| Zinssatz | Bis zu 2,25 % p.a. |
|---|---|
| Laufzeit | 30 Tage bis 120 Monate |
| Mindestanlage | 10.000 Euro |
| Kosten | 0 Euro |
| Einlagensicherung | 100.000 Euro |
| Zinszahlung | Jährlich |
| Mögliche Rendite (3 Monate) | Keine Angaben |
|---|---|
| Mögliche Rendite (6 Monate) | Keine Angaben |
| Mögliche Rendite (12 Monate) | 200 Euro |
| Land | Deutschland |
| Rating | AAA |
| Prolongation | |
| Max. Einlage | 250.000 Euro |
| Kontoführung kostenlos? | |
| Bonus oder Aktion? | |
| Mobile App | |
| Gesetzliche Einlagensicherung | Ja |
| Freiwillige Einlagensicherung |
SWK Bank Festgeld Erfahrungen
- Festgeld ab 0,6 % bis 2,25 % Zinsen
- Laufzeiten von 30 Tagen bis 120 Monate wählbar Kostenlose Kontoführung Mindesteinlage 10.000 Euro Gesetzliches Einlagensicherungssystem
- Kostenlose Kontoführung
- Zinsen bis maximal 250.000 Euro
- Gesetzliches Einlagensicherungssystem
- Zuzahlungen sind nicht möglich
- Nur mit Wohnsitz in Deutschland
- Kündigung 3 Tage vor Ablauf der Laufzeit
- Höhere Mindesteinlage
Das Festgeld der SWK Bank bietet eine attraktive Kombination aus wettbewerbsfähigen Zinssätzen, flexiblen Laufzeiten und hoher Sicherheit durch die deutsche Einlagensicherung. Mit einer Mindesteinlage von 10.000 Euro und der Möglichkeit, Zinsen jährlich zu verzinsen, ist es besonders für Kund:innen mit mittleren bis hohen Anlagebeträgen geeignet.
Fazit
Das SWK Bank Festgeld punktet mit attraktiven Zinsen und Flexibilität bei den Laufzeiten. Du kannst Geld ab 10.000 Euro fest ab 1 Monat bis 120 Monate anlegen und Zinsen bis 2,25 % pro Jahr erhalten.
Der Mindestanlagebetrag fällt mit 10.000 Euro nicht niedrig aus. Maximal können 250.000 Euro angelegt werden.
Wer dieses Kapital zur Verfügung hat, sollte es auf mehrere Banken aufteilen. Denn die Einlagen bei der SWK Bank sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis maximal 100.000 Euro abgesichert.
Die SWK Bank kannst online, per Kontaktformular und telefonisch kontaktieren. Der Antragsprozess ist digital, was die Kontoeröffnung unkompliziert macht.
Die SWK Bank, auch bekannt als Süd-West-Kreditbank, ist eine Direktbank, die seit 1959 Finanzierungen und Anlageprodukte anbietet. Ihr Festgeldangebot ist besonders für Kund:innen attraktiv, die eine sichere und renditeorientierte Geldanlage suchen. Wie die Konditionen rund um das SWK Bank Festgeld im Detail ausschauen, erfährst du im folgenden Beitrag.
Leistungen
- Zinssatz während der Laufzeit vertraglich garantiert
- Zinsen auf Festgeldeinlagen bis 250.000 Euro
- Einzahlungen per Überweisung vom Referenzkonto
- Kontoverwaltung per Online Banking & Telefon Banking
- Automatischer Abzug fälliger Abgeltungssteuer
- Keine Aufstockung des Festgeldkontos möglich
- Vorzeitige Kündigung nicht möglich
- Festgeld als Einzelkonto
- Keine Wiederanlage der Zinserträge
- Bei Nichtkündigung automatische Verlängerung
Dein Festgeld kannst du im Online Banking und per Telefon verwalten. Den Zugang zum Online Banking erhältst du von der Bank. Das Passwort für Telefonbanking legst du bei Kontoeröffnung selbst fest.
Per Telefon lässt sich beispielsweise der Status des Anlagekontos abfragen, Kontoänderungen vornehmen oder das Festgeld kündigen oder verlängern.
Nach Laufzeitende überweist die SWK Bank den Festgeldbetrag nebst Zinsen nicht automatisch auf dein Referenzkonto.
Du musst bis 3 Tage vor Ablauf des vereinbarten Anlagezeitraums dein Festgeld kündigen. Ohne rechtzeitige Kündigung verlängert sich der Vertrag um bis zu 12 Monate.
Bei der SWK Bank lässt sich das Festgeldkonto nur als Einzelkonto, nicht als Minderjährigen- oder Gemeinschaftskonto führen.
Das SWK Bank Festgeld auf einen Blick
| Details | SWK Bank Festgeld |
| Zinsen pro Jahr | Bis zu 2,25 % p.a. (z. B. 1 Monat: 0,60 %, 3 Monate: 2,00 %, 6 Monate: 2,25 %, 12 Monate: 2,25 %, 18 Monate: 2,00 %, 24 Monate: 2,00 %, 36-120 Monate: 1,75 %) |
| Zinsintervall | Auszahlung jährlich oder am Laufzeitende |
| Besonderheiten | Weitere Produkte – Kredite und Policendarlehen |
| Kontogebühren | 0 Euro |
| Einlagensicherung | 100.000 Euro |
| Mindestanlagesumme | 10.000 Euro |
| Max. Anlagesumme | 250.000 Euro |
| Einzahlungen | Überweisung |
| Kontoeröffnung | Online-Antrag |
Laufzeiten und Zinsen
- Laufzeiten von 1 Monat bis 10 Jahre
- Zinsen bis 2,25 % pro Jahr
- Maximaleinlage 250.000 Euro
- Zinsgutschrift jährlich oder am Laufzeitende
- 10.000 Euro Mindesteinlage
- Keine Wiederanlage ausgezahlter Zinsen
- Festgeldkonto kann nicht aufgestockt werden
Beim SWK Bank Festgeld erfolgt die Zinsgutschrift jährlich; bei Laufzeiten bis zu 1 Jahr Auszahlung am Ende der Laufzeit.
Eine direkte Wiederanlage der Zinserträge, um vom Zinseszinseffekt zu profitieren, erfolgt nicht.
Wenn du bei der SWK Bank 10.000 Euro für 24 Monate zu 2 % pro Jahr fest anlegst, beträgt der jährliche Zinsertrag jeweils 200 Euro. Das macht einen Zinsertrag von 400 Euro.
Eine Wiederanlage der Zinsen hätte einen Zinseszinseffekt zur Folge. Du hast 10.000 Euro Festgeld für 24 Monate zu 2 % pro Jahr angelegt.
Nach einem Jahr erhältst du rund 200 Euro Zinsen. Bei Laufzeitende wäre die Summe der Festgeldzinsen 404 Euro. Der Zinseszinseffekt beträgt 4 Euro.
Hier ausgewählte Laufzeitangebote der SWK Bank:
| Laufzeit | Zinssatz pro Jahr |
| 1 Monat | 0,60 % |
| 3 Monate | 2,00 % |
| 6 Monate | 2,25 % |
| 12 Monate | 2,25 % |
| 24 Monate | 2,00 % |
| 36 Monate | 1,75 % |
| 120 Monate | 1,75 % |
Zinserträge werden gemäß Abgeltungssteuer versteuert. Durch den Sparerpauschbetrag sind bis zu 1.000 Euro (Alleinstehende) bzw. 2.000 Euro (gemeinsam Veranlagte) der Gewinne steuerfrei.
Du kannst im Zuge der Kontoeröffnung einen Freistellungsauftrag bei der SWK Bank einrichten.
Die Mindestanlagesumme beim SWK Bank Festgeld liegt bei 10.000 Euro. Die maximale Anlagesumme ist auf 250.000 Euro begrenzt. Eine Wiederanlage der Zinsen auf dem Festgeldkonto ist nicht vorgesehen.
Das funktioniert nur im Rahmen eines neuen Festgeldvertrags. Dazu bedarf es wiederum mindestens 10.000 Euro Anlagesumme.
Besonderheiten
Kund:innen der SWK Bank erhalten Zugang zu Privatkrediten und Versicherungsdarlehen.
Zu den Kreditangeboten gehören Ratenkredit, Autokredit und Ökokredit.
Mit einem SWK Bank Policendarlehen lässt sich eine Lebensversicherung beleihen, anstelle sie zu kündigen.
Sicherheit & Seriosität
- Deutsche Einlagensicherung bis 100.000 Euro
- Langfrist-Credit-Rating BBB+ (GBB-Rating) stabil mit Ausblick negativ
- Direktbank mit BaFin-Banklizenz
- Keine erweiterte Einlagensicherung
Ist mein Geld sicher bei der SWK Bank?
Die SWK Bank ist 100% im Besitz der VESTA Beteiligungs GmbH und agiert eigenständig. Die Direktbank ist in Deutschland und der Schweiz aktiv.
Geschäftsschwerpunkte bilden Internet-Ratenkreditgeschäft, Geldanlagen und Absatzfinanzierung.
Für Einlagen bei der SWK Bank gilt das deutsche Einlagensicherungssystem. Festgeldeinlagen sind bis 100.000 Euro pro Kund:in abgesichert.
Kund:innen der SWK Bank profitieren von der sehr guten Bonität Deutschlands – AAA-Länderrating (Standard & Poor’s). Top-Bonität besitzen Länder wie die Schweiz, Niederlande und Schweden.
| Ratingagentur | Rating |
|---|---|
| Standard & Poor’s | AAA |
| Moody’s | Aaa |
| Fitch | AAA |
Kern- und Gesamtkapitalquote
Die finanzielle Stabilität einer Bank wird mit Finanzkennzahlen wie Kernkapitalquote und Gesamtkapitalquote dargestellt. Sie müssen Mindestanforderungen nach Basel III erfüllen. Die Mindestquote für Kernkapital beträgt 6 %, für Gesamtkapital 8 %.
Die Europäische Zentralbank prüft Banken regelmäßig und legt im Einzelfall höhere Quoten fest, die auf individuellen Risikoprofilen basieren.
| Kennzahl | Definition | SWK Bank |
|---|---|---|
| Kernkapitalquote | Verhältnis des Kernkapitals zu den risikogewichteten Aktiva | K/A |
| Gesamtkapitalquote | Verhältnis des gesamten Eigenkapitals zu den risikogewichteten Aktiva | K/A |
Für die SWK Bank gibt es ein Rating der GBB-Rating Gesellschaft. Angaben zur Kern- und Gesamtkapitalquote konnten weder bei der Bank selbst noch bei der Muttergesellschaft VESTA Beteiligungs GmbH recherchiert werden.
Das Credit-Rating BBB+ von GBB-Rating sieht die Finanzlage der SWK Bank stabil, aufgrund der mit ihren Kreditgeschäften verbundenen Risiken mit Ausblick negativ.
Kontoeröffnung
- Kontoeröffnung online
- Legitimation per Video- oder Post-Ident
- Freistellungsauftrag lässt sich einrichten
- Festgeld nicht als Minderjährungen- oder Gemeinschaftskonto Nur mit Angabe der Steuer-Identifikationsnummer
- Nur mit Angabe der Steuer-Identifikationsnummer
Die digitale Kontoeröffnung dauert nur wenige Minuten und sichert feste Zinsen während der gesamten Laufzeit.
Auf der Festgeld-Produktwebseite der SWK Bank findest du ein Tool, um Anlagebetrag und Laufzeit der künftigen Festgeldanlage auszuwählen.
Hier ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für das SWK Bank Festgeld
1. Besuche die Website
Rufe die SWK Bank auf. Hier findest du ein Tool zur Konfiguration deiner Festgeldanlage.
Gib den gewünschten Anlagebetrag (mindestens 10.000 Euro) ein und wähle die passende Laufzeit aus – von 1 Monat bis zu 10 Jahren.
Dann klicke auf „Festgeld anlegen & Zinsen sichern“.
2. Fülle das Online-Formular aus
Trage persönliche Daten, Kontaktinformationen und Adresse ein.
Eintragen musst du deine Steuer-Identifikationsnummer, sonst lässt sich der Antrag nicht weiter bearbeiten.
Du wirst auch aufgefordert, ein Referenzkonto anzugeben und ein Telefon Banking Passwort festzulegen
Du hast die Möglichkeit, einen Freistellungsauftrag einzurichten.
3. Bestätige die rechtlichen Dokumente
Bestätige AGB, Preis- und Leistungsverzeichnis sowie Datenschutzerklärung.
Klicke auf Festgeldkonto eröffnen.
4. Identifiziere dich
Wähle das Identifikationsverfahren (VideoIdent oder PostIdent). Bei VideoIdent folgst Du den Anweisungen am Bildschirm, während du deinen gültigen Ausweis bereit hältst.
5. Erhalte deine Bestätigung
Nach erfolgreicher Identifikation sendet dir die SWK Bank deine Kontodaten per E-Mail.
6. Überweise den Anlagebetrag:
Überweise den Anlagebetrag auf das in den Vertragsunterlagen angegebene Festgeldkonto bei der SWK Bank. Nachdem der Geldeingang festgestellt wurde, beginnen die Laufzeit und die Verzinsung.
Falls du Fragen hast, erreichst du den Kundenservice der SWK Bank kostenlos per Telefon unter 0800 120 4444, über das Kontaktformular auf der Website oder per E-Mail (festgeld(at)swk-bank.de).
Wichtige Voraussetzungen für SWK Bank Festgeld
- Antragsteller:in ab 18 Jahre
- Gültiger Personalausweis (Reisepass zzgl. Adressnachweis)
- Wohnsitz in Deutschland
- Bankkonto mit IBAN
- Steueridentifikationsnummer
Kundenservice
- Kontaktformular
- Telefonsupport
- Kostenlose Support-Hotline
- Kontakt über Online Banking
- Kein Live-Chat
- Persönlicher Kontakt nicht möglich
Anliegen und Fragen kannst du an den SWK Bank Kundenservice auf mehreren Wegen richten. Das Services-Team erreichst du per Telefon unter 06721 9101 10 oder unter 0800 120 4444 (kostenlos) sowie über das Kontaktformular auf der Website.
Du kannst auch eine E-Mail an festgeld(at)swk-bank.de senden.
Auf telefonischem Weg erhältst du Informationen zu deinem Festgeldkonto nur unter Angabe deines Telefon-Banking-Passworts, welches du im Zuge der Kontobeantragung festgelegt hast.
| Zinssatz | Bis zu 2,25 % p.a. |
|---|---|
| Laufzeit | 30 Tage bis 120 Monate |
| Mindestanlage | 10.000 Euro |
| Kosten | 0 Euro |
| Einlagensicherung | 100.000 Euro |
| Zinszahlung | Jährlich |
| Mögliche Rendite (3 Monate) | Keine Angaben |
|---|---|
| Mögliche Rendite (6 Monate) | Keine Angaben |
| Mögliche Rendite (12 Monate) | 200 Euro |
| Land | Deutschland |
| Rating | AAA |
| Prolongation | |
| Max. Einlage | 250.000 Euro |
| Kontoführung kostenlos? | |
| Bonus oder Aktion? | |
| Mobile App | |
| Gesetzliche Einlagensicherung | Ja |
| Freiwillige Einlagensicherung |
Du brauchst Hilfe?
Hier findest du Antworten auf die am häufigsten gestellten Fragen.
Du musst mindestens 10.000 Euro anlegen. Die Maximalanlage liegt bei 250.000 Euro, wobei Du beachten solltest, dass Einlagen bis zu 100.000 Euro gesetzlich abgesichert sind.
Du kannst deine Festgeldanlage flexibel zwischen 1 Monat und 10 Jahren wählen. Kurze Laufzeiten sind ideal, wenn du kurzfristig sparen möchtest, während längere Laufzeiten planbare Renditen bieten.
Bei Laufzeiten bis 12 Monaten bekommst du die Zinsen am Ende der Laufzeit gutgeschrieben. Bei längeren Anlagen erhältst du Zinsen jährlich ausgezahlt.
Deine Einlagen sind gesetzlich über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken bis zu 100.000 Euro abgesichert. Einlagen bei der SWK Bank sind nicht durch eine erweiterte Einlagensicherung abgesichert.
Du eröffnest ein Festgeldkonto bequem online. Wähle dazu einfach den Anlagebetrag und die gewünschte Laufzeit, fülle das Online-Formular aus und durchlaufe das Identifikationsverfahren. Nach der Legitimierung erhältst du die Kontodaten und kannst den Anlagebetrag überweisen.
Die Eröffnung und Führung des Festgeldkontos bei der SWK Bank ist kostenlos. Es fallen keine Gebühren für Kontoeröffnung, -führung oder Transaktionen an.
Das Festgeldkonto ist nur für natürliche Personen mit Wohnsitz in Deutschland erhältlich. Gemeinschaftskonten und Konten für Minderjährige sind nicht möglich.
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