Wenn du als Unternehmen Betriebsvermögen gewinnbringend in Wertpapiere anlegen willst, kommst du an spezialisierten Finanzdienstleistern kaum vorbei. CapTrader gehört neben LYNX, flatex und Estably zu den wenigen Brokern, die nicht ausschließlich ein Depot für Privatkund:innen, sondern auch ein Firmendepot anbieten. In diesem Beitrag zeige ich dir, was das CapTrader Firmendepot auszeichnet, für wen es sich lohnt – und wo du genauer hinschauen solltest.

Leistungen

Anlageklassen

Mit dem CapTrader Firmendepot kannst du in eine breite Palette an Anlageklassen und unzählige Intrumente investieren, darunter Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Anleihen, Währungen, Rohstoffe und CFDs an über 150 Börsen weltweit. Kryptowährungen werden über Futures gehandelt.

Gebühren

Die wichtigsten Gebühren des CapTrader Firmendepots im Überblick

Details	CapTrader Firmendepot Gebühren
Depotführung	0 Euro
Inland Ordergebühren	0,1 % des Ordervolumens, ab 2 Euro (Börse gettex, Tradegate – Aktien/ETFs); ab 4 Euro (Xetra – Aktien, ETFs), max. 99 Euro; Anleihen ab 8 Euro; Future ab 1,00 Euro; Optionen ab 2 Euro; Optionsscheine und Zertifikate ab 6 Euro;
Ausland Ordergebühren	USA: 0,01 US-Dollar je Aktie / ETF, mind. 2 US-Dollar, max. 1 %;USA OTCBB / Pinksheet-Aktie: 0,01 US-Dollar pro Trade, ab 8,90 Euro, max. 3,00 % des Transaktionsvolumens;Schweiz: 0,10 % je Aktie, ab 15,00 CHF;Österreich, Frankreich, Niederlande: 0,10 % je Aktien, ab 4 EuroCFDs – Europa: 0,1 % des Ordervolumens, ab 2 Euro;CFDs – USA: 0,01 US-Dollar pro CFD, ab 2 US-Dollar (ca. 1,86 Euro);
Börsenplatzgebühren	Börsenabhängig, z. B. 0,038 % FWB (Frankfurter Wertpapierbörse); An XETRA und USA in Ordergebühr enthalten
Sparplanausführung	Nicht verfügbar
Order per Telefon/Fax	30 Euro (nur für Orderschließung)
Limitänderung	0 Euro
Orderänderung	0 Euro

Bei den Gebühren ist CapTrader (Aktien und ETFs ab 2 Euro) wettbewerbsfähig. Das Gebührenmodell ist komplex, da Gebühren von Anlageinstrument, Börsenplatz und Ordervolumen abhängen.

Neobroker wie Trading Republic oder justTRADE bieten günstigere Konditionen, sind allerdings nur für Privatkund:innen zugänglich.

Einzahl- und Auszahlungsmethoden

Bei CapTrader beschränken sich die Möglichkeiten für Ein- und Auszahlungen auf SEPA-Überweisung und Banküberweisung. Für Kund:innen und Anbieter sind das sichere Methoden.

Während Einzahlungen immer kostenlos sind, kostet die Auszahlung via SEPA 1 Euro bzw. 8 Euro ab der 2. Transaktion im Kalendermonat.

Besonderheiten

Aktienrendite-Optimierungsprogramm

Beim Aktienrendite-Optimierungsprogramm von CapTrader kannst du deine im Depot gehaltenen Aktien verleihen und dafür zusätzliche Erträge erzielen.

Die verliehenen Aktien werden institutionellen Marktteilnehmern (z. B. Hedgefonds) gegen Sicherheitsleistungen überlassen, du erhältst dafür eine tägliche Leihgebühr.

Du bleibst weiterhin wirtschaftlicher Eigentümer:in, erhältst aber anstelle von Dividenden eine sogenannte Ersatzzahlung.

Managed-Accounts

Beim Managed-Accounts-Angebot von CapTrader verwaltest du dein Depot nicht selbst. Darum kümmert sich ein professioneller Portfolio-Manager (z. B. Eichhorn & Bothe Capital), der auf Basis einer schriftlichen Vereinbarung und unter BaFin-Aufsicht täglich aktiv handelt.

Die Kosten bestehen aus niedrigen Orderkosten, einer jährlichen Management-Fee (rund 2 %) und einer Performance-Gebühr (10–20 % auf neue High-Water-Marks).

CapTrader ein nicht steuereinfacher Broker

Beim Firmendepot erfolgt keine automatische Steuerabführung durch den Broker, da CapTrader über Interactive Brokers agiert und in Deutschland keine depotführende Bank ist. Erträge und Gewinne lassen sich ohne Steuerabzug vollständig wieder anlegen.

Du bist selbst dafür verantwortlich, alle Kapitalerträge wie Dividenden, Zinsen oder realisierte Kursgewinne korrekt in deiner Steuererklärung anzugeben. 

CapTrader bietet in Kooperation mit fintegra das automatisierte Verbuchungstool „Wave“, das steuerlich relevante Transaktionen ohne Dokumentenuploads liefert, auch rückwirkend für Vorjahre. 

Sicherheit & Seriosität

Interactive Brokers Ireland (IBIE) legt täglich dein Cash und deine Wertpapiere separat als Kundenvermögen an, führt tägliche Abgleiche durch und verzichtet ganz auf eigene Handelspositionen.

Zusätzlich greift das Irish Investor Compensation Scheme (ICS), damit sind 90 % deines Bargelds bis maximal 20.000 Euro abgesichert. Wertpapiere sind ohnehin als Sondervermögen geschützt.

Damit bietet dir das IBIE-Depot im EU-Raum einen erhöhten Schutz, auch wenn es nicht dem deutschen Einlagensicherungssystem unterliegt. 

CapTrader verwendet moderne Verschlüsselungstechnologien und Zwei-Faktor-Authentifizierung, um deine Daten und Transaktionen zu sichern. 

Die transparente Gebührenstruktur und der mehrfach ausgezeichnete Kundenservice unterstreichen die Seriosität. 

Depoteröffnung

Die Beantragung des CapTrader Firmendepots ist im Vergleich zum Privatdepot etwas aufwendiger, aber für Unternehmen mit Erfahrung in Finanzangelegenheiten gut machbar.

Es sind eine Reihe von Unterlagen einzureichen und Identitätsnachweise für Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigte zu erbringen. Das erfordert etwas Zeit und verlangt eine gewisse Sorgfalt.

Schritt-für-Schritt-Anleitung für die Beantragung des CapTrader Firmendepots:

Online-Antrag starten

Gehe auf www.captrader.com, wähle „Depot eröffnen“ und bei Kundenart „Firmenkunde (Professional)“. Gib den Firmennamen und die Geschäftsbeschreibung ein.

Firmendaten angeben

Trage die Adresse des Geschäftssitzes, die Steuernummer, Handynummer für Rückfragen, die Rechtsform (z. B. GmbH, UG, KG) sowie die Legal Entity Identifier (LEI) deines Unternehmens ein.

Dokumente hochladen

Lade die im Antrag aufgeführten Dokumente hoch: Handelsregisterauszug, Gesellschafterliste, Nachweis der Geschäftstätigkeit (z. B. Kundenbeschreibung), Identitätsnachweise der Vertretungsberechtigten (Personalausweis/Reisepass) und Adressnachweis.

Finanzinformationen angeben

Gib die Herkunft der Firmengelder an. Wähle Handelsberechtigungen (z. B. Aktien, CFDs) aus. Es folgen das Formular W-8BEN-E und EMIR-Delegation. 

Überprüfe alle Angaben, unterschreibe digital und sende den Antrag ab.

Ersteinlage tätigen

Überweise mindestens 25.000 Euro auf das angegebene Referenzkonto, sobald die technische Einrichtung bestätigt ist. 

Bestätigung abwarten

Die Compliance-Prüfung (New Accounts, Client Risk Assessment, Compliance) dauert je nach Dokumentenvollständigkeit bis zu 10 Tage. Du erhältst eine E-Mail, sobald das Depot freigeschaltet ist.

Wichtige Voraussetzungen für ein CapTrader Firmendepot

• Antragsteller:in Mindestalter: 18 Jahre für das Cash-Konto / 21 Jahre für das Margin-Konto 
• Steuer- und Kontaktinformationen für das Unternehmen
• Persönliche Angaben und Kontaktdaten wirtschaftlich Berechtigter

• Handelsregisterauszug oder Gewerbeanmeldung
• Gesellschaftervertrag
• Nachweis der Hauptgeschäftsadresse
• Gesellschafterliste

• Bankkontodaten
• Legal Entity Identifier (LEI)
• Mindesteinlage 25.000 Euro + Nachweis der Herkunft der Mittel

Kundenservice

Du kannst den Kundenservice von Montag bis Freitag jeweils von 08:30 bis 20:00 Uhr, über die kostenlose Hotline (0800-8723370, international: 00800-08723370), per Live-Chat oder E-Mail (info@captrader.com) kontaktieren.

Ein Rückrufservice ist ebenfalls verfügbar, bei dem du einen Wunschtermin für ein Telefonat vereinbaren kannst.

Der Support hilft bei komplexen Firmendepot-Anliegen wie Depoteröffnung oder Steuerfragen oder bei technischen Fragen zur Trader Workstation (TWS), Kontoverwaltung oder Portfolio-Darstellungen.

Ein persönlicher Besuch des Brokers am Geschäftssitz in Düsseldorf (CapTrader GmbH, Elberfelder Straße 2, 40213 Düsseldorf) ist möglich. 

Alternativen

Alternativen zu CapTrader Firmendepot eignen sich gut für den Einstieg (Flatex) oder einer maximalen Gebührenersparnis (Interactive Brokers).

1. Flatex Firmendepot

Flatex bietet eine kostenlose Depotführung und eine Orderflat von 4,90 Euro pro Trade (Aktien, ETFs, Fonds) für Neukund:innen. Du kannst über 15.000 Aktien, rund 4.500 ETF- und Fondssparpläne sowie Kryptowährungen handeln. Die Gebühren sind bei größeren Orders über 40.000 Euro mit einem Aufschlag von 0,04 Prozent höher als bei CapTrader.

2. Estably Firmendepot

Estably nutzt die professionelle Trader Workstation von Interactive Brokers und bietet dir Zugang zu mehr als 1,2 Millionen Wertpapieren an über 150 Börsen weltweit. Die Ordergebühren starten bei 0,12 Prozent, mindestens 4,50 Euro – also etwas höher als bei CapTrader. Die Mindesteinlage liegt bei 100.000 Euro.

3. LYNX Firmendepot

LYNX erlaubt dir den Handel an über 100 Börsen weltweit, inklusive Aktien, ETFs, Optionen, Futures und CFDs – ebenfalls über die TWS. Die Gebühren betragen zum Beispiel 0,14 Prozent für EU-Aktien, mindestens 5,80 Euro, sowie 0,01 US-Dollar je Aktie für US-Werte, mindestens 5 Dollar. 

4. Interactive Brokers direkt

Wenn du direkt bei Interactive Brokers eröffnest, profitierst du von besonders günstigen Gebühren, etwa 0,005 US-Dollar je Aktie (mindestens 1 Dollar) in den USA oder 0,1 Prozent für EU-Wertpapiere (mindestens 4 Euro, maximal 29 Euro). Du bekommst Zugang zu über 150 Börsen und einer breiten Produktpalette. 

5. WH SelfInvest Firmendepot

WH SelfInvest mit Sitz in Luxemburg und einer Niederlassung in Frankfurt bietet dir Zugriff auf über 1,2 Millionen Wertpapiere über TWS, MetaTrader oder NanoTrader. Die Ordergebühren liegen bei etwa 0,09 Prozent für Euro-Aktien, mindestens 3,95 Euro, und bei 1,95 US-Dollar für US-Aktien.