So findest du schnell und einfach die beste Kreditkarte mit Versicherung

Auf Kreditkarten.com bieten wir dir die perfekte Plattform, um die richtige Kreditkarte mit Versicherungsschutz zu finden. Nutze unsere Suchleiste und filtere gezielt nach:

• „American Express Gold Card“
• „Mastercard“
• „American Express Platinum“
• „Kostenlos“
• „Meilen“

So passt du deine Suche individuell an. Wähle direkt die Karte aus, die zu deinen Anforderungen und deinem Zahlungsverhalten passt.

Bist du unsicher, welche Karte die beste für dich ist? Dann markiere sie in unserer Infobox und füge sie zum Vergleich hinzu. Mit einem Klick auf den blauen „Vergleich starten“-Button kannst du bis zu 3 Angebote direkt vergleichen und die Vor- und Nachteile übersichtlich prüfen. So findest du das perfekte Kartenmodell für dich.

Meilensammeln leicht gemacht

Bei jedem Einsatz deiner Karte sammelst du automatisch wertvolle Meilen. Für je 2 Euro Umsatz erhältst du 1 Meile, und das Beste daran: Deine gesammelten Meilen verfallen nicht. So kannst du entspannt auf deine nächste Prämie hinsparen.

Umfassender Reiseschutz

Als Karteninhaber:in der Gold Card genießt du auf all deinen Privatreisen einen erstklassigen Versicherungsschutz:

• Reiseabbruchversicherung
• Reiserücktrittskostenversicherung
• Mietwagenvollkaskoversicherung
• Auslandsreisekrankenversicherung
• Quarantänekostenversicherung

Weitere Vorteile

Die Karte bietet dir außerdem noch weitere Vorteile:

• AXA Partners Telemedizin: Erhalte eine qualifizierte ärztliche Ersteinschätzung bei medizinischen Problemen auf Reisen.
• Günstigeres Bargeldabheben: Zweimal im Jahr kannst du an Geldautomaten außerhalb Deutschlands zu besseren Konditionen Bargeld abheben.
• Kostenloses Datenvolumen: Sichere dir dreimal im Jahr 1 GB kostenloses Datenvolumen für mobiles Surfen im Ausland mit Flexiroam.

#3 Revolut Ultra

Die Revolut Ultra Debitkarte unterscheidet sich von den anderen Kreditkarten mit Auslandsreise-Krankenversicherung in unserem Vergleich.

Sie bietet zahlreiche Versicherungen, allerdings handelt es sich um eine Debitkarte, das bedeutet, dass die Zahlung direkt von deinem Guthaben auf dem Konto erfolgt.

Die Revolut Ultra Kreditkarte bietet folgende Versicherungen:

• Ticketstornierungsversicherung für Einkäufe
• Reisekrankenversicherung
• Wintersportversicherung
• Mietwagenversicherung
• Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
• Privathaftpflichtversicherung

Als Ultra-Mitglied profitierst du außedem von zahlreichen Vorteilen weiteren Vorteilen:

Prioritäts-Kundenservice: Als Ultra-Mitglied erhältst du bevorzugten Zugang zum Kundenservice, sodass deine Anliegen schnell und effizient bearbeitet werden.

Flexible Währungsoptionen: Du kannst bis zu 36 Währungen in der App halten und in über 150 Währungen ausgeben. Das macht die Ultra-Karte ideal für Reisen und internationale Transaktionen.

Hinzu kommt, dass du mit dieser Kreditkarte bis zu 10 % Cashback bei der Buchung von Unterkünften erhältst, was du Reiseplanung erleichtert.

Zusätzlich kommt noch Cashback von 1 % beim Bezahlen außerhalb der Eurozone und weitere in den Jahresgebühren enthaltene Abonemments für NordVPN und die Financial Times.

Vor- und Nachteile von Kreditkarten mit Versicherung

Selbstverständlich haben Kreditkarten mit Versicherungsleistungen nicht nur Vorzüge. Wir möchten dir in aller Kürze die wesentlichen Vor- und Nachteile vorstellen:

Warum du Kreditkarten mit Versicherung vergleichen solltest

Ein gründlicher Vergleich von Kreditkarten mit Versicherungsleistungen ist entscheidend, um die beste Wahl für deine individuellen Bedürfnisse zu treffen. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile eines solchen Vergleichs:

Kostenersparnis durch Auswahl der optimalen Kreditkarte

Durch den Vergleich verschiedener Kreditkartenangebote kannst du erheblich sparen. Viele Kreditkarten bieten ähnliche Versicherungsleistungen, unterscheiden sich jedoch in den jährlichen Gebühren und den mit ihnen verbundenen Kosten.

Indem du die Kreditkarte wählst, die die gewünschten Versicherungen zu den niedrigsten Kosten anbietet, kannst du sicherstellen, dass du nicht mehr zahlst, als nötig ist.

Welche Versicherungsleistungen bieten Kreditkarten?

Nicht alle Versicherungen sind für jeden gleichermaßen relevant. Ein Vergleich ermöglicht es dir, die Kreditkarte zu finden, die eine deinen Wünschen entsprechende Versicherung bietet.

Ob du viel reist und eine umfassende Auslandskrankenversicherung benötigst oder eine Mietwagen-Vollkaskoversicherung unverzichtbar für dich ist – ein Vergleich hilft dir, die Kreditkarte zu identifizieren, die am besten zu deinem Lebensstil passt.

Vermeidung unvorhergesehener Kosten und Gebühren

Viele Kreditkarten haben versteckte Kosten und Gebühren, die auf den ersten Blick nicht ersichtlich sind. Ein gründlicher Vergleich ermöglicht es dir, diese potenziellen Kostenfallen zu erkennen und zu vermeiden.

Dazu gehören etwa Gebühren für Bargeldabhebungen, Fremdwährungsgebühren oder Selbstbeteiligungen bei Versicherungsfällen.

Durch einen sorgfältigen Vergleich kannst du unangenehme Überraschungen vermeiden und sicherstellen, dass du keine unvorhergesehenen Ausgaben hast.

Welche Versicherungsleistungen werden von Kreditkarten angeboten?

Kreditkarten bieten eine Vielzahl von Versicherungsleistungen, die speziell auf die Bedürfnisse von Vielreisenden und Verbrauchern abgestimmt sind. Im Folgenden werden die gängigsten Versicherungsarten vorgestellt, die von Kreditkarten angeboten werden.

Reiseversicherungen

Reiseversicherungen sind mit die häufigsten Versicherungsleistungen, die du von einer Kreditkarte erwarten kannst.

Auslandskrankenversicherung

• Bedeutung und Deckungssummen
  Die Auslandskrankenversicherung ist eine der wichtigsten Versicherungen für Reisende. Sie deckt die Kosten für medizinische Behandlungen im Ausland, die sonst kostspielig werden können. Die Deckungssummen variieren je nach Kreditkarte, wobei einige Karten unbegrenzte Deckung bieten, während andere spezifische Limits festlegen.
• Beispiele für Kreditkarten mit starken Auslandskrankenversicherungen
  Die American Express Platinum Card ist bekannt für ihre umfassende Auslandskrankenversicherung, die ohne Selbstbeteiligung und mit hohen Deckungssummen aufwartet. Auch die Miles & More Mastercard Gold bietet eine solide Auslandskrankenversicherung mit einem hohen Deckungslimit, speziell für Vielreisende.

In unserem Vergleich kannst du die beste Kreditkarte mit Auslandskrankenversicherung für dich finden.

Reiserücktrittsversicherung

• Wann und wie diese Versicherung greift
  Die Reiserücktrittsversicherung tritt in Kraft, wenn du aus unvorhersehbaren Gründen, wie einer plötzlichen Erkrankung oder einem schweren Unfall, eine geplante Reise nicht antreten kannst. Diese Versicherung deckt in der Regel die Stornokosten für Flüge, Hotels und andere vorab bezahlte Reisekosten.
• Unterschiedliche Bedingungen und Deckungssummen bei verschiedenen Anbietern
  Während einige Kreditkarten eine Reiserücktrittsversicherung ohne Selbstbeteiligung anbieten, verlangen andere eine Eigenbeteiligung. Die Deckungssummen können ebenfalls stark variieren, daher ist es wichtig, die Bedingungen genau zu prüfen. Beispielsweise bietet die TF Bank Mastercard Gold eine Reiserücktrittsversicherung mit einer Deckungssumme von bis zu 3.000 Euro.

Reisegepäckversicherung

• Schutz bei Verlust oder Verspätung von Gepäck
  Die Reisegepäckversicherung schützt dich, wenn dein Gepäck während der Reise verloren geht, gestohlen oder beschädigt wird. Diese Versicherung tritt auch bei Gepäckverspätungen in Kraft, indem sie die Kosten für notwendige Ersatzkäufe übernimmt.
• Typische Deckungssummen und Einschränkungen
  Die Deckungssummen variieren, oft jedoch liegt die maximale Erstattung bei etwa 1.500 bis 3.000 Euro pro Reise. Es ist wichtig zu beachten, dass viele Versicherungen Obergrenzen für bestimmte Artikel wie Elektronik oder Schmuck festlegen. Die Hanseatic Bank Gold Visa Card bietet eine umfassende Gepäckversicherung, die unabhängig vom Karteneinsatz greift.

Versicherungen für Mietwagen

Vollkaskoversicherung für Mietwagen

• Warum diese Versicherung wichtig ist, besonders bei Auslandsmieten
  Eine Vollkaskoversicherung für Mietwagen ist unerlässlich, um sich gegen hohe Kosten zu schützen, die bei einem Unfall oder einer Beschädigung des gemieteten Fahrzeugs entstehen können. Besonders bei Anmietungen im Ausland, wo die gesetzlichen Haftungssummen oft niedriger sind, ist diese Versicherung von großer Bedeutung.
• Vergleich von Deckungssummen und Selbstbeteiligungen
  Die Deckungssummen für die Vollkaskoversicherung können je nach Kreditkarte stark variieren, ebenso wie die Höhe der Selbstbeteiligung im Schadensfall. Die American Express Platinum Card bietet eine umfassende Vollkaskoversicherung mit einer hohen Deckungssumme und vergleichsweise niedriger Selbstbeteiligung.

Haftpflichtversicherung für Mietwagen

• Bedingungen und wann sie greift
  Die Haftpflichtversicherung für Mietwagen deckt Schäden, die du mit einem Mietfahrzeug an Dritten verursachst. Diese Versicherung ist oft Bestandteil von Premium-Kreditkarten und greift in der Regel nur, wenn der Mietwagen mit der Kreditkarte bezahlt wurde. Die Barclays Platinum Double bietet beispielsweise eine umfangreiche Haftpflichtversicherung für Mietwagen mit hoher Deckungssumme.

Weitere Versicherungen

Einkaufsversicherung (z.B. Schutz vor Diebstahl oder Beschädigung)

• Diese Versicherung schützt deine Einkäufe gegen Diebstahl oder Beschädigung innerhalb einer bestimmten Zeit nach dem Kauf, meist bis zu 90 Tage. Einige Kreditkarten bieten eine Einkaufsversicherung, die speziell für wertvolle oder teure Gegenstände nützlich ist.

Privathaftpflichtversicherung im Ausland

• Die Privathaftpflichtversicherung im Ausland deckt Schäden ab, die du während einer Reise unbeabsichtigt an Dritten verursachst. Diese Versicherung ist besonders für längere Aufenthalte oder Reisen in Länder mit hohen Schadensersatzforderungen relevant.

Mobilitätsversicherungen (z.B. Schutz bei Nutzung von E-Scootern oder Fahrrädern)

• Diese speziellen Versicherungen decken Schäden und Unfälle ab, die beim Gebrauch von alternativen Verkehrsmitteln wie E-Scootern oder Fahrrädern auftreten können. Sie sind ideal für Reisende, die diese Transportmittel häufig nutzen und sich gegen unvorhergesehene Kosten absichern möchten.

Für wen eignet sich eine Kreditkarte mit Versicherung?

Eine Kreditkarte mit Versicherung eignet sich besonders für folgende Personengruppen:

Vielreisende und Geschäftsreisende

Kreditkarten mit Versicherungen bieten Vielflieger:innen und Globetrotter:innen eine Reihe wertvoller Schutzleistungen. Du profitierst von einem Rundum-Sorglos-Paket, das dich bei gesundheitlichen Problemen im Ausland, unerwarteten Reiseunterbrechungen oder dem Verlust deines Gepäcks absichert.

Das Besondere daran: Du musst dich nicht um den Abschluss einzelner Policen kümmern. Zudem erstreckt sich der Versicherungsschutz in den meisten Fällen auf die ganze Welt, was ihn besonders attraktiv für Langstreckenreisen macht.

Ein weiterer Vorteil ist, dass viele dieser Versicherungen ohne Selbstbehalt auskommen, sodass du im Schadensfall nicht zusätzlich in die eigene Tasche greifen musst.

Mietwagennutzer

Für häufige Mietwagennutzer kann sich eine Kreditkarte mit integrierter Mietwagenversicherung als echte Trumpfkarte erweisen.

Du profitierst dabei gleich doppelt: Zum einen sparst du bares Geld, da du auf die oft kostspieligen Zusatzversicherungen der Autovermietungen verzichten kannst.

Zum anderen genießt du den Komfort einer vereinfachten Schadensabwicklung. Sollte tatsächlich einmal etwas passieren, läuft die gesamte Regulierung unkompliziert über deine Kreditkarte.

Technikbegeisterte und Vielkäufer:innen

Für Personen, die häufig hochwertige Produkte erwerben, bieten einige Kreditkarten zusätzlichen Schutz.

Deine Einkäufe sind gegen Diebstahl oder Beschädigung abgesichert. Manche Karten bieten außerdem eine Garantieverlängerung für gekaufte Elektronikprodukte.

Junge Erwachsene und Studenten

Eine Kreditkarte mit Versicherungen lohnt sich durchaus auch für die jüngere Generation. Viele Finanzinstitute bieten speziell für junge Erwachsene attraktive Konditionen an.

Der Versicherungsschutz besteht dabei oft ohne Aufpreis und erweist sich besonders wertvoll bei längeren Auslandsaufenthalten wie Studiensemestern oder ausgedehnten Rucksackreisen. 

So genießen junge Abenteuerlustige eine solide Basisabsicherung, ohne ihr Budget übermäßig zu belasten. Diese Kombination aus günstigen Tarifen und umfassendem Schutz macht versicherte Kreditkarten zu einer klugen Wahl für weltoffene Jugendliche und Studenten.