Visa Karten werden weltweit akzeptiert. Es gibt verschiedene Arten von Visa Kreditkarten, ausgegeben von Filialbanken, Direktbanken und FinTechs. Die Karten unterscheiden sich in Abrechnung, Konditionen und Leistungen. Unsere Finanzexpert:innen helfen dir, die passende Kreditkarte zu finden.
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: | 21,49 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die Barclays Visa Kreditkarte überzeugt durch weltweit gebührenfreies Bezahlen und Abheben sowie flexible Rückzahlungsoptionen, was sie besonders für Vielreisende attraktiv macht. Zudem gibt es keine Jahresgebühr und Bargeldabhebungen sind ab 50 Euro kostenlos, was die Karte zusätzlich kostengünstig macht. Mit einem Zahlungsziel von bis zu 8 Wochen bietet sie zusätzlichen finanziellen Spielraum. Zu beachten sind allerdings die hohen Zinsen bei Teilzahlungen und die Gebühr bei vollständiger Rückzahlung per Lastschrift (2 Euro pro Monat). Insgesamt eignet sich die Karte besonders für Nutzer:innen, die Flexibilität und weltweite Einsatzmöglichkeiten schätzen, aber auch bereit sind, die Zinskosten im Blick zu behalten.
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| Kartenname | Barclays Visa |
| Herausgeber | Barclays Bank PLC |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | www.barclays.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 15,00 € |
| Bargeldbezug: |
DE/EWU: 0 Euro bis 200 Euro / Monat (danach 3 % (min. 1 Euro), weltweit zzgl. 1 %
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| Sollzins p.a.: | % |
| Jahresgebühr: |
0 Euro für Aktivkund:innen (sonst 3,90 Euro/Monat) |
Die Vivid Standard Visa eignet sich für Kund:innen, die regelmäßig Transaktionen durchführen oder ein Guthaben von mindestens 1.000 Euro halten, da das Girokonto in diesem Fall kostenlos bleibt. Die Karte bietet eine Vielzahl an nützlichen Funktionen, wie gebührenfreie SEPA-Echtzeitüberweisungen und die Verwaltung mehrerer Währungskonten. Mit einem innovativen Ansatz, der die Verwaltung von Finanzen vereinfacht, und der Möglichkeit, Cashback zu verdienen, sticht sie positiv hervor. erwähnenswert ist auch, dass die Standard Visa über eine deutsche IBAN verfügt und ohne SCHUFA erhältlich ist.
Allerdings sollten Nutzer die Gebührenstruktur, insbesondere für Bargeldabhebungen über der Freigrenze, im Auge behalten. Wenn du nicht mehr als 200 Euro im Monat abhebst und die Bedingungen für Aktivkund:innen erfüllst, kannst du dein Standard-Konto inklusive Visa-Karte kostenlos führen.
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| Kartenname | Vivid Standard |
| Herausgeber | Vivid Money |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | https://vivid.money/de-de/ |
| Kartentyp | Debit |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 19,90 € |
| Bargeldbezug: |
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| Sollzins p.a.: |
Monatlicher Sollzinssatz: 1,38 %; 17,81 Effektiver Jahreszins: 17,81 % |
| Jahresgebühr: | 59,00€ dauerhaft |
Mit einer Jahresgebühr von 59 Euro ist die TARGOBANK Gold-Karte recht teuer. Sie bietet kostenlose Bargeldabhebungen (mit einem TARGOBANK-Girokonto) und 1 % Cashback, aber sonst wenig nennenswerte Vorteile. Für nur 38 Euro mehr im Jahr erhältst du die TARGOBANK Premium-Karte, die umfangreiche Reiseversicherungen bietet.
Wenn du viel unterwegs bist, sind die Versicherungsleistungen der Premium-Karte vorteilhaft. Wenn dir Cashback und die Abhebe- und Bezahlfunktion ausreichen, ist die TARGOBANK Gold-Karte eine gute Wahl.
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| Kartenname | TARGOBANK Gold-Karte |
| Herausgeber | Targobank |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | www.targobank.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins | 0,01 % |
| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 5,50 € |
| Bargeldbezug: |
Abhebungen Ikano Bank: 0,0 % ; Abhebungen EWR: 2,5 %, mindestens jedoch 3,99 Euro ; Abhebungen weltweit: 2,5 %, mindestens jedoch 4,99 Euro
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| Sollzins p.a.: |
8,99 % bei IKEA und 16,99 % darüber hinaus |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die IKEA Family Kreditkarte bietet eine Vielzahl von Vorteilen für IKEA-Kund:innen. Der Anbieter erhebt keine Grundgebühr und ermöglicht ein jährliches Cashback von bis zu 30 Euro.
Zahlungen mit der Karte werden erst zum übernächsten Abbuchungstermin eingezogen, in diesem Zeitraum fallen keine Zinsen an.
Besonders Neukund:innen profitieren, da sie Einkäufe über 1.000 Euro im Einrichtungshaus innerhalb der ersten 30 Tage nach Vertragsabschluss in eine 0 % Finanzierung umwandeln können.
Außerdem wirst du automatisch zum IKEA Family Mitglied und erhältst Rabatte auf ausgewählte Produkte, kostenlose Transportsicherheit und einen Gratiskaffee im IKEA-Restaurant.
Trotz der vielen Vorteile gibt es auch einige Nachteile. Bargeldverfügungen sind nur an Automaten der Ikano Bank kostenlos möglich, von denen es in Deutschland nur etwa 700 Stück gibt. An Euronet-Geldautomaten, die in vielen deutschen Großstädten stehen, kostet die Bargeldauszahlung 1,95 Euro pro Abhebung.
An anderen Automaten innerhalb der Eurozone fallen mindestens 2,5 % und 3,99 Euro Gebühren an, außerhalb der Eurozone sind es 2,5 % und mindestens 4,99 Euro. Zudem wird ein Auslandseinsatzentgelt von 1,8 % pro Transaktion erhoben, das auch bei bargeldlosen Zahlungen außerhalb des Euroraums anfällt.
Die IKEA Kreditkarte eignet sich besonders für diejenigen, die regelmäßig bei IKEA einkaufen und die angebotenen Vorteile nutzen möchten. Allerdings solltest du die möglichen Gebühren für Bargeldabhebungen, Fremdwährungen und Überweisungen im Blick behalten.
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| Kartenname | IKEA Family Kreditkarte |
| Herausgeber | Ikano Bank |
| Monatliches Zahlungsdatum | 1. oder 15. des Monats |
| Website | www.ikea-finanzprodukte.de |
| Kartentyp | Charge, Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 10,00 € |
| Bargeldbezug: |
2 % (Abhebebetrag jeweils maximal 50 Euro)
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| Sollzins p.a.: | 18,90 % |
| Jahresgebühr: |
0 Euro (dauerhaft) |
Die Instabank Kreditkarte ist eine gute Wahl für digital-affine Kund:innen, die vor allem online oder in Geschäften bargeldlos bezahlen möchten.
Dann punktet die Karte mit ihrem hohen Kreditlimit, der flexiblen Rückzahlung und den vielen digitalen Annehmlichkeiten (virtuelle Karte, App-Steuerung, Sofort-Onboarding).
Instabank Kreditkarte bietet einen hohen Kreditrahmen, doch fallen Gebühren bei Bargeldabhebungen und Zahlungen im Nicht-EU-Ausland an und mobile Zahlungsoptionen werden nicht unterstützt.
Die Visa-Kreditkarte ohne jährliche Gebühr weist die typischen Nachteile einer Revolving-Kreditkarte auf. Denn wer die Teilzahlungsfunktion stark beansprucht, zahlt dafür hohe Zinsen.
Instabank berechnet Zinsen ab dem ersten Tag für Einkäufe sowie Geldabhebungen und Überweisungen (plus Gebühren) auf das Referenzkonto, wenn dafür das Kreditlimit genutzt wird.
Alternativen zur Instabank Kreditkarte sind kostenlose Kreditkarten wie Hanseatic Bank GenialCard, Bank Norwegian Visa oder TF Bank Mastercard Gold, die weltweit gebührenfreie Abhebungen und Mobile Payments ermöglichen.
Geeignet ist die Instabank Kreditkarte als Zweitkarte für Personen, die im Euro-Raum mit Karte bezahlen und kleinere Geldbeträge in Euro günstig abheben möchten. Auch das Verzichten auf die Kreditfunktion (verhindert zusätzliche Kosten) ist eine Option, da die Karte auch auf Guthabenbasis funktioniert.
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| Kartenname | Instabank Kreditkarte |
| Herausgeber | Instabank ASA |
| Monatliches Zahlungsdatum | 21. des Monats |
| Website | https://www.instabank.de/kreditkarte |
| Kartentyp | Revolving |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 0,00 € |
| Bargeldbezug: |
2,99 %, min 5 Euro
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| Sollzins p.a.: | % |
| Jahresgebühr: |
0 Euro zzgl. Kontogebühr (ab 149 Euro monatlich im 2 Jahres-Abo) |
Die Payhawk Kreditkarte bietet dir eine innovative Lösung, um deine Geschäftsausgaben zentral und sicher zu verwalten.
Besonders die schnelle Kartenausgabe mit weltweitem Versand, die Echtzeit-Transparenz und die individuell einstellbaren Ausgabenlimits oder Nutzungszeiträume machen sie zu einem idealen Werkzeug für mittlere bis größere Unternehmen.
Diese Kombination aus umfassenden Kontoservices, individuellen Anpassungsoptionen und zusätzlichen Funktionen macht die Kreditkarte interessant für deutsche Unternehmen, insbesondere für solche mit internationalen Aktivitäten und umfangreichen Mitarbeiterausgaben. Zu den Payhawk Kund:innen gehören bekannte Unternehmen wie Babbel, Ducati und A.T.U.
Für Einzelunternehmer:innen oder Freiberufler kommt eine Payhawk Kreditkarte kaum in Frage, da sie an das komplexe Managementsystem bzw. eine umfassende Softwarelösung von Payhawk gebunden ist.
Die günstigste Kontogebühr liegt bei 149 Euro pro Monat und ist ein auf 2 Jahre beschränktes Aktionsangebot. Für eine Kreditlinie ist neben einer guten Bonität auch ein Mindestjahresumsatz von 250.000 Euro erforderlich.
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| Kartenname | Payhawk Kreditkarte |
| Herausgeber | Payhawk |
| Monatliches Zahlungsdatum | k.A. |
| Website | https://payhawk.com/de |
| Kartentyp | Charge |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9,00 € |
| Bargeldbezug: |
Abhebung Inland: 1,50 Euro pro Abhebung / einmal im Monat gratis mit VIP Level 3; Abhebung Ausland: 1,50 Euro pro Abhebung / 1+ im Monat gratis mit VIP Level 3
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Die Bitpanda Visa Karte ist ideal für Nutzer:innen, die ihre Investitionen flexibel im Alltag nutzen möchten. Sie erhebt keine Jahresgebühr, attraktive Cashback-Optionen von bis zu 2 %, und die Möglichkeit, direkt mit verschiedenen Guthaben wie Kryptowährungen, Edelmetallen oder Aktien zu bezahlen.
Ein weiterer Vorteil ist, dass man in der App bequem festlegen kann, von welchem Anlagekonto abgebucht wird. Allerdings fallen Gebühren für Auslandszahlungen und Geldautomaten an, und für einige Vorteile wie gebührenfreie Abhebungen oder höheres Cashback ist ein VIP-Status erforderlich, der das Halten einer bestimmten Menge der Bitpanda Kryptowährung BEST voraussetzt.
Insgesamt ist die Karte eine interessante Wahl für diejenigen, die ihr Wallet direkt mit einer Krypto-Kreditkarte verknüpfen möchten.
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| Kartenname | Bitpanda Visa Card |
| Herausgeber | UAB Finansinės paslaugos Contis / Bitpanda |
| Monatliches Zahlungsdatum | sofort |
| Website | www.bitpanda.com |
| Kartentyp | Krypto |
| Guthabenszins |
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| Girokonto |
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| Kosten Ersatzkarte | 9,90 € |
Bei Onlinebanken.com kannst du Karten von Visa vergleichen. Alle Informationen erhältst du kostenlos und unverbindlich.
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Wir untersuchen jede Produktkategorie mit einem spezifischen Fokus. Bei den Visa Kreditkarten bewerten unsere Finanzexpert:innen folgende Kriterien:
Jedes Kriterium wird von uns mit einer Note von 1 (Ungenügend) bis 5 (Top) bewertet. Danach berechnen wir den Durchschnitt, um die Gesamtnote der Kreditkarte zu ermitteln.
Anhand dieser 6 Kriterien findest du eine Visa Kreditkarte, die deinem Zahlungsverhalten und deinen Bedürfnissen am besten gerecht wird:
Die Kosten für eine Visa Kreditkarte variieren. Achte auf Jahresgebühr, Zinsen, Auslandseinsatzentgelt, Bargeldabhebungsgebühr und sonstige Gebühren. Jahresgebühren liegen zwischen 0 und 100 Euro. Zinsen bis zu 20 % fallen an, wenn du den Saldo in Raten zahlst. Mit unserem Kreditkarten Vergleich findest du Karten ohne Bargeldabhebungsgebühr. Vermeide unnötige Kosten durch clevere Kartennutzung.
Visa Kreditkarten gibt es als Charge Karten, Revolving Cards, Debitkarten und Prepaid-Kreditkarten. Charge Karten gleichen Umsätze per Lastschrift aus, Revolving Cards bieten Ratenzahlung. Debitkarten buchen direkt vom Girokonto ab, Prepaid-Karten funktionieren auf Guthabenbasis. Debit- und Prepaidkarten bieten Kostenkontrolle, sind aber bei Mietwagen- und Hotelbuchungen eingeschränkt.
Visa Kreditkarten werden weltweit akzeptiert, besonders in den USA und Europa. Sie sind bei fast allen Händlern, Supermärkten, Tankstellen, Restaurants und Online-Shops nutzbar. In China ist die Akzeptanz geringer, in Russland wird Visa wegen des Ukraine-Krieges nicht mehr angeboten. Achte auf das Visa-Logo für Akzeptanzstellen.
Visa Kreditkarten bieten exklusive Partnerschaften und Bonusprogramme. Spare durch Rabatte beim Shopping, Mietwagen oder Reisen. Vielflieger-Prämien, Reiseversicherungen und Zugang zu Flughafenlounges sind mögliche Vorteile. Vor allem Premium-Kreditkarten bieten umfangreiche Zusatzleistungen.
Viele Visa Kreditkarten bieten Versicherungsleistungen wie Reiserücktrittsversicherung, Auslandskrankenversicherung oder Mietwagen-Vollkaskoversicherung. Diese sind oft bei Premium-Kreditkarten inklusive. Prüfe, welche Versicherungen im Angebot enthalten sind und ob sie deinen Bedürfnissen entsprechen.
Visa Kreditkarten sind sicher. EMV-Chip-Technologie, kontaktloses Bezahlen, Null-Haftungsschutz, 3D-Secure-Authentifizierung und Betrugsüberwachung schützen dich vor Missbrauch. Achte darauf, dass Akzeptanzstellen aktuelle Sicherheitsanforderungen umsetzen. Recherchiere die Sicherheitsstandards und den Notfallservice deines Kartenanbieters.
Visa Kreditkarten eignen sich für dich, wenn du deine Einkäufe bequem und sicher bezahlen möchtest. Mögliche Prämien oder Vorteile erhöhen den Wert der Karte.
Geeignet sind sie unter anderem für:
Visa Kreditkarten mit Kreditlimit können Risiken bergen (Verschuldungsrisiko, Kreditrisiko). Prüfe daher sorgfältig vor der Entscheidung.
Viele Anbieter bieten Visa-Kreditkarten mit unterschiedlichen Gebühren, Zinsen und Prämien an. Hier sind einige Vor- und Nachteile, die dir bei der Entscheidung helfen können:
Visa Kreditkarten eignen sich für viele Lebensbereiche. In unserem Vergleich siehst du Visa Karten verschiedener Anbieter mit ihren Vor- und Nachteilen, bewertet von unabhängigen Expert:innen. Diese Informationen helfen dir, die richtige Kreditkarte für dich zu finden.
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Mastercard und Visa Kreditkarten bieten ähnliche Funktionen und Vorteile und sind weltweit einsetzbar. Die Unterschiede liegen bei Akzeptanz, Zinsen, Prämien und Sicherheit:
Der Hauptunterschied zwischen einer Visa Kreditkarte und einer Debitkarte liegt in der Abrechnung der Kartenumsätze:
Der Hauptunterschied zwischen einer Visa Kreditkarte und einer Debitkarte liegt in den Sicherheitsmechanismen. Visa Kreditkarten sind sehr sicher und bieten EMV-Chip-Technologie, Betrugsüberwachung, Null-Haftungsschutz bei Betrug und 3D-Secure-Verfahren („Verified by Visa“).
Trotz dieser Maßnahmen bist du weiterhin verantwortlich für den sicheren Umgang mit deiner Kreditkarte: sichere Aufbewahrung, Nicht-Weitergabe der PIN und regelmäßiges Prüfen der Abrechnungen.
Visa Kreditkarten werden auf der ganzen Welt akzeptiert. Visa ist eine der erfolgreichsten Kreditkartenmarken. Es gibt mehr als 46 Millionen Akzeptanzstellen in über 200 Ländern und Regionen. Große Einzelhändler, Geschäfte, Fluggesellschaften, Hotels und Restaurants zeigen das Visa-Logo als Zeichen der Akzeptanz.
Bei kleineren Geschäften kann es Einschränkungen geben. Manchmal werden nur bestimmte Visa Karten akzeptiert. In Großstädten und Touristenzentren können Visa Karten fast überall ohne Einschränkungen verwendet werden.
Viele Visa Kreditkarten funktionieren mit Apple Pay und Google Pay, aber nicht alle. Das hängt vom Kartenanbieter ab. Ob deine Karte kompatibel ist, findest du auf unseren Vergleichs- und Testseiten.
Visa-Kreditkarten gibt es seit 1958, als die Bank of America sie in den USA unter dem Namen „BankAmericard“ einführte. Seit 1976 heißt die Kartenorganisation „Visa“. Heute gehört Visa zu den führenden Anbietern im digitalen Zahlungsverkehr und ist mit Kreditkarten und elektronischen Zahlungssystemen in über 200 Ländern und Regionen aktiv.
In Deutschland prüfen Banken und Finanzinstitute deine Kreditwürdigkeit bei Kreditanträgen und kreditähnlichen Produkten (z.B. Kreditkarte, Girokonto) über die SCHUFA. Das gilt auch für alle Visa-Kreditkarten mit Kreditrahmen. Wenn du eine Visa-Bezahlkarte ohne SCHUFA-Check möchtest, wähle eine Karte auf Guthabenbasis.
V-Pay ist ein speziell für Europa entwickeltes Debitkartenangebot von Visa. V-Pay-Karten sind keine Kreditkarten, sondern bieten ausschließlich Debitfunktionen: Man kann sie nur im Rahmen des Guthabens auf dem Girokonto nutzen. An Akzeptanzstellen mit Visa-Logo funktionieren V-Pay-Karten wie Kreditkarten. Im Ausland gibt es Einschränkungen, da V-Pay vor allem für Europa entwickelt wurde.
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