Bonusprogramm
American Express ohne Jahresgebühr 
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
|
| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
American Express Blue Card Test
- Dauerhaft ohne Jahresgebühr
- Amex Offers: Zugang zu attraktiven Deals
- Zugang zum Membership Rewards Programm
- Kein Kontowechsel notwendig
- Weltweit einsetzbar
- Bargeldabhebungs- und Fremdwährungsgebühren
- Zusätzliche Gebühren für die Teilnahme am Membership Rewards Programm
- Geringere Akzeptanz als Karten von Mastercard oder Visa
Die American Express Blue Card ist eine Charge Card, die gebührenfreie Nutzung mit attraktiven Zusatzleistungen kombiniert. Erfahre alles Wissenswerte über die Vor- und Nachteile dieser Kreditkarte.
Fazit
Die American Express Blue Card kommt dauerhaft ohne Jahresgebühr aus und bietet gleichzeitig attraktive Bonusleistungen. Nutzer:innen profitieren von exklusiven Deals über Amex Offers, Preisnachlässen und Upgrades bei Avis, Hertz und SIXT sowie einer Verkehrsmittel-Unfallversicherung. Die Teilnahme am Membership Rewards Bonusprogramm ist gegen eine Jahresgebühr von 30 Euro möglich. Bargeldabhebungen und Zahlungen in Fremdwährung sind jedoch gebührenpflichtig, was die Karte für Vielreisende weniger attraktiv macht.
Leistungen
- Mobile Payment: Apple Pay und Google Pay
- Kostenlose Amex-Blue Zusatzkarte
- Behalte den Überblick mit der benutzerfreundlichen App
- Rabatte bei Partnerunternehmen wie Avis, Hertz und SIXT
- Kostenloser Versicherungsschutz
- Weniger Akzeptanzstellen im Vergleich zu Visa und Mastercard
- Hohe Kosten am Geldautomaten
- Gebühren bei Zahlungen in Fremdwährungen
Das Leistungsspektrum der American Express Blue Card ist beeindruckend, vor allem wenn man bedenkt, dass die Karte ohne Jahresgebühr auskommt. Im Folgenden gehen wir auf einige der wichtigsten Leistungen näher ein:
Verlorene, gestohlene oder beschädigte Kreditkarten kannst du in der App vorübergehend sperren lassen. Außerdem kannst du mit der App Amex Offers verwalten und freischalten, wodurch du Zugang zu exklusiven Deals und Rabatten erhältst. Die App bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche, die dir jederzeit und überall einen vollständigen Überblick über deine Transaktionen gibt.
Die American Express Blue Card unterstützt sowohl Apple Pay als auch Google Pay und ermöglicht damit mobiles Bezahlen. Du kannst deine Karte einfach der jeweiligen Wallet App auf deinem Smartphone hinzufügen. So ist ein sicheres und schnelles Bezahlen an allen Terminals gewährleistet, die kontaktloses Bezahlen akzeptieren. Außerdem bleibt deine Kartennummer durch die Verwendung virtueller Kartennummern geschützt, was für zusätzliche Sicherheit sorgt.
Die inkludierte Verkehrsmittel-Unfallversicherung deckt Unfälle ab, die sich bei der Nutzung von öffentlichen Verkehrsmitteln oder Mietwagen ereignen. So können sich Karteninhaber:innen sicherer fühlen und wissen, dass sie im Notfall abgesichert sind.
Die American Express Blue Card ermöglicht einen kostenlosen Einstieg in die Welt der American Express Kreditkarten und bietet dabei ein starkes Leistungsspektrum.
Gebühren
- Kreditkarte ohne Jahresgebühr
- Gebührenfreie Ersatzkarte
- Partnerkarte zum Nulltarif
- Keine Ausgabegebühr
- Hohe Bargeldabhebungsgebühr (4 % oder 5 Euro)
- Fremdwährungsgebühr (2 %)
Die Gebühren der American Express Blue Card auf einen Blick:
| Jahresgebühr | 0 Euro |
| Fremdwährungsgebühr | 2 % |
| Automatengebühr Inland | 4 %, mind. 5 Euro |
| Automatengebühr Eurozone | 4 %, mind. 5 Euro |
| Automatengebühr weltweit | 4 %, mind. 5 Euro |
| Ausgabegebühr | 0 Euro |
| Ersatzkarte | 0 Euro |
| Partnerkarte | 0 Euro |
| Verfügungsrahmen | individuell |
| Sollzinsen bei Ratenzahlung | Keine Ratenzahlung vorgesehen |
Die American Express Blue Card kommt ohne Jahresgebühr und ist somit für preisbewusste Nutzer:innen attraktiv. Transaktionen in Fremdwährungen kosten jedoch 2 %, was bei Auslandsreisen ins Gewicht fallen kann. Bargeldabhebungen sind weltweit mit hohen Gebühren von 4 % oder mindestens 5 Euro verbunden.
Versicherung
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Keine weiteren Versicherungsleistungen inbegriffen
- Keine zubuchbaren Versicherungspakete
Die einzige Versicherung der Amex Blue ist eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung, die bei Unfällen in öffentlichen Verkehrsmitteln wie Bahn, Bus, Taxi oder Flugzeug schützt.
Reisen
- Weltweite Akzeptanz
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Status-Upgrades bei Autovermietungen
- Reisen mit Membership Rewards Punkten bezahlen
- Fremdwährungsgebühren
- Teure Bargeldversorgung
- Sehr eingeschränkter Versicherungsschutz auf Reisen
- Geringere Akzeptanz als Mastercard und Visa
Die American Express Blue Card eignet sich nur bedingt für Reisen. Sie wird zwar weltweit akzeptiert, aber die hohen Gebühren für Bargeldabhebungen und Fremdwährungstransaktionen sind ein klarer Nachteil. Für bargeldlose Zahlungen innerhalb der Eurozone bleibt sie jedoch eine attraktive Option.
Bonus
- Zugang zum Membership Rewards-Bonusprogramm und zu Amex Offers
- 50 % mehr Punkte mit Membership Rewards Turbo (gegen Gebühr)
- Regelmäßige Sonderaktionen
- Bonuspunkte in Flugmeilen umwandeln
- Erwerb der Golf Fee Card zum reduzierten Jahrespreis (47 Euro statt 90 Euro)
- Membership Rewards-Teilnahme nur gegen Gebühr
- Kein Cashback
Für 30 Euro jährlich nehmen Inhaber:innen der Amex Blue am Membership Rewards Programm teil und sammeln pro 1 Euro Umsatz 1 Treuepunkt. Diese Punkte können gegen Sachprämien, Reisen, Gutscheine, Flugmeilen oder PAYBACK Punkte eingetauscht werden.Gegen eine zusätzliche Gebühr von 15 Euro pro Jahr kann der Membership Rewards Turbo aktiviert werden, wodurch pro umgesetztem Euro 1,5 Punkte gesammelt werden.
Als Inhaber:in der American Express Blue Card erhältst du bei Avis bis zu 15 % Nachlass auf Standardraten und Upgrade-Gutscheine. Bei Hertz profitierst du vom kostenlosen Hertz Gold Plus Rewards Programm, das unter anderem ein Upgrade und 10 % Rabatt auf Standardtarife bietet. Bei SIXT erhältst du bis zu 10 % Rabatt auf Mietwagen und bis zu 20 % Rabatt auf den SIXT Limousinenservice.
Mit Amex Offers erhalten Inhaber:innen der American Express Blue Card Zugang zu einer Vielzahl von attraktiven Angeboten und Rabatten. Dazu gehören Rabattaktionen von Hotelketten, Online-Shops und Streaming-Anbietern. Durch regelmäßige Updates können Nutzer:innen stets von neuen Deals profitieren und bei ihren Einkäufen und Reisen sparen. Die Aktivierung der Angebote erfolgt einfach über das Online-Portal oder die Amex App.
Die American Express Blue Card bietet attraktive Bonusleistungen. Nutzer:innen erhalten Rabatte bei Partnerunternehmen und können gegen eine Jahresgebühr von 30 Euro am Membership Rewards Programm teilnehmen.
Antrag
- Gut strukturierter Antrag
- In wenigen Schritten zur gebührenfreien Amex
Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Antrag:
- Mit einem Klick auf den blauen Button „Jetzt beantragen“ gelangst du zum Kartenantrag.
- Dort klickst du erneut auf „Jetzt beantragen“.
- Fülle das Antragsformular mit deinen persönlichen Daten wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Kontaktdaten aus.
- Mache Angaben zu deinem Beschäftigungsverhältnis und deinem Einkommen.
- Bestätige deine Identität mit dem VideoIdent-Verfahren. Halte dazu deinen Personalausweis oder Reisepass bereit.
- Um deine Bonität zu prüfen, wird eine SCHUFA-Abfrage durchgeführt.
- Nach Genehmigung des Antrags erhältst du die Amex Blue Card in der Regel innerhalb von 5 Werktagen.
Voraussetzungen für den Antrag:
- Volljährigkeit
- Regelmäßiges Einkommen
- Eigenes Girokonto
- Fester Wohnsitz in Deutschland
- Gültige Mobilfunknummer
- Positive SCHUFA-Auskunft
Bonusprogramm
American Express ohne Jahresgebühr
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
|
| Sollzins p.a.: | 0,00 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | 720,00€ dauerhaft |
| Bargeldbezug: |
Abhebung Inland: ab 5,95 Euro Abhebung weltweit: 0 Euro
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| Sollzins p.a.: | 21,49 % |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei99,00€ ab. 2. Jahr |
| Bargeldbezug: |
0%
0%
0%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei18,00€ ab. 2. Jahr |
| Bargeldbezug: |
4,00%
4,00%
4,00%
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| Sollzins p.a.: |
Keine Ratenzahlung vorgesehen |
| Jahresgebühr: | Kostenfrei dauerhaft |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Wende dich dazu telefonisch oder über den Online-Servicebereich an den Kundendienst von American Express. Bevor der Antrag bewilligt wird, erfolgt eine Bonitätsprüfung. Es kann sein, dass du Einkommensnachweise einreichen musst.
Die Amex Blue Card entspricht den aktuellen Sicherheitsstandards und bietet umfangreiche Sicherheitsfunktionen wie Echtzeit-Benachrichtigungen und Betrugsschutz. Bei Online-Einkäufen schützt dich das 3D-Secure-Verfahren. Außerdem kann die Karte bei Verlust oder Diebstahl sofort gesperrt werden.
Die Karte eignet sich vor allem für preisbewusste Nutzer:innen, die auf der Suche nach einer kostenlosen Jahresgebühr sind und von exklusiven Vorteilen wie Amex Offers oder dem Membership Rewards Bonusprogramm profitieren möchten. Besonders profitieren Personen, die häufig bargeldlos in Euro bezahlen.
Du kannst deine Karte über die Amex App, den Online-Servicebereich oder telefonisch unter +49 69 97 97-1000 sperren lassen. Nach 3 bis 5 Werktagen erhältst du in der Regel eine Ersatzkarte per Post.
Nein, Bargeldabhebungen sind sowohl im In- als auch im Ausland mit hohen Gebühren von 4 % oder mindestens 5 Euro verbunden.
Die PIN für deine Amex Blue legst du bei der Kartenbeantragung selbst fest. Du kannst sie jederzeit online in deinem Kartenkonto oder über die Amex App ändern.
Um deine American Express Blue Card zu aktivieren, folge den Anweisungen im Begleitschreiben, das du zusammen mit der Karte erhältst. Du kannst die Karte auf drei Arten aktivieren: telefonisch über die im Begleitschreiben angegebene Nummer, online auf der Website oder über die Amex-App. Gib dazu die 15-stellige Kartennummer und den 4-stelligen Sicherheitscode ein. Nach erfolgreicher Aktivierung ist die Karte sofort einsatzbereit.
Nutzerbewertungen
Danke, dass du dir Zeit genommen hast, um die Kreditkarte zu bewerten. Du hilfst damit das Produkterlebnis zu verbessern und gibts anderen Nutzern die Möglichkeit Erfahrungsberichte über die Kreditkarte zu lesen.