Hilton Honors Credit Card Test
- Kostenlos Bezahlen & Geld abheben weltweit
- Hilton Honors Punkte sammeln
- Hilton Honors Gold Status inklusive
- Reiseversicherungen inklusive
- Willkommensbonus 6.000 Bonuspunkte
- Monatliche Kartengebühr von 6 Euro
- Hohe Sollzinsen bei Teilzahlung
Die Hilton Honors Credit Card ist mit einer Vielzahl von Leistungen ausgestattet, die das alltägliche Bezahlen vereinfachen und das Reisen bequemer gestalten. Neben dem Sammeln von Punkten profitieren Karteninhaber:innen auch von gebührenfreien Geldabhebungen am Bankautomaten und beim Bezahlen in Fremdwährungen.
Fazit
Die Hilton Honors Credit Card ist ideal für regelmäßige Hilton-Gäste, die von den zusätzlichen Vorteilen des Gold Status, den umfangreichen Reiseversicherungen und speziellen Angeboten in Hilton Hotels profitieren möchten. Die Möglichkeit, beim Bezahlen mit Karte Punkte zu sammeln und für Aufenthalte einzulösen, macht die Karte attraktiv. Hervorzuheben sind 0 Euro Gebühren für Fremdwährungstransaktionen und das zinsfreie Zahlungsziel von bis 7 Wochen. Neukund:innen werden mit 6.000 Punkten als Willkommensbonus belohnt.
Bei all den Vorteilen können im Zuge der Kartennutzung auch Nachteile entstehen. Teuer ist die Inanspruchnahme der Teilzahlung, denn die Sollzinsen sind hoch. Auch auf Bargeldabhebungen sollte verzichtet werden, denn auf den jeweiligen Abhebebetrag werden sofort Zinsen von 24,69 % (effektiv) pro Jahr bis zur Abrechnung berechnet. Die Kartenjahresgebühr von 72 Euro sollte bei der persönlichen Beurteilung von Kosten und Nutzen Berücksichtigung finden.
Die Hilton Honors Credit Card der Advanzia Bank bietet Vielreisenden und Hilton Honors Mitglieder:innen zahlreiche Vorteile. Mit attraktiven Bonuspunkten, exklusiven Status-Upgrades und umfassenden Versicherungsleistungen positioniert sich diese Kreditkarte als erstklassiger Begleiter für Reisende, die häufig in Hilton Hotels übernachten. In unserem Hilton Honors Credit Card Test nehmen wir die Details der Hilton Honors Kreditkarte genauer unter die Lupe.
Leistungen
- Bezahlen weltweit ohne Gebühren
- Flexible Rückzahlung – Komplett- und Teilrückzahlung
- Mobiles kontaktloses Bezahlen via Apple, Google Pay & Garmin Pay
- Punkte für alltägliche Ausgaben sammeln
- Elite-Vorteile bei Aufenthalten in Hilton Hotels
- Vollständig digitale Antragstellung
- Kein Bankwechsel notwendig
- Geldabhebungen am Schalter werden nicht angeboten
- Führung auf Guthabenbasis nicht gestattet
- Gebührenfreie Geldabhebungen mit indirekten Kosten
Bei Abhebungen an über 1 Million Mastercard Bankautomaten weltweit fallen keine Bargeldgebühren an. Auch in Deutschland lässt sich ohne zusätzliche Gebühren Bargeld am Schalter/Bankautomaten abheben. Bei Bargeldverfügungen sind Zinsen gemäß dem Preisverzeichnis relevant.
An weltweit über 45 Millionen Akzeptanzstellen fallen beim Einsatz der Hilton Honors Kreditkarte für Einkäufe keine Gebühren an. Gebührenfrei lassen sich auch Einkäufe in Währungen abseits von Euro erledigen, denn bei der Advanzia Bank gibt es keine Auslandseinsatzgebühren. Dem Währungsumtausch liegt der Wechselkurs von Mastercard zuzüglich eines marktüblichen Aufschlages zugrunde.
Inhaber:innen der Hilton Honors Kreditkarte erhalten automatisch den Hilton Honors Gold Status. Dieser Status bietet Vorteile wie kostenlose Zimmer-Upgrades, ein kostenloses Frühstück und zusätzliche Punkte für Aufenthalte. Der Gold Status bleibt während der gesamten Kreditkarteninhaberschaft erhalten.
Mit der Hilton Honors Credit Card lässt sich der Diamant-Status schneller erreichen, da nur 40 qualifizierende Nächte pro Kalenderjahr benötigt werden. Für jeden berechtigten Einkauf von 5.000 Euro mit Kreditkarte werden zusätzlich 5 qualifizierende Nächte hinzugebucht, bis zu einem Maximum von 40 Nächten. Allerdings finden übertragene Nächte beim Schnellweg zum Diamant-Status keine Berücksichtigung. Die Hilton Honors Kreditkarte ermöglicht es dir, die regulären Kriterien für den Erhalt des Diamant-Status zu umgehen: 30 Aufenthalte, 60 Nächte oder 120.000 Basispunkte.
Gebühren
- 0 Euro Bargeldabhebungsgebühr
- 0 Euro Fremdwährungsgebühr
- Zinsloser Kurzzeitkredit von bis zu 7 Wochen
- Kostenlose Teilzahlungsoption
- Sollzinsen bei Bargeldverfügungen ab Transaktionstag
- Hohe Sollzinsen für Teilrückzahlung
- Kartenführung nicht im Guthabenbereich möglich
- Verfügungsrahmen bonitätsabhängig
Gebührenstruktur der Eurowings Premium Kreditkarte im Überblick:
| Jahresgebühr | 72 Euro |
| Fremdwährungsgebühr | 0 Euro |
| Automatengebühr Inland | 0 Euro zzgl. Sollzinsen 22,27 % p. a. |
| Automatengebühr weltweit | 0 Euro zzgl. Sollzinsen 22,27 % p. a. |
| Gebühren am Schalter | 0 Euro zzgl. Sollzinsen 22,27 % p. a. |
| Ausgabegebühr | 0 Euro |
| Ersatzkarte | 0 Euro |
| Partnerkarte | 0 Euro |
| Verfügungsrahmen | bonitätsabhängig |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | 22,27 % p. a. (effektiv 24,69 % p. a.) |
Die Hilton Honors Kreditkarte überzeugt abseits der monatlichen Kartengebühr von sehr günstigen Konditionen. Die Kartennutzung ist praktisch gebührenfrei. Es gibt weder Gebühren am Geldautomaten noch bei Fremdwährungstransaktionen. Es gibt auch Ausnahmen wie hohe Sollzinsen bei Teilzahlung und indirekte Abhebegebühren
Indirekte Abhebegebühren
Advanzia verspricht gebührenfreie Bargeldabhebungen weltweit. Eine zusätzliche Abhebegebühr fällt zwar nicht an, doch werden Zinsen ab Buchung der Bargeldabhebung erhoben. Berechnet werden effektive Zinsen von 24,69 Prozent pro Jahr. Das ist ein sehr hoher Zinssatz. Geld abheben mit der Hilton Honors Kreditkarte solltest du unbedingt vermeiden.
Für das Begleichen deiner Kreditkartenabrechnung hast du bis zu 7 Wochen Zeit. Den Kartensaldo kannst du bis zum Fälligkeitstermin (20. eines jeden Monats) ausgleichen. Zahlst du nur einen Teil des Sollsaldo, werden Teilzahlungszinsen entsprechend der aktuellen Gebührenordnung berechnet. Auf jeden Fall ist die in der Kartenabechnung aufgeführte Mindestrate zu leisten.
Versicherungen
- Versichert sind Karteninhaber:in plus bis 3 weitere Personen
- Reisedauer bis 90 Tage
- 24-Stunden-Notfall-Helpline
- Begrenzte Deckungssummen
- Selbstbehalt von 100 bis 185 Euro je Versicherungsfall
- Versicherungshöchstalter 70 Jahre
Das Versicherungspaket der Hilton Honors Credit Card umfasst folgende Versicherungen:
- Auslandskrankenversicherung (Deckung bis 1.000.000 Euro / Selbstbehalt bis 100 pro Leistungsfall)
- Reiseunfallversicherung (Deckung bis 40.000 Euro / Selbstbehalt 185 Euro pro Leistungsfall)
- Privathaftpflicht (Deckung bis 350.000 Euro / Selbstbehalt 100 Euro pro Leistungsfall)
- Persönliches Gepäck & Geld (Deckung bis 2.500 / Selbstbehalt 100 Euro pro Leistungsfall)
- Gepäckverspätung (Deckung bis 250 Euro)
- Reiserücktritt (Deckung bis 3.000 Euro / Selbstbehalt ab 100 Euro pro Leistungsfall)
- Reiseunterbrechung (Deckung bis 3.000 Euro / Selbstbehalt ab 100 Euro pro Leistungsfall)
- Einkaufsschutzversicherung (Deckung bis 1.500 pro Jahr / Selbstbehalt ab 50 Euro)
Zur Kreditkarte gehört ein umfassendes Versicherungspaket. Hervorzuheben sind neben Auslandskrankenversicherung die Privathaftpflicht sowie die Einkaufsschutzversicherung. Mietwagenkaskoversicherung und Verkehrsrechtsschutz indes fehlen. Da es bei der Vielzahl an Versicherungen der Karte zu einer Doppelversicherung kommen kann, wäre es für Karteninhaber:innen vorteilhafter, wenn sie sich ihr Versicherungspaket individuell zusammenstellen könnten. Grundsätzlich ist es ratsam, Versicherungsbedingungen auf der Webseite der Hilton Honors Kreditkarte zu studieren.
Reisen
- Weltweite Akzeptanz
- Keine Gebühren für Fremdwährungstransaktionen
- Keine Bargeldabhebungsgebühren weltweit
- Sicherheitsfunktionen wie Chip-Technologie
- 24/7 Betrugsschutz
- Reiseversicherungen inklusive
- 24-Stunden-Notfall-Helpline
- Hilton Honors Credit Card App
- Keine speziellen Reiseangebote außerhalb von Hilton Hotels
- Selbstbehalt bei den Versicherungen
- Zinsen auf Bargeldverfügungen ab Transaktionstag
- Niedriger Wert von Hilton Honors Punkten
Die Hilton Honors Kreditkarte ist ideal für Reisende, da sie weltweit akzeptiert wird und keine Gebühren für Fremdwährungstransaktionen oder Bargeldabhebungen erhebt. Dank ihrer Sicherheitsfunktionen wie Chip-Technologie und 24/7 Betrugsschutz können Nutzer:innen beruhigt im Ausland einkaufen. Zusätzlich profitieren Karteninhaber:innen von Reiseversicherungen und speziellen Angeboten in Hilton Hotels.
Bonus
- Neukundenbonus über 6.000 Punkte
- Punkte sammeln für alle Kartenausgaben
- Kostenlose Übernachtungen und Zimmer-Upgrades
- Automatischer Hilton Honors Gold Status
- Exklusive Angebote und Rabatte in Hilton Hotels
- Begrenzte Einlösungsmöglichkeiten außerhalb von Hilton Hotels
- Jährliche Gebühr für die Kreditkarte
- Kein direkter Cashback für tägliche Kartenausgaben
- Transaktionen bei Finanzdienstleistern wie Revolut ider Wise vom Bonus ausgenommen
Die Hilton Honors Kreditkarte bietet zahlreiche Bonusfunktionen, die das Reisen und tägliche Ausgaben belohnen. Nutzer:innen sammeln Hilton Honors Punkte für jeden Euro, den sie ausgeben, und profitieren von speziellen Angeboten und Rabatten in Hilton Hotels weltweit.
Punkte sammeln
Kreditkartenzahlungen werden mit Punkten belohnt. Für jeden Euro Umsatz wird 1 Hilton Honors Punkt gutgeschrieben. Diese Punkte können für kostenlose Übernachtungen, Zimmer-Upgrades oder andere exklusive Angebote eingelöst werden. Besonders vorteilhaft ist das Sammeln bei Aufenthalten in Hilton Hotels, wo zusätzliche Punkte vergeben werden.
Exklusive Angebote
Nutzer:innen der Hilton Honors Kreditkarte profitieren von exklusiven Angeboten und Rabatten in Hilton Hotels. Diese Sonderangebote reichen von ermäßigten Zimmerpreisen bis hin zu speziellen Paketen für verlängerte Aufenthalte.
Besonderheiten
- Kreditkarte ohne Girokonto-Bindung
- Revolving-Kreditkarte, inklusive Charge-Kartenfunktion
- Zugang zu Advanzia Tagesgeldkonto
Hilton Honors Kreditkarte ist nicht an ein Girokonto der herausgebenden Advanzia Bank gebunden. Advanzia hat selbst keine Girokonten im Angebot. Als Referenzkonto lässt sich ein Girokonto der Wahl verwenden. Das macht einen Bankwechsel unnötig. Überweisungen auf das Kartenkonto akzeptiert Advanzia nur von Konten aus Ländern der EU und EFTA. Mit diesen Konten ist eine Teilnahme am SEPA-Lastschriftverfahren möglich.
Hilton Honors Kreditkarte ist eine klassische Kreditkarte. Sie verfügt über einen Kreditrahmen und eine Teilzahlungsfunktion. Der Ausgleich des Soll-Saldos kann in Raten per Überweisung erfolgen. Für fälligen Kartenumsatz berechnet die Bank Sollzinsen ab Transaktionsdatum. Eine zu bezahlende Mindestrate ist der jeweiligen Kartenabrechnung zu entnehmen. Ein vollständiger Rechnungsausgleich ist selbstverständlich möglich. Advanzia bietet für diesen Zweck auch das Lastschriftverfahren an. Die Einführung einer digitalen Karte ist für das laufende Jahr 2024 angekündigt.
Herausgeber der Hilton Honors Credit Card ist die Luxemburger Advanzia Bank S.A. mit Sitz in Luxemburg. Reguliert wird sie durch die luxemburgische Finanzaufsicht (Commission de Surveillance du Secteur Financier, kurz CSSF). Bekannte Advanzia Produkte für Privatkunden sind die Gebührenfreie Mastercard Gold und das Advanzia Tagesgeldkonto. Mitte 2024 wurde die Hilton Honors Credit Card eingeführt. Spezialisiert hat sich die digitale Bank auf die Ausgabe sogenannter Co-Branding Kreditkarten wie Krombacher Mastercard Gold oder Miles & More Mastercard Gold in Frankreich und Italien. Advanzia Bank betreut mehr als 2,6 Millionen Kreditkartenkund:innen. Die Absicherung der Kundeneinlagen wird bis zu 100.000 Euro garantiert.
Antrag
- Automatisiertes Verifizierungsverfahren (KYC)
- Elektronische Unterschrift
- Moderate Bonitätsanforderungen
- Keine virtuelle Karte
- Nicht für Advanzia Kartenkund:innen
Hier ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie du die Hilton Honors Kreditkarte beantragen kannst:
1. Antragsformular ausfüllen
Website besuchen: Gehe auf die offizielle Website der Hilton Honors Kreditkarte.
Persönliche Daten eingeben: Trage deine Daten wie Name, Adresse, Geburtsdatum, Mobilfunknummer und E-Mail-Adresse ein. Achte darauf, dass alle Angaben mit deinen Ausweisdaten übereinstimmen.
Hilton Honors Mitgliedsnummer: Wenn du bereits Mitglied bist, kannst du deine Hilton Honors Kundennummer im Antragsformular angeben.
2. Identitätsprüfung
Verfahren wählen: Nach dem Ausfüllen des Antragsformulars wirst du zur Identitätsprüfung weitergeleitet. Du kannst zwischen Video-Ident und Post-Ident wählen.
Ausweis bereit halten: Halte deinen Personalausweis oder Reisepass bereit und folge den Anweisungen zur Bestätigung deiner Identität.
3. Online-Signatur
Antrag unterschreiben: Nach erfolgreicher Identitätsprüfung kannst du den Antrag digital unterschreiben. Dies erleichtert den Prozess und beschleunigt die Bearbeitung.
4. Überprüfung und Genehmigung
Prüfung durch die Bank: Dein Antrag wird nun sofort geprüft. Laut Advanzia hat ein negativer Bonitätseintrag in den meisten Fällen keine Auswirkungen auf den Kartenerhalt. Das Beibringen von Unterlagen oder Nachweisen für Einkommen oder Girokonto sind in der Regel nicht notwendig.
Bestätigung und Versand: Bei Genehmigung erhältst du eine Bestätigung per E-Mail, und die Kreditkarte wird dir per Post zugeschickt. Innerhalb von wenigen Tagen wird sie in deinem Briefkasten liegen.
5. Karte aktivieren und nutzen
Kartenaktivierung: Nach Erhalt der Kreditkarte musst du diese aktivieren, entweder telefonisch oder online.
Kartennutzung: Sobald die Karte aktiviert ist, kannst du sie für Einkäufe nutzen und Hilton Honors Punkte sammeln.
Ablehnung des Kartenantrags für Advanzia Kund:innen
Die Hilton Honors Kreditkarte kannst du als Kreditkartenneukund:in beantragen, das heißt wenn du noch keine Kreditkarte der Advanzia Bank besitzt. Wer bereits Inhaber:in einer Gebührenfrei Mastercard Gold oder Turkish Airlines Miles and Smiles Kreditkarte ist, kann nicht zusätzlich noch die Hilton Honors Kreditkarte erhalten.
Wichtige Voraussetzungen für den Antrag:
- Antragsteller:in ab Alter 18 Jahre
- Hauptwohnsitz in Deutschland
- Gültige Mobiltelefonnummer
- Keine weitere Advanzia Kreditkarte im Besitz
- Bonität
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Die Hilton Honors Kreditkarte ist eine Kreditkarte, die von der Advanzia Bank herausgegeben wird. Sie bietet spezielle Vorteile für Mitglieder des Hilton Honors Programms, wie das Sammeln von Bonuspunkten und zusätzliche Hotelvorteile.
Die Hilton Honors Kreditkarte bietet eine Reihe Vorteile wie Hilton Honors Punkte sammeln, automatischer Hilton Honors Gold Status, Reiseversicherungen und der Zugang zu speziellen Rabatten und Aktionen bei Hilton.
Die Karte ist ohne Jahresgebühr oder eine Ausgabegebühr erhältlich. Für die Kartennutzung wird eine monatliche Gebühr von 6 Euro berechnet.
Das zinsfreie Zahlungsziel bedeutet, dass du bis zu sieben Wochen Zeit hast, deine Rechnungen zu bezahlen, ohne dass Zinsen anfallen. Wenn du beispielsweise einen Flug mit Karte am Monatsanfang bezahlst, wird der Umsatz zum Monatsende abgerechnet. Bezahlen musst du bei Fälligkeit am 20. des folgenden Monats. Für diese Zeit sind deine Umsätze zinsfrei.
Deine Karte kannst du 24/7 in der Advanzia App oder dem Kundenportal sperren; täglich von 22 bis 8 Uhr per Telefon unter +352 263875974. Informiere zusätzlich die Bank via Kontaktformular, wenn du Bedarf an einer neuen Karte hast. Für eine Notfallersatzkarte wende dich an die Kundenbetreuung unter +352 263875958. Das Sperren mittels Sperrnotwurf der zentralen Kartensperrstelle in Deutschland ist nicht möglich.
Dein persönlicher Verfügungsrahmen wird dir nach der Genehmigung deines Kartenantrags mitgeteilt und ist auf deinen monatlichen Abrechnungen einsehbar.
Du kannst mit der Hilton Honors Kreditkarte weltweit Bargeld abheben. Bargeld erhälts du an rund 1 Million Mastercard-Geldautomaten. Die Höhe des verfügbaren Betrags hängt von deinem persönlichen Verfügungsrahmen ab.
Es fallen keine Gebühren für Bargeldabhebungen an. Bei deiner Kreditkarte zahlst du auch kein Fremdwährungsentgelt bei Barabhebungen von Fremdwährungen. Kostenfrei bekommst du Bares mit der Advanzia-Kreditkarte nicht, denn es werden grundsätzlich Zinsen ab Transaktionstag (Sollzinsen 22,27 % p. a.) berechnet.
Nutzerbewertungen
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