Kostenlos
Kostenlose Kreditkarte ohne Girokonto 
Hanseatic Bank GenialCard Test
- 0 Euro Jahresgebühr: Die Hanseatic Bank GenialCard kostet keine jährliche Gebühr
- Kostenlos Geld abheben & bezahlen weltweit
- 0 Euro Fremdwährungsgebühren
- Cashback & Rabatte: Profitiere von attraktiven Cashback-Angeboten im Reiseportal und exklusiven Rabatten
- Einfache & schnelle Kontoeröffnung online
- Bargeldabhebungen an Geldautomaten innerhalb Deutschlands kosten eine Gebühr von 3,95 Euro je Abhebung
- Gebühren bei Überweisung aufs Girokonto: Pro Auftrag werden 3,95 Euro berechnet
- Teure Teilzahlungsfunktion
- Keine umfassenden Versicherungsleistungen
Die Hanseatic Bank GenialCard überzeugt im Test durch ihre Vielseitigkeit und kundenfreundlichen Konditionen, darunter keine Jahresgebühr und weltweite Akzeptanz. Dieser Testbericht bietet einen detaillierten Überblick über Konditionen, Besonderheiten und Vor- und Nachteile der GenialCard.
Fazit
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine hervorragende Wahl für Nutzer:innen, die eine kostenfreie Kreditkarte mit weltweiter Akzeptanz und flexiblen Rückzahlungsoptionen suchen. Trotz einiger Nachteile, wie den hohen Zinsen bei Teilzahlungen und begrenzten Versicherungsleistungen, überzeugt sie durch ihre Vielseitigkeit und Benutzerfreundlichkeit.
Die Hanseatic Bank GenialCard Kreditkarte ist nicht nur eine Karte ohne Jahresgebühr. Sie verursacht bei Beachtung anfallender Entgelte bei bestimmten Leistungen keine Kosten. Du kannst sie für 0 Euro nutzen. Dein bisheriges Girokonto kannst du als Referenzkonto verwenden. Du brauchst dein Girokonto nicht wechseln.
Du hast die Wahl bei der Rückzahlung getätigter Umsätze. Du kannst monatlich in einem Betrag oder in Raten zurückzahlen. Eine Ratenzahlung mit der Hanseatic Bank GenialCard kostet dich hohe Sollzinsen. In unserem Kreditkarten-Vergleich stellen wir Kreditkarten mit günstigeren Teilzahlungskonditionen oder einem längeren Zahlungsziel vor.
Leistungen
- Kartenumsätze in Euro und in Fremdwährung lassen sich ohne Gebühren erledigen
- Bei Händlern wie NETTO, ALDI Süd und Rossmann kannst bis 200 Euro an der Ladenkasse abseits von Bankautomaten abheben
Die Hanseatic Bank ist zu 75 % im Besitz der französischen Société Générale. Die restlichen 25 % der Bank hält die Otto Group.
Die Bank führt mehrere Bankprodukte wie Kreditkarten, Kredit, Geldanlage und Versicherung und beschäftigt rund 550 Mitarbeiter:innen.
Spezialisiert auf die Ausgabe von Kreditkarten, gibt sie neben eigenen Karten noch Kooperationskarten aus. Bekannte Kartenangebote sind awa7 und Deutschland-Kreditkarte.
Die Hanseatic Bank GenialCard ist ein Angebot, welches in Zusammenarbeit mit der führenden Kreditkartenunternehmen VISA vermarktet wird.
Das VISA-Netzwerk umfasst rund 130 Millionen Akzeptanzstellen in 200 Ländern. Damit ist ein weltweiter Einsatz online und offline fast ohne Einschränkungen gewährleistet.
Die Kreditkarte und die Mobile App der Hanseatic Bank sind technologisch auf dem neuesten Stand.
Gebühren
Hinweis: Die Rückzahlung deines Kreditkartensaldos erfolgt nach Rechnungsabschluss zum 25. eines Monats am letzten Bankarbeitstag im Monat durch Abbuchung vom Girokonto.
Du musst sicherstellen, dass dein Referenzkonto ausreichend gedeckt ist. Wenn nicht abgebucht werden kann, droht die Sperrung der Kreditkarte.
Die Hausbank kann eine nicht vereinbarte Kontoüberziehung zulassen. Dafür werden hohe Überziehungszinsen fällig.
Gebührenstruktur der Hanseatic Bank GenialCard Kreditkarte im Überblick:
Gebührentabelle
| Jahresgebühr | Gebührenfrei |
| Fremdwährungsgebühr | Gebührenfrei |
| Automatengebühr Inland | Gebührenfrei |
| Automatengebühr Eurozone* | Gebührenfrei |
| Automatengebühr weltweit* | Gebührenfrei |
| Ausgabegebühr | Gebührenfrei |
| Ersatzkarte | 9 Euro |
| Partnerkarte | nicht verfügbar |
| Kreditrahmen: Bei Ausstellung Nach 6 Monaten Langjähriger Kunde | 1.500 bis 2.500 Euro 4.000 Euro möglich 8.000 bis 10.000 Euro möglich |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | 18,40 % |
| Tilgungssatz | mindestens 3 % oder 20 Euro monatlich |
Die Hanseatic Bank GenialCard kann bis auf wenige Ausnahmen mit günstigen Konditionen überzeugen. Hervorzuheben sind sicherlich keine Jahresgebühr, kostenlose Bargeldabhebungen an Geldautomaten im Ausland und Karteneinsatz ohne Fremdwährungsgebühr.
Allerdings kassiert die Bank Gebühren für Automatennutzung in Deutschland und bei Überweisungen von Karte auf das Girokonto.
Hinweis: Das zinslose Zahlungsziel liegt bei 4 Wochen. Eine Aktivierung der Teilzahlungsfunktion hat hohe Sollzinsen für Ratenzahlung zur Folge.
Versicherung
Inhaber:innen der GenialCard können sich günstig versichern. Zum Beispiel kostet eine grundlegende Auslandskrankenversicherung nur 1,70 Euro pro Monat.
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
- Ratenschutzversicherung
- Reisegepäck- und Geldbörsenversicherung
- Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
- Vollkaskoversicherung
- Rechtsschutz für Mietwagen
- Haftpflichtversicherung
- Autoschutzbrief
Die Hanseatic Bank GenialCard bietet eine Reihe von Vorteilen auf Reisen, da sie weltweit akzeptiert wird und keine Gebühren für Fremdwährungstransaktionen anfallen.
Nutzer:innen profitieren von der Möglichkeit, weltweit ohne zusätzliche Kosten in fremder Währung zu bezahlen.
Reisen
Vorteile
Nachteile
Zusätzlich sorgen moderne Sicherheitsfunktionen wie kontaktloses Bezahlen und ein Online-Kontomanagement für eine sichere Nutzung der Karte im Ausland. Reiseversicherungen sind optional zur Karte erhältlich.
Bonus
Die GenialCard ist eine klassische revolvierende Kreditkarte, die Teilzahlungen des Kartensaldos gestattet.
Die Abrechnung des fälligen Kartensaldos erfolgt per Kontoabbuchung am letzten Bankarbeitstag eines Monats in Teilbeträgen. Monatliche Kreditkartenschulden lassen sich per Einmalbetrag ausgleichen.
Antrag
Die Hanseatic Bank bietet selbst keine Girokonten an. Für die GenialCard benötigst du ein eigenes Girokonto deiner Wahl als Referenzkonto.
Am einfachsten ist das Verwenden des aktuellen Girokontos. In unserem Girokonto-Vergleich kannst du dich bei Bedarf unverbindlich nach einer für deine Zwecke passenden Alternative umsehen.
Die Hanseatic Bank ist eine moderne Online-Bank, die für das Beantragen einer Kreditkarte eine digitale Antragsstrecke eingerichtet hat.
Das vereinfacht die Antragstellung per PC oder Smartphone enorm. Das Ausfüllen des Antrags mit Sofortentscheidung dauert nur 5 Minuten.
Voraussetzungen für die GenialCard
Mit dem VideoIdent-Verfahren benötigt man für die Beantragung der neuen Kreditkarte gerade einmal 15 Minuten.
Hier unsere Schritt-für-Schritt-Anleitung für die Beantragung der Hanseatic Bank GenialCard:
- Kreditkarte beantragen: Klicke auf der Hanseatic Bank Webseite auf „Hanseatic Bank GenialCard beantragen“. Es öffnet sich eine neue Seite mit dem Online-Antrag. Den füllst du wie gefordert aus. Einzutragen sind persönliche Daten (Name, Vorname, Geburtsdatum, Meldeanschrift, E-Mail-Adresse und Mobilfunknummer. Abgefragt werden ebenso Familienstand und Beschäftigungsverhältnis. Anzugeben ist die Kontoverbindung deines Referenzkontos.
- Identität bestätigen: Als Neukund:in der Hanseatic Bank musst du deine Identität bestätigen. Das geschieht per Video-Anruf. Das eigentliche Video-Ident-Verfahren wird von WebID, einem Partner der Hanseatic Bank, durchgeführt. Folge zur Durchführung den Anweisungen von WebID.
- Kreditkarte einsetzen: Durch die Hanseatic Bank wird dein Antrag abschließend geprüft. Ist alles in Ordnung, findest du innerhalb kurzer Zeit in deinem E-Mail-Account eine E-Mail, worin Kreditkartendaten aufgeführt sind. Außerdem informiert dich die Bank über die Vorgehensweise beim Festlegen eines Passworts für dein Onlinebanking und die App Hanseatic Bank Mobile. Mit den Kartendaten lässt sich GenialCard bei Apple Pay oder Google Pay hinterlegen. Mobile Zahlungen sind ab sofort möglich. Einige Tage später findest du deine GenialCard im Briefkasten. Aktiviert ist die Kreditkarte bereits. Der Einsatz im Laden oder Reisebüro bedarf der persönlichen PIN. Zur Einrichtung der PIN folge den Anweisungen im Schreiben zur Kreditkarte.
Kostenlos
Kostenlose Kreditkarte ohne Girokonto 
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
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| Sollzins p.a.: | 20,12 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0 Euro
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| Sollzins p.a.: | % |
| Jahresgebühr: |
0 Euro |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
|
| Sollzins p.a.: |
Effektiver Jahreszins 19,16 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
1,99%
|
| Sollzins p.a.: |
10,99 % (Dispozins) |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Die Kündigung der Kreditkarte kann jederzeit erfolgen. Kündige schriftlich und gebe deine Konto- sowie Kartennummer mit an.
Die Erhöhung des Kreditrahmens der GenialCard kannst du online über „Meine Hanseatic Bank“ vornehmen. Klicke im Menü auf „Kreditkarte“, anschließend auf „Kreditkartenlimit anpassen“. Wähle jetzt deine Kreditkarte aus. Es erscheint ein Online-Formular, das dafür auszufüllen ist.
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr. Die Gebührenfreiheit gilt ohne Bedingungen wie Mindestumsatz oder Neukundenstatus.
Eines der Highlights der Hanseatic Bank GenialCard sind die kostenlosen Bargeldabhebungen an allen Visa-Geldautomaten im Ausland. Anders sieht es bei Bargeldverfügungen am Geldautomaten in Deutschland aus. Hier kostet jede Abhebung 3,95 Euro.
Die Sperre der GenialCard erfolgt am einfachsten über den bundesweit einheitlichen Notruf 116 116, welcher 24/7 besetzt ist. Bei Anrufen aus dem Ausland muss die Länderkennung +49 für Deutschland vorangestellt werden.
Die Sperre der GenialCard erfolgt am einfachsten über den bundesweit einheitlichen Notruf 116 116, welcher 24/7 besetzt ist. Bei Anrufen aus dem Ausland muss die Länderkennung +49 für Deutschland vorangestellt werden.
Die Hanseatic Bank verschickt keinen PIN. Im Brief mit deiner neuen Kreditkarte findest du den QR-Code bzw. Link für das Einrichten deiner persönlichen PIN. Der Versand der Kreditkarte erfolgt zeitnah.
Die GenialCard muss nicht aktiviert werden. Sobald die Kreditkarte im Briefkasten liegt, können Karteninhaber:innen diese zumindest online und mit Google Pay oder Apple Pay benutzen. Um die Karte an der Ladenkasse oder im Restaurant einsetzen zu können, musst du einen persönlichen PIN im Online-Banking oder in der App Hanseatic Bank Mobile festlegen.
Die Überweisung erfolgt vom Girokonto auf das Kartenkonto mittels SEPA-Überweisung. Das Kreditkartenkonto kann nicht im Guthabenbereich geführt werden. Ein Überweisungsbetrag sollte den offenen Saldo nicht übersteigen.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.