
Kontoführungsgebühren | 9 € |
---|---|
Guthabenzinsen | - |
Dispozins | - |
Neukundenbonus | Bis zu 30€ Cashback |
Girocard | |
Kreditkarte |
Kosten für beleglose Buchungen | 30 kostenfreie Echtzeit-Überweisungen enthalten, danach 40 Cent/Überweisung |
---|---|
Kosten für beleghafte Buchungen | - |
Überziehungszins | - |
Kontosicherheit | SMS Tan |
Berufsgruppen | Einzelunternehmer, Freiberufler, GmbH, OHG, GbR, UG |
Kontoführung | Online Banking, App Banking |
Einlagensicherung | 100.000 Euro |
Wechselservice | |
SCHUFA-Prüfung | |
Kosten für Kreditkarte | Mastercard kostenlos, virtuelle Kreditkarte: 2 € pro Monat |
Bezahlung mit Kreditkarte |
|
Bargeldabhebung mit Kreditkarte Inland | 2€ pro Abhebung |
Bargeldabhebung mit Kreditkarte Ausland | Keine Angaben |
Partnerkreditkarte | |
Motivkreditkarte / wählbare Kreditkartenartenoptik | |
Kreditkartentyp | Debit |
Kreditkarte optional / inklusive | Inklusive |
Qonto Premium Geschäftskonto Erfahrungen
- Geschäftskonto für Freiberufler:innen, Solo-Selbstständige und Unternehmen
- 5 Konten mit jeweils eigener IBAN
- One Card Mastercard integriert sowie unbegrenzt viele virtuelle Karten
- 100 SEPA Überweisungen und Lastschriften im Monat inklusive
- Priorisierter Kundenservice an 7 Tagen in der Woche
- Umfangreiches Buchhaltungspaket
- Tools zur Rechnungsstellung
- Freigabe von Überweisungen durch FaceID
- Keine Bareinzahlungen auf das Konto möglich
- Kein Kontokorrentkredit auf dem Qonto Premium Geschäftskonto
- Keine echte Kreditkarte zum Konto
- Monatlich mindestens 39 Euro Kontoführungsgebühren
- Virtuelle Karten kosten monatlich zwei Euro
Das Angebot von Qonto richtet sich beim Premium Geschäftskonto an Freiberufler:innen, Selbstständige sowie juristische Personen. Das sind zahlreiche Unternehmensformen, wie zum Beispiel eine GmbH oder eine UG.
Außer der Möglichkeit von Bareinzahlungen und einem nicht zur Verfügung stehenden Kontokorrentkredit bietet das Premium Geschäftskonto sämtliche Leistungen und Funktionen, die du von einem modernen Girokonto erwarten kannst, sogar mit der Anbindung von Buchhaltungsprogrammen.
Fazit
Qonto stellt eine funktionale und leistungsstarke Plattform (Dashboard) zur Verfügung, die unter anderem mit einem umfassenden Buchhaltungspaket sowie einem Tool für die Rechnungsstellung ausgestattet ist.
Es gibt beim Qonto Premium Geschäftskonto eine Reihe von Vorteilen, wie zum Beispiel 5 Konten mit eigener IBAN, eine physische One Card Mastercard und es sind 100 SEPA-Überweisungen und Lastschriften pro Monat integriert. Ferner lässt sich das Konto problemlos an zahlreiche Buchhaltungsprogramme anbinden.
Nicht so gut gefallen hat uns die Tatsache, dass weder ein Kontokorrentkredit auf dem Qonto Premium Geschäftskonto angeboten wird, noch gibt es die Möglichkeit, Bareinzahlungen zu tätigen.
Trotz der umfangreichen Leistungen ist die Kontoführung nicht unbedingt günstig, denn sie beläuft sich (bei jährlicher Zahlweise) immerhin auf knapp 40 Euro im Monat.
Insgesamt betrachtet bietet das Konto eine gute Komplettlösung vor allem für kleinere und mittlere Unternehmen, aber auch für Selbstständige.
Qonto ist ein französischer Finanzdienstleister mit Sitz in der Hauptstadt Paris und besitzt eine Banklizenz. Für manche Kund:innen ist das nicht unwichtig, denn somit ist gewährleistet, dass die strengen Standards der EU für Banken eingehalten werden müssen.
Am deutschen Markt tritt Qonto insbesondere mit verschiedenen Geschäftskonten auf, die sowohl von Solo-Selbstständigen und Freiberufler:innen als auch von juristischen Personen genutzt werden können. Wir gehen im Beitrag explizit auf das Qonto Premium Geschäftskonto ein.
Leistungen
- 5 Konten (Hauptkonto + 4 Unterkonten) mit jeweils eigener IBAN
- Buchhaltungspaket integriert
- Tool zur Rechnungsstellung
- Multi-Banking für zahlreiche Mitarbeiter:innen
- Unbegrenzt viele virtuelle Karten zum Konto
- Funktionale Banking App
- Geschäftskonto ohne Schufa-Abfrage
- Keine echte Kreditkarte zum Konto
- Kontokorrentkredit
- Bareinzahlungen auf das Qonto Premium Geschäftskonto nicht möglich
Das Qonto Dashboard beinhaltet zahlreiche Funktionen und gibt dir vor allem eine sehr gute Übersicht über aktuelle und vergangene Transaktionen.
Du kannst dich jederzeit informieren, zum Beispiel zum Kontostand sowie den weiteren Kontodaten. Ähnlich funktional ist die Banking App, die Qonto seinen Kund:innen kostenfrei zur Verfügung stellt.
Zum Qonto Premium Geschäftskonto kannst du unbegrenzt viele virtuelle Karten erhalten. Ab der 51. Karte fällt allerdings pro Monat und Karte 1 Euro an. Enthalten sind im Konto eine One Card Mastercard, während weitere Karten ab 20 Euro im Monat kosten.
Alternativ hast du die Möglichkeit, dich für eine Plus Card oder X Card zu entscheiden. Diese beinhalten vor allem größere Zahlungslimits sowie eine bestimmte Anzahl an Freiabhebungen für den Geldautomaten.
Ebenfalls zu den Leistungen beim Qonto Premium Geschäftskonto zählt das sogenannte Multi-Banking. Das bedeutet, dass zahlreiche Mitarbeiter:innen einen Zugang zum Konto erhalten und Transaktionen vornehmen können.
Durch die individuell zugeordnete One Card ist es jederzeit möglich, die einzelnen Transaktionen dem einzelnen Mitarbeiter bzw. der Mitarbeiterin zuzuordnen.
Gebühren
- 5 Kostenfreie Konten mit eigener IBAN
- 1 kostenfreie One Card Mastercard
- 50 kostenlose virtuelle Karten integriert
- Karteneinsatz innerhalb der Eurozone kostenlos
- 100 SEPA Überweisungen und Lastschriften pro Monat
- 39 Euro monatliche Kontoführungsgebühren
- Abhebungen an Geldautomaten mittels One Card kosten jeweils ein Euro
- 2 % Fremdwährungsgebühren im Nicht-Euro-Ausland
Qonto Premium Geschäftskonto Gebühren im Überblick
Kontoführungsgebühr | 39 Euro bei jährlicher und 45 Euro bei monatlicher Zahlweise pro Monat |
One Card Mastercard | Kostenfrei |
Virtuelle Karten | 50 im Monat frei, jede weitere 1 Euro/Monat |
SEPA Überweisungen und Lastschriften | 100 kostenlos, danach je 40 Cent |
Virtuelle Karten | 5 Euro |
Auslandsüberweisungen in Fremdwährung | Je nach Währung 0,8 oder 1,8 % |
Plus Card | 7 Euro monatlich |
X Card | 20 Euro monatlich |
Karteneinsatz in der Eurozone | Kostenlos |
Karteneinsatz außerhalb der Eurozone (One Card) | 2 % Gebühren |
Geld abheben am Automaten (One Card) | 1 Euro |
Funktionen
- App für bequemes Online-Banking
- Tool für Rechnungsstellung
- Buchungspaket
- Priorisierter Kundenservice
- Freigabe von Überweisungen mittels FaceID
- Anbindung zahlreicher Buchhaltungsprogramme
- Unbegrenzte Transaktionshistorie fürs Finanzamt
- Kein Kontokorrentkredit
- Keine echte Kreditkarte zum Konto
- Keine Bareinzahlungen
Als französisches Unternehmen mit Bankenlizenz greift für Guthaben auf dem Qonto Premium Geschäftskonto die gesetzliche Einlagensicherung der EU.
Diese reicht bis zu 100.000 Euro je Gläubiger:in für den Fall, sollte Qonto insolvent werden. Darüber hinaus wendet der französische Finanzdienstleister moderne Sicherheitsmechanismen an, wie zum Beispiel die 2-Faktor-Authentifizierung und 3-D Secure.
Sicherheit & Seriosität
- 100.000 Euro gesetzliche Einlagensicherung
- 100.000 Euro gesetzliche Einlagensicherung
- 2-Faktor-Authentifizierung
- 3D-Secure Verfahren
Da es sich bei Qonto um einen französischen Finanzdienstleister handelt, greift die Einlagensicherung in Frankreich, die mit der innerhalb der gesamten EU identisch ist.
Das bedeutet, dass Guthaben auf deinem Qonto Basic Geschäftskonto bis zu 100.000 Euro geschützt sind.
Weiterhin hat Qonto moderne Sicherheitsstandards implementiert, die einerseits für die Qonto App und zum anderen für das Online-Banking über den Browser gelten.
Besonderheiten
Einige Extras gehören zum Qonto Konto mit dazu, die sich im Bereich Rechnungen, Finanzen und Buchhaltung finden:
- Buchhaltungspaket
- Tool für Rechnungsstellung
- Anbindung von Buchhaltungssoftware
- Multi-Banking für Mitarbeiter:innen
Zum Qonto Premium Geschäftskonto gibt es ein umfangreiches Buchungspaket mit dazu. Dies beinhaltet unter anderem Rechnungen, das Versenden von Belegen sowie eine automatische Erfassung der Mehrwertsteuer.
Problemlos lassen sich unzählige Buchhaltungsprogramme an das Qonto Premium Geschäftskonto anbinden. Das gilt unter anderem für Datev, Lexoffice und sevdesk. Aufgrund der vorhandenen API-Schnittstellen ist es einfach möglich, Apps und Systeme zu verknüpfen.
Das Multi-Banking ist insbesondere für kleinere und größere Unternehmen von Vorteil, bei denen mehrere Mitarbeiter:innen zum Beispiel in der Buchhaltung beschäftigt sind und einen Zugriff auf das Konto benötigen.
Die individuelle Zuordnung mittels einzelner virtueller oder physischer Karten ist jederzeit möglich. Zudem können einzelne Limits und Berechtigungen festgelegt werden.
Kontoeröffnung
- Hochladen von Dokumenten über die Webseite
- Legitimation mittels VideoIdent
- Kontoeröffnung schnell und vollständig online
In der Regel nimmt die Kontoeröffnung nur etwa 10 bis 15 Minuten Zeit in Anspruch. Dafür sorgen digitale Verfahren, insbesondere VideoIdent und die Möglichkeit, Unterlagen hochzuladen.
Qonto Premium Geschäftskonto eröffnen: Schritt-für-Schritt-Anleitung
1. Qonto Webseite aufrufen
Zunächst begibst du dich auf die Webseite von Qonto, auf die du bequem weitergeleitet wirst, wenn du den Button neben unserem Testbericht klickst. Dort angekommen, rufst du das Geschäftskonto auf, um dieses zu eröffnen.
2. Kontomodell auswählen
Zu Beginn musst du natürlich entscheiden, welches der Kontomodelle du wählst. In unserem Testbericht haben wir uns ausführlich mit dem Qonto Premium Geschäftskonto beschäftigt, welches sich vor allem für kleine und mittlere Unternehmen bestens eignet.
3. Registrierung
Nach der Wahl des Kontomodells machst du einige persönliche Angaben zu dir und dem eventuellen Unternehmen, die vollkommen üblich im Rahmen einer Kontoeröffnung sind. Das sind im Wesentlichen Name, Anschrift sowie Geburtsdatum, falls es sich um eine natürliche Person handeln sollte.
4. Hochladen der Dokumente
Nach Angaben der Daten zu den natürlichen oder juristischen Personen können mehrere Dokumente hochgeladen werden.
Dabei kann es sich zum Beispiel um Einkommensteuerbescheide, BWAs, Handelsregisterauszüge oder die Satzung des Unternehmens handeln.
5. Legitimation
Nach dem Hochladen der Dokumente folgt die Legitimation, die du per VideoIdent-Verfahren vornehmen kannst.
Du benötigst lediglich einen gültigen Personalausweis und eventuelle Dokumente, die deine Vertretungsberechtigung für das Unternehmen belegen.
6. Aktivierung des Kontos
Deine Aufgaben hast du im Rahmen der Kontoeröffnung an dieser Stelle erledigt. Im nächsten Schritt führt Qonto die Aktivierung des Kontos durch, sodass du dieses anschließend in vollem Umfang nutzen darfst.
Kundenservice
- Es gibt für das Qonto Premium Geschäftskonto einen bevorzugten Kundenservice
- Kontaktmöglichkeiten bestehen per Telefon, E-Mail oder Chatbot
- Die Mitarbeiter:innen geben kompetente und schnelle Antworten
Im Gegensatz zum Kontomodell Qonto Basic und Qonto Smart kannst du beim Qonto Premium Geschäftskonto einen priorisierten Kundenservice nutzen.
Die Mitarbeiter:innen stehen dir sieben Tage in der Woche zur Verfügung. Du erreichst diese unter anderem telefonisch unter der Rufnummer 030-30807738 von 8 bis 19 Uhr.
Alternativ kannst du Fragen per Chatbot stellen oder selbstverständlich eine E-Mail schreiben.
Kontoführungsgebühren | 9 € |
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Guthabenzinsen | - |
Dispozins | - |
Neukundenbonus | Bis zu 30€ Cashback |
Girocard | |
Kreditkarte |
Kosten für beleglose Buchungen | 30 kostenfreie Echtzeit-Überweisungen enthalten, danach 40 Cent/Überweisung |
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Kosten für beleghafte Buchungen | - |
Überziehungszins | - |
Kontosicherheit | SMS Tan |
Berufsgruppen | Einzelunternehmer, Freiberufler, GmbH, OHG, GbR, UG |
Kontoführung | Online Banking, App Banking |
Einlagensicherung | 100.000 Euro |
Wechselservice | |
SCHUFA-Prüfung | |
Kosten für Kreditkarte | Mastercard kostenlos, virtuelle Kreditkarte: 2 € pro Monat |
Bezahlung mit Kreditkarte |
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Bargeldabhebung mit Kreditkarte Inland | 2€ pro Abhebung |
Bargeldabhebung mit Kreditkarte Ausland | Keine Angaben |
Partnerkreditkarte | |
Motivkreditkarte / wählbare Kreditkartenartenoptik | |
Kreditkartentyp | Debit |
Kreditkarte optional / inklusive | Inklusive |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Kontaktlos zahlen kannst du nicht nur mit der One Card, sondern mittels Google und Apple Pay, also über dein Smartphone. Du lädst dazu die Anwendung im Store herunter. Durch eine Verknüpfung mit deinem Qonto Premium Geschäftskonto ist es problemlos möglich, zum Beispiel in Geschäften bargeldlos Zahlungen ohne Kontakt vorzunehmen.
Die Kontoeröffnung nimmst du bequem und schnell über die Webseite von Qonto vor. Du wählst das Kontomodell, gibst einige Daten an, lädst Unterlagen hoch und legitimierst dich per VideoIdent-Verfahren. In unserem Test hat es keine 15 Minuten gedauert, bis alle Schritte erledigt waren und das Konto nach der Aktivierung voll umfänglich genutzt werden konnte.
Das Qonto Premium Geschäftskonto ist mit zahlreichen Funktionen ausgestattet. Es enthält ein Buchhaltungspaket, du kannst jederzeit Kontoauszüge einsehen und herunterladen, es stehen Echtzeitüberweisungen bereit sowie die Möglichkeit der Anbindung zahlreicher Buchhaltungsprogramme. Natürlich verfügt das Geschäftskonto ebenfalls über gängige Zahlungsverkehrsfunktionen, wie zum Beispiel das Einrichten von Daueraufträgen, das Veranlassen von Überweisungen sowie den Bereich Lastschriften.
Falls du einmal Fragen zu deinem Konto hast oder es Probleme geben sollte, erreichst du den Kundenservice von Qonto per E-Mail, Telefon oder du nutzt einen Chatbot. Als Inhaber:in eines Qonto Premium Geschäftskontos profitierst du von einem priorisierten Kundenservice, sodass die Mitarbeiter:innen noch schneller erreichbar und für dich da sind.
Es ist eine individuelle Entscheidung, welches der Kontomodelle von Qonto aus deiner Sicht die beste Wahl ist. Aufgrund der nicht gerade geringen monatlichen Kontoführungsgebühren ist das Kontomodell Qonto Premium eher für kleinere bis große Unternehmen geeignet, weniger jedoch für Solo-Selbstständige und Freiberufler. Wenn du es dir jedoch leisten kannst oder möchtest, spricht anderseits nichts dagegen, dich für diese Variante zu entscheiden.
Beim Qonto Premium Geschäftskonto kannst du dich zwischen einer monatlichen und jährlichen Zahlweise der Kontoführungsgebühren entscheiden. Günstiger ist die jährliche Zahlung, denn dann beläuft sich die Gebühr auf umgerechnet monatlich 39 Euro. Zahlst du hingegen die Kontoführungsgebühren monatlich, muss du im Monat 45 Euro, also aufs Jahr gerechnet 72 Euro mehr zahlen.
Leider gibt es zum Qonto Premium Geschäftskonto keine echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen dazu. Stattdessen ist die One Card Mastercard integriert. Allerdings hast du neben einer unbegrenzten Anzahl an virtuellen Debitkarten zudem die Möglichkeit, dich für die Plus Card oder die X Card zu entscheiden.
Leider nicht. Da Qonto in Deutschland keine Geschäftsstellen besitzt und keinem anderen Bankenverbund angeschlossen ist sowie nicht mit Einzelhändlern zusammenarbeitet, sind keine Einzahlungen auf das Konto möglich. Möchtest du dennoch Geld einzahlen, musst du in einer anderen Bankfiliale eine Einzahlung auf ein fremdes Konto vornehmen, was allerdings öfter nicht mehr möglich ist oder zumindest mit höheren Gebühren belastet wird.
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