Tierhaftpflicht,
- Geräteversicherung.
Reisen
- Geldabheben weltweit bis 1.000 Euro pro Monat kostenlos
- GeldabhebeKostenloses Bezahlen in 100+ verschiedenen Währungen
- Sichere Mobile Payments via Google Pay und Apple Pay
- Visa Secure für zusätzliche Sicherheit
- SMS-Benachrichtigungen bei Transaktionen
- Zugang zu Reiseversicherungen bei Vivid-Money-Partnern
- Ab 1.000 Euro Automatengebühr im Ausland von 3 % (min. 1 Euro)
- Beim Geld abheben außerhalb der EWU können Fremdwährungsentgelte anfallen
- Keine Reiseversicherungen oder Reisevorteile
- Keine Meilen oder Punkte auf Kartenumsatz
- Fehlen von Notfall-Services
Die Visa-Debitkarte lässt sich vorteilhaft auf Reisen einsetzen. Sie ermöglicht kostenloses Bezahlen und Geldabheben weltweit. Das Premium-Konto beinhaltet allerdings keine Reiseversicherung oder spezielle Reisevorteile. Sicherheit während der Kartennutzung auf Reisen gewährleisten Push-Benachrichtigungen und Visa Secure. Die Visa Debitkarte lässt sich einfach mit Unterkonten in Währungen deiner Wahl verknüpfen. Dadurch wird gebührenfreies Bezahlen und Geldabheben im Ausland problemlos möglich.
Bonus
- Bis zu 100 Euro Cashback pro Monat
- Bis zu 40 Euro mit Super Deals durch Weiterempfehlung
- 5 % Zinsen im Interest-Rate-Pocket (Tagesgeld) für die 1. beiden Monate
- 1 Monat Vivid Prime gratis
- Cashback erfordert eine Qualifizierung
- Freundschaftswerbung gilt ab 1.000 Euro auf dem Konto
- Cashback ist außerhalb der gewählten Kategorien deaktiviert
- Weder Bonuspunkte noch Flugmeilen
Man kann mit Vivid Prime bis zu 100 Euro Cashback monatlich sammeln. Belohnungen erhältst du für Kartenzahlungen bei Partnern von Vivid Money. Um Cashback ausgezahlt zu bekommen, musst du dich qualifizieren. Verlangt wird, dass dein Prime-Konto zum Ende des Vormonats mindestens 1.000 Euro aufweist. Anerkannt wird alternativ ein Investment von 100 Euro im Invest- oder Crypto-Pocket.
Freunde zu Vivid einladen wird mit Zugriff auf die Super-Deals belohnt. Die Freischaltung ist allerdings an Bedingungen gebunden. Super-Deals können dir bis zu 40 Euro Extra-Cashback in 30 Tagen bringen.
Mit Kontoguthaben auf deinem persönlichen Prime-Konto kannst du die ersten 2 Monate 5 % pro Jahr verdienen. Ab dem 3. Monat liegt der Zinssatz (variabel) bei 4 %. Zinskonten werden von Vivid Money BV angeboten. Deine Gelder sind durch das niederländische Anlegerentschädigungssystem (ICS) bis 20.000 Euro geschützt.
1 Monat Vivid Prime gratis
Für Neukund:innen ist Vivid Prime einen Monat lang gratis. Damit kannst du bis zu 140 Euro an Gebühren sparen und Cashback verdienen. Solltest du dich für Downgrade auf den Vivid Standard-Plan entscheiden, kannst du deine Metallkarte dennoch behalten.
Besonderheiten
- Visa-Debitkarte mit Kartendaten nur in der App
- Investments über das Crypto-2.0- bzw. Invest-Pocket
Vivid Money wirbt mit einer extra-sicheren Karte. Kartennummer, Ablaufdatum und CVC-Code werden nicht auf der Karte angezeigt. Sie sind in der App zu finden. Kartendaten lassen sich so von Unbefugten nicht ausspähen.
Über Unternehmen der Vivid Money Gruppe kannst du in Wertpapiere und Kryptowährungen investieren. Auf der Vivid-App gibt es ein Invest-Pocket von Vivid Money B.V. (lizenziert von der niederländischen AFM), mit dem du echte Aktien und ETFs kaufen und verkaufen kannst. Anfallende Dividenden werden ausgezahlt. Zur Auswahl stehen über 2.000 internationale Aktien und ETFs. Du kannst bereits ab 2 Euro starten. Marktdaten und Preisalarme machen das Investieren smart.
Mit dem Crypto-2.0-Pocket von Vivid Digital S.r.l. lassen sich Investments in Kryptowährungen ohne Provisionen vornehmen.
Vivid ist ein 2019 gegründetes Start-up, welches Lösungen zum Investieren, Banking und Sparen unter einem Dach anbietet. Bis Anfang 2024 wurden Bankaktivitäten unter dem Dach der Solarisbank abwickelt. Mit der Übernahme des Fintechs Joompay aus Luxemburg sicherte sich Vivid eine Electronic-Money-Lizenz (EMI-Lizenz) der luxemburgischen Aufsicht. Das neu entstandene digitale Finanzunternehmen Vivid Money darf in allen EU-Ländern elektronische Geldservices anbieten. Dies schließt das Ausstellen von E-Geld sowie das Anbieten von Konten, Karten und Zahlungsdiensten ein. Eine traditionelle Banklizenz (CRR-Lizenz) besitzt Vivid Money nicht. Daher darf sie beispielsweise keine Kredite wie Dispo oder Kreditkartenkredit anbieten. Vivid Money Kund:innen profitieren von kostenlosen Echtzeitüberweisungen (SEPA Instant), die zahlreiche Banken nur gegen Entgelt erhältlich sind.
Antrag
- Schnelle Registrierung in der App Digitale
- Antragstellung ohne Papierkram
- Vorgehensweise bei Antragstellung ist selbsterklärend
- Angabe der Telefonnummer erforderlich
- Handy muss zur Verfügung stehen
- Mindestalter 18 Jahre
Schritt-für-Schritt Anleitung zur Beantragung der Vivid Prime Visa
Konto eröffnen: Besuche die Vivid Money Webseite und klicke auf „Konto eröffnen“. Du wirst aufgefordert, eine E-Mail Adresse anzugeben. Du erhältst über diese E-Mail einen Link zum App-Download. In der App musst du erneut eine E-Mail angeben und per Code aus der Antwort-E-Mail bestätigen.
Persönliche Daten eingeben: Wohnsitzland (Deutschland), Vorname, Name und Geburtsdatum. Es folgt die Abfrage der Mobilfunknummer. Diese muss per SMS-Code bestätigt werden.
Legitimation: Du musst deine Identität bestätigen. Vivid Money verzichtet auf Videoanrufe. Die Verifizierung erfolgt durch das Hochladen von Ausweisdokumenten (Personalausweis / Reisepass).
Kontoauswahl: Wähle den Vivid Prime Plan, der eine monatliche Kontoführungsgebühr von 9,90 Euro kostet und zahlreiche Vorteile wie Cashback und andere Premium-Funktionen bietet.
Überprüfung und Bestätigung: Überprüfe alle Angaben und bestätige die Kontoeröffnung.
Karte erstellen: Nach erfolgreicher Kontoeröffnung hast du die Möglichkeit, eine oder mehrere Zahlungskarten auszustellen. Die virtuelle Karte ist nach dem Aufladen sofort einsatzbereit. Die Vivid Prime Metallkarte erhältst du per Post. Ausgeliefert wird die Bestellung nach Bezahlung der Versandkosten.
Karte aktivieren: Sobald du die Karte erhältst, kannst du den Kartenerhalt via Code-Abgleich in der Vivid Money App bestätigen und anschließend die PIN festlegen. Mit der ersten Kartenzahlung oder Bargeldverfügung mit PIN ist die Aktivierung abgeschlossen.
Prime Visa Karte nutzen: Dein Vivid Prime machst du durch Aufladungen in Echtzeit einsatzbereit. Dein Konto lässt sich per Kreditkarte, SEPA-Überweisung oder Paypal aufladen und mit einer Visa-Debitkarte deiner Wahl verknüpfen.
Voraussetzungen
- Ab Alter 18 Jahre
- Wohnsitz in Deutschland
- Mobilfunknummer
- Vivid-App auf Smartphone
- Gültiger Personalausweis oder Reisepass.
- Gültige E-Mail-Adresse
| Bargeldbezug: |
DE & EWU: 0 Euro bis 1.000 Euro / Monat (danach 3 % (min. 1 Euro); weltweit zzgl. 1 %
|
| Sollzins p.a.: | 1,00 % |
| Jahresgebühr: |
118,80 Euro |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Das Vivid Prime Konto ist ein Premium-Konto von Vivid Money, das eine kostenlose Visa-Debitkarte beinhaltet. Es bietet exklusive Vorteile und im Vergleich zum Vivid Standard höhere Cashback-Raten und zusätzliche Kontofunktionen für eine monatliche Gebühr von 9,90 Euro.
Vivid Prime kann über die Vivid Money App beantragt werden. Nach der Registrierung und Verifizierung werden die Konto- und Karteninformationen digital zur Verfügung gestellt. Bei der physischen Karte kannst du eine Plastikkarte oder die exklusive Prime-Metallkarte wählen. Die von dir bestellte Karte wird dir nach Bezahlung der Liefergebühr per Post zugeschickt.
Neben der monatlichen Kontogebühr von 9,90 Euro fallen keine weiteren Jahresgebühren für die Visa-Debitkarte an. Es können jedoch Gebühren für Bargeldeinzahlungen und bestimmte internationale Transaktionen anfallen.
Die Vivid Prime Visa Karte ist exklusiv für Prime-Kund:innen als Metallkarte erhältlich. Vorteile sind bis zu 4 % Cashback auf ausgewählte Einkäufe bei Kartenzahlungen verdienen, kostenlose Bargeldabhebungen bis 1.000 Euro monatlich sowie 15 Unterkonten mit eigener IBAN für eine bessere Finanzverwaltung.
Vivid Prime kostet eine monatliche Gebühr von 9,90 Euro. Cashback-Optionen sind auf bestimmte Partner beschränkt. Beim Prime-Konto gibt es keinen Dispokredit. Die Visa-Karte ist eine Debitkarte ohne Kreditrahmen.
Die Vivid Prime Visa Karte nutzt modernste Sicherheitsstandards, einschließlich Zwei-Faktor-Authentifizierung und Echtzeit-Benachrichtigungen, um die Sicherheit der Transaktionen zu gewährleisten.
Um das Vivid Prime Konto aufzulösen, musst du den Kundenservice über die App kontaktieren oder eine schriftliche Kündigung einreichen. Es wird empfohlen, alle Gelder abzuheben oder zu transferieren, bevor die Kontoschließung beantragt wird.
Vivid bietet Chatbot-Support, bei dem ein KI-Chat-Assistent auf auswählbare Fragen automatisiert antwortet. Prime-Kund:innen haben Zugang Premium-Chat-Support. Erreichbar ist ein Kundenbetreuer:in an Arbeitstagen von 8:00 bis 20:00 Uhr. Kontakt kannst du auch per Kontaktformular aufnehmen. Eine Support-Hotline wird nicht angeboten. Über die Vivid Money Sperrrufnummer +493091734840 kannst du deine Karte sperren.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.