| Kontoführungsgebühren | 0 Euro |
|---|---|
| Guthabenzinsen | 2 % |
| Dispozins | - |
| Neukundenbonus | |
| Girocard | |
| Kreditkarte |
| Überziehungszins | - |
|---|---|
| Kontosicherheit | Push Tan, SMS Tan |
| Berufsgruppen | Angestellte, Selbstständige, Freiberufler, Auszubildende, Studenten, Rentner, Arbeitslose |
| Kontoführung | Online Banking, App Banking |
| Einlagensicherung | 100.000 Euro |
| Wechselservice | |
| SCHUFA-Prüfung | |
| Kosten für Kreditkarte | 0 Euro |
| Bezahlung mit Kreditkarte |
0 Euro%
0 Euro%
nicht möglich%
|
| Bargeldabhebung mit Kreditkarte Inland | 0 Euro ab 100 Euro, sonst 1 Euro |
| Bargeldabhebung mit Kreditkarte Ausland | 0 Euro ab 100 Euro, sonst 1 Euro |
| Partnerkreditkarte | |
| Motivkreditkarte / wählbare Kreditkartenartenoptik | |
| Kreditkartentyp | Debit |
| Kreditkarte optional / inklusive | Optional |
Trade Republic Girokonto Erfahrungen
- Kostenlose Kontoführung ohne Bedingungen
- Weltweit gebührenfrei Geld abheben
- Attraktive Zinsen von 2 % p.a. auf unbegrenztes Guthaben
- Weltweite kostenlose Zahlungen ohne Fremdwährungsgebühr
- 1 % Saveback auf Kartenzahlungen
- Keine internationalen Überweisungen außerhalb des SEPA-Raums
- Bargeldabhebungen unter 100 Euro kosten 1 Euro
- Keine physischen Filialen oder Schaltertermine
- Begrenzter Kundenservice ohne Telefon-Hotline
- Keine Gemeinschaftskonten oder Unterkonten
Das Girokonto von Trade Republic ist weit mehr als ein einfaches Bankkonto. Es kombiniert Banking, Sparen und Investieren in einer Plattform und macht es so besonders interessant für digitalaffine Menschen. Seit der Einführung im Jahr 2025 hat sich das Konto als praktische Lösung etabliert, die Überweisungen, Lastschriften und Echtzeittransfers ermöglicht.
Fazit
Das Girokonto von Trade Republic überzeugt vor allem durch seine digitalen Stärken und die klare Kostenstruktur. Es ist ideal für dich, wenn du einen unkomplizierten, modernen Weg suchst, deine Finanzen zu verwalten. Die fehlende Jahresgebühr und die Abwesenheit von Fremdwährungsgebühren machen es attraktiv für alle, die sowohl im Alltag als auch auf Reisen Wert auf Kosteneffizienz legen.
Ein großes Plus ist die nahtlose Integration in die Trade Republic App, die Echtzeitüberweisungen und eine einfache Kontoverwaltung ermöglicht. Auch die hohe Verzinsung deines Guthabens und das Saveback-Programm heben es von vielen klassischen Girokonten ab.
Allerdings gibt es auch Einschränkungen, die du beachten solltest. Da du keine Möglichkeit zur Einzahlung oder Abhebung von Bargeld in Filialen hast, ist es für dich weniger geeignet, wenn du regelmäßig mit physischem Geld hantierst. Für einen Dispositionskredit oder andere Darlehen musst du auf andere Anbieter ausweichen. Obwohl die virtuelle Karte kostenlos ist, fallen für die physische Karte einmalige Kosten an.
Insgesamt ist das Trade Republic Girokonto eine starke Wahl für digital-affine Nutzer:innen, die ein schlankes, gebührenfreies Konto suchen und die zusätzlichen Investitionsfunktionen schätzen. Wenn du jedoch Wert auf klassische Filialservices, Bargeldeinzahlungen oder Kreditmöglichkeiten legst, dann ist es für deine Bedürfnisse eventuell nicht die beste Lösung.
Das Trade Republic Girokonto erweitert das Angebot des bekannten Berliner Fintechs um grundlegende Banking-Funktionen und richtet sich an Nutzer:innen, die Effizienz und Kostenersparnis schätzen. Ob sich alltägliches Banking mit einem Trade Republic Girokonto lohnt und welche Extras damit verbunden sind, erfährst du im folgenden Review.
Leistungen
- Girokonto beim Broker mit eigener IBAN
- Kostenlose virtuelle und physische Visa-Debitkarte
- Keine Auslandseinsatzgebühren
- Kostenlose weltweite Bargeldabhebungen (ab 100 Euro)
- Echtzeitüberweisungen innerhalb des SEPA-Raums
- Mobiles Bezahlen (Apple Pay und Google Pay)
- Automatische Investitionsfunktionen wie Round-up
- Online-Banking und Mobile App für vollständige Kontoverwaltung
- Keine Bargeldeinzahlung möglich
- Kein Dispositionskredit
- Keine Möglichkeit zur Aufnahme von Krediten
- Kostenpflichtige Bestellung der Karte
- Nur eine Visa-Debitkarte
Trade Republic ermöglicht sofortige Transfers innerhalb des SEPA-Raums. Dies ist ideal für dringende Zahlungen oder den Gehaltsempfang. Geldtransfers zu Bankkonten außerhalb des SEPA-Raums sind nicht möglich.
Virtuelle Karte: Diese Karte ist für dich kostenlos. Du kannst sie sofort nach der Kontoeröffnung in der App für Online-Zahlungen und mobiles Bezahlen (mit Apple Pay und Google Pay) nutzen.
Classic Card: Für diese schlichte, schwarze physische Karte zahlst du eine einmalige Gebühr von 5 Euro. Sie bietet dir die Möglichkeit, überall dort zu bezahlen und Geld abzuheben, wo Visa akzeptiert wird.
Mirror Card: Dieses Premium-Modell hat eine einmalige Gebühr von 50 Euro. Sie hat eine verspiegelte Oberfläche und ist optisch das exklusivste Modell. Ansonsten hat sie dieselben Funktionen wie die Classic Card.
Das Trade Republic Girokonto wird über Online-Banking und die mobile App verwaltet, wobei alle Funktionen wie Überweisungen, Lastschriften und die Verwaltung der IBAN in der App integriert sind.
Die App bietet einen transparenten Überblick über alle Kontobewegungen und ermöglicht eine einfache Verwaltung der Finanzen, einschließlich der Planung von Daueraufträgen und dem Empfang von Gehaltszahlungen.
Die Leistungen des Trade Republic Girokontos sind auf Digitalisierung und Kosteneffizienz ausgerichtet. Sie decken den täglichen Bedarf an Bankingleistungen ab und integrieren sich harmonisch mit dem Broker-Angebot. Dispokredit, Kreditkarte und Swift-Zahlungen fehlen im Leistungsangebot.
Gebühren
- 0 Euro Jahresgebühr / Kontoverwaltungsgebühr
- 0 % Fremdwährungsgebühren
- Kostenlos Geld in Euro senden und empfangen
- Kostenlose Echtzeit-SEPA-Überweisungen
- Automatengebühr 0 Euro – unter 100 Euro 1 Euro
- Dispo nicht verfügbar
Gebührenstruktur beim Trade Republic Girokonto im Überblick
| Leistung | Kosten |
|---|---|
| Jahresgebühr | 0 Euro |
| Fremdwährungsgebühr | 0 Euro |
| Automatengebühr Inland | 0 Euro ab 100 Euro, sonst 1 Euro |
| Automatengebühr weltweit | 0 Euro ab 100 Euro, sonst 1 Euro |
| Gebühren am Schalter | Nicht verfügbar |
| Ausgabegebühr | 5 Euro (Classic), 50 Euro (Mirror) |
| Ersatzkarte | 5 Euro |
| Partnerkarte | Nicht verfügbar |
| Verfügungsrahmen Dispo | Nicht verfügbar |
| Sollzinsen Dispo | Nicht verfügbar |
Das Trade Republic Girokonto zeichnet sich durch seine hohe Transparenz und Nutzer:innenfreundlichkeit bei den Gebühren aus. Du zahlst keine Jahres- oder Kontoverwaltungsgebühren, was es zu einer sehr attraktiven Option für den alltäglichen Gebrauch macht.
Auch bei internationalen Zahlungen gibt es erfreuliche Nachrichten: Es fallen keine Fremdwährungsgebühren an, was die Karte zu einem nützlichen Begleiter auf Reisen macht.
Bei der Bargeldversorgung ist das Angebot ebenfalls sehr fair: Abhebungen sind weltweit ab einem Betrag von 100 Euro kostenlos. Hebst du kleinere Beträge ab, fällt eine geringe Gebühr von 1 Euro an. Das macht es also auch bei kleineren Bargeldbedarfen kalkulierbar.
Der einzige Posten, der mit Kosten verbunden ist, ist die Bestellung einer physischen Karte. Während die virtuelle Visa-Debitkarte komplett kostenfrei ist, fallen für die physische Version einmalige Gebühren an.
Die Gebührenstruktur von Trade Republic ideal für dich ist, wenn du ein Konto suchst, das hauptsächlich für digitale Transaktionen genutzt wird und bei dem du von einer klaren, transparenten Kostenübersicht ohne versteckte monatliche Gebühren profitierst.
Funktionen
- Echtzeiteinzahlungen und -auszahlungen
- Lastschriften & Daueraufträge
- Geld empfangen (Gehaltskonto nutzbar)
- Weltweit Geldabheben und Zahlen mit Debitkarte
- Push-Benachrichtigungen für Transaktionen
- Transaktionshistorie mit Kategorisierung
- Budgetierungs-Tools in der App
- Automatische Investitionsfunktionen
- Unterstützung von Google Pay und Apple Pay
Die Funktionen des Trade Republic Girokontos sind auf dich ausgerichtet, wenn du ein vollständig digitales und modernes Banking-Erlebnis suchst.
Neben den grundlegenden Girokontofunktionen wie Echtzeit-Überweisungen und Lastschriften bietet es Extras wie biometrische Authentifizierung, Budgetierungs-Tools und eine nahtlose Integration mit den Investitionsmöglichkeiten der App.
Kurz gesagt: Die Funktionen sind umfassend für den digitalen Alltag und ideal für dich, wenn du ein mobiles Konto mit praktischen Zusatzfeatures suchst.
Sicherheit & Seriosität
- Vollbanklizenz der EZB
- BaFin-Regulierung als Vollbank
- Einlagensicherung bis 100.000 Euro pro Kund:in
- TLS-Verschlüsselung für Datentransfer
- Zwei-Faktor-Authentifizierung obligatorisch
Deine Geldanlagen und Einlagen bei der Trade Republic Bank GmbH sind nicht nur bei einem, sondern gleich bei mehreren renommierten Finanzinstituten sicher verwahrt. Das Unternehmen, als eine vollwertige deutsche Bank, untersteht der strengen Kontrolle der BaFin und der Bundesbank. Das bedeutet, dass die gleichen hohen Standards gelten, die du auch von etablierten Großbanken kennst.
Deine eingezahlten Gelder werden auf sogenannten Treuhandsammelkonten bei ausgewählten Partnerbanken wie der Deutschen Bank AG, J.P. Morgan SE, HSBC Continental Europe S.A. oder der Citibank Europe plc. hinterlegt. Bei höheren Beträgen werden deine Mittel zusätzlich in Geldmarktfonds diversifiziert.
Trade Republic agiert unter Aufsicht der BaFin und nutzt Partnerbanken für Guthabenverwahrung, was die Seriosität unterstreicht. Die Einlagensicherung schützt Einlagen zuverlässig, während moderne Verschlüsselung und 2FA Hacking-Risiken minimieren.
Besonderheiten
- Investieren ab 1 Euro
- 2 % Zinsen auf Guthaben
- 1 % Saveback bei Kartenzahlungen
Trade Republic hat sich von einem reinen Broker zu einer umfassenden Finanzplattform entwickelt, die dir die Möglichkeit gibt, deine Finanzen aktiv zu gestalten.
Investieren ab 1 Euro
Bei Trade Republic kannst du schon mit kleinsten Beträgen in die Finanzmärkte einsteigen. Es ist möglich, mit nur einem Euro in Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen und Derivate zu investieren. Damit wird die Hürde für den Vermögensaufbau praktisch aufgehoben.
2 % Zinsen auf Guthaben
Die Verzinsung deines Guthabens bei Trade Republic ist eine attraktive Besonderheit. Aktuell erhältst du 2 % Zinsen pro Jahr auf dein nicht investiertes Geld. Das heißt, auch wenn du dein Geld nur kurzfristig auf dem Konto parkst, erwirtschaftet es eine Rendite, ohne dass du dafür etwas tun musst.
1 % Saveback bei Zahlungen
Eine der spannendsten Funktionen der Trade Republic Karte ist das sogenannte Saveback. Bei jeder qualifizierten Kartenzahlung bekommst du einen Prozentpunkt deines ausgegebenen Betrags zurück. Dieser Betrag fließt nicht einfach als Cashback aufs Konto, sondern wird automatisch in einen Sparplan deiner Wahl investiert.
Kontoeröffnung
- Anmeldung für Trade Republic Depot
- Vollständig digital über die App
- Identitätsprüfung per Video oder Foto
- Erfordert deutsche Wohnsitz und Steuer-ID
Die Kontoeröffnung bei Trade Republic ist unkompliziert und app-basiert, was den Einstieg erleichtert. Sie erfordert minimale Vorbereitung und ist für Neukund:innen sofort verfügbar.
Schritt-für-Schritt-Anleitung für die Beantragung des Girokontos bei Trade Republic
- Lade die Trade Republic App aus dem App Store oder Google Play herunter.
- Registriere dich mit deiner Mobilnummer und E-Mail-Adresse.
- Fülle persönliche Daten wie Name, Adresse und Geburtsdatum aus.
- Verifiziere deine Identität durch Video-Ident oder Foto-Upload mit Ausweis.
- Akzeptiere die AGB und aktiviere die IBAN in der App.
- Richte eine PIN oder biometrische Authentifizierung ein.
- Zahle initiales Guthaben ein, um das Konto zu aktivieren.
Wenn du dich bei Trade Republic registrierst, wird ein Depot eröffnet, über das du sofortigen Zugang zu einem Girokonto und einer virtuellen Zahlungskarte erhältst. Eine physische Debitkarte musst du extra anfordern.
Wichtige Voraussetzungen für den Antrag
- Mindestalter 18 Jahre
- Deutscher Wohnsitz
- Gültiger Personalausweis oder Reisepass
- Europäische Mobilnummer und E-Mail
- Steueridentifikationsnummer
Kundenservice
- Support ausschließlich über App-Chat und E-Mail
- Keine Telefonhotline verfügbar
- KI-gestützte Erstanfragen
- Helpcenter mit FAQs
Der Kundenservice von Trade Republic ist digital ausgerichtet und priorisiert Selbsthilfe durch ein umfassendes Helpcenter. Komplexe Anfragen werden per Chat bearbeitet, was Effizienz steigert, aber persönlichen Kontakt vermissen lässt.
Nutzer:innen berichten von variierenden Antwortqualitäten, doch die Integration in die App erleichtert schnelle Abklärungen. Der umfangreiche FAQ-Bereich liefert oft bereits die passenden Antworten auf die Fragen.
Der Kundenservice von Trade Republic reicht für einfache, alltägliche Fragen oder für Nutzer:innen aus, die selten Support benötigen. Eine Notfall-Hotline hilft in spezifischen Fällen wie den Verlust deiner Karte.
| Kontoführungsgebühren | 0 Euro |
|---|---|
| Guthabenzinsen | 2 % |
| Dispozins | - |
| Neukundenbonus | |
| Girocard | |
| Kreditkarte |
| Überziehungszins | - |
|---|---|
| Kontosicherheit | Push Tan, SMS Tan |
| Berufsgruppen | Angestellte, Selbstständige, Freiberufler, Auszubildende, Studenten, Rentner, Arbeitslose |
| Kontoführung | Online Banking, App Banking |
| Einlagensicherung | 100.000 Euro |
| Wechselservice | |
| SCHUFA-Prüfung | |
| Kosten für Kreditkarte | 0 Euro |
| Bezahlung mit Kreditkarte |
0 Euro%
0 Euro%
nicht möglich%
|
| Bargeldabhebung mit Kreditkarte Inland | 0 Euro ab 100 Euro, sonst 1 Euro |
| Bargeldabhebung mit Kreditkarte Ausland | 0 Euro ab 100 Euro, sonst 1 Euro |
| Partnerkreditkarte | |
| Motivkreditkarte / wählbare Kreditkartenartenoptik | |
| Kreditkartentyp | Debit |
| Kreditkarte optional / inklusive | Optional |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Die Zinsen betragen derzeit 2 % p.a. auf unbegrenztes Guthaben. Sie orientieren sich am EZB-Einlagezinssatz und werden monatlich ausgezahlt. Die Verzinsung gilt für nicht investiertes Cash.
Ja, es fallen keine Kontoführungsgebühren an, unabhängig von der Nutzung. Nur spezifische Services wie physische Karten kosten einmalig. Dies macht es bedingungslos attraktiv.
Absolut, mit eigener IBAN und Echtzeitüberweisungen eignet es sich dafür ideal. Arbeitgeber können Zahlungen direkt empfangen. Es unterstützt auch Lastschriften für Rechnungen.
Guthaben ist bis 100.000 Euro durch Einlagensicherung geschützt. Trade Republic nutzt regulierte Partnerbanken und TLS-Verschlüsselung. Wertpapiere sind separat gesichert.
Es handelt sich um eine Debitkarte, keine Kreditkarte. Sie ist weltweit einsetzbar und bietet Saveback. Für Kredite gibt es derzeit keine Optionen.
Bei jeder Zahlung mit der Karte erhältst du 1 % Rückerstattung. Dies gilt für alle Transaktionen, bis zu 15 Euro monatlich. Die Gutschrift erfolgt automatisch.
Direkte Einzahlungen an Automaten sind nicht möglich. Überweisungen von anderen Konten sind kostenlos. Dies fördert die Digitalisierung.
Die App erlaubt Sofort-Sperrung per Chat. Ersatzkarten kosten 5 Euro. Der Support hilft bei der Rekonstruktion. Biometrie minimiert Risiken.
Nutzerbewertungen
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