Scalable Capital Broker – Test und Erfahrungen

Den meisten Anleger:innen dürfte Scalable Capital vor allem als der führende Robo-Advisor in Bezug auf den deutschsprachigen Raum bekannt sein. Doch das Unternehmen hat noch mehr als das zu bieten. Seit 2020 ist Scalable Capital zusätzlich als Online-Broker am Markt zu finden.

Besonders das Kostenmodell Prime Broker fällt positiv auf. Anleger:innen wird hier die Möglichkeit geboten, mit einer Flatrate von monatlich 2,99 Euro am Handel von Aktien und ETFs ohne extra Ordergebühren teilzunehmen.

Mit dem seit Februar 2023 angebotenen Modell Prime+ Broker für 4,99 Euro pro Monat sicherst du dir 2,6 % Zinsen auf dein Guthaben bis zu einem Betrag in Höhe von 100.000 Euro.

Allgemeines zu Scalable Capital

Besonderheiten von Scalable Capital

Besonders interessant ist bei Scalable Capital das Kontomodell Prime+ Broker. Hier dürfen Anleger:innen so viel handeln, wie sie möchten – und das mit einer Flatrate von 4,99 Euro pro Monat sowie einer Guthabenverzinsung von 2,6 Prozent. In dieses Angebot sind Aktien, ETFs und Fonds eingebunden.

Ferner gibt es noch weitere Eckpunkte, die für Scalable Capital sprechen. Unter anderem die Tatsache, dass Scalable Capital auch als Robo-Advisor in Erscheinung tritt. Der automatische Handel kann direkt mit dem Scalable Capital Depot verbunden werden.

Außerdem ist bei Scalable Capital unter anderem der Handel mit folgenden Kryptowährungen über ETPs möglich:

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Polkadot
• Ripple
• Tezos
• Cardano
• Solana

Ein Angebot, welches nicht bei jedem Online-Broker zu finden ist.

Als Besonderheit bei Scalable Capital kann zusätzlich angesehen werden, dass keine Gebühren wie Fremdkostenpauschalen oder Ausgabeaufschläge entstehen. Auch die App von Scalable Capital ist interessant und sollte hier besondere Beachtung finden.

Produkte und Leistungen

Scalable Capital bietet im Rahmen seines Angebots in erster Linie den Handel mit Aktien, Fonds und ETFs an. Im März 2023 hat der Anbieter auch Anleihen mit in sein Portfolio aufgenommen.

Das Angebot befindet sich aktuell noch im Aufbau und bietet vorerst einzig die Option einer 3,1 % Festzins-Anleihe von Goldman Sachs. Optionsscheine oder CFDs können bei Scalable Capital nicht gehandelt werden.

Dafür jedoch ETF- und Aktiensparpläne. Ebenso gehören Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum zum Handelsangebot von Scalable Capital.

In Bezug auf die Wertpapiere ist Scalable Capital folgendermaßen aufgestellt:

• 7.000 Aktien
• 3.000 aktiv gemanagte Fonds
• 2.400 ETFs
• 375.000 Derivate
• 3,1 % Festzins-Anleihe von Goldman Sachs

Etwas weniger positiv lässt sich die Tatsache einstufen, dass Scalable Capital lediglich den Handel über gettex und Xetra ermöglicht. Eine große Auswahl an Handelsplätzen, die weltweit zur Verfügung stehen, gibt es somit beim Anbieter aus München nicht.

Scalable Capital konzentriert sich nur auf diese beiden elektronischen Börsen. Der Handelsplatz gettex gehört zur Börse in München. Der bekannte und in Deutschland meistgenutzte Online-Handelsplatz Xetra gehört zur Börse in Frankfurt.

Für Anleger:innen bei Scalable Capital werden die üblichen Ordertypen bereitgehalten.

Dazu gehören:

• Market Order
• Limit Order
• Stop Order
• Stop Limit Order

Der Zugriff auf kostenfreie Realtime-Kurse und Realtime-Charts ist bei Scalable Capital ebenfalls gegeben – und zwar über die Scalable Capital App sowie über die Web-Anwendung. Anhand der Kursbewegungen ist es möglich, die Wertigkeit der gehandelten Wertpapiere in Echtzeit zu verfolgen und nachzuvollziehen.

Allerdings haben nur eingeloggte Scalable Capital Kund:innen Zugriff auf die Charts und Realtime-Kurse.

Wer als Nichtkund:in bei Scalable Capital nach Information sucht, wird auf der Homepage nur begrenzte Möglichkeiten dafür finden. Es wird lediglich ein ETF-Finder von gettex präsentiert beziehungsweise erwähnt.

Kosten und Gebühren bei Scalable Capital Broker

Der Online-Broker Scalable Capital hält 3 verschiedene Kontomodelle für Anleger:innen bereit. Es gibt das Kontomodell Free Broker, das ein kostenloses Depot ohne Gebühren für die Depotführung bereithält und 0,99 Euro pro Trade verlangt.

In diesem kostenlosen Scalable Capital Depot ist ein ETF- oder ein Aktiensparplan gratis integrierbar. Darüber hinaus fallen Gebühren an.

Das zweite und bislang beliebteste Kontomodell bei Scalable Capital ist der Prime Broker. Es ist mit einer Flatrate von 2,99 Euro pro Monat ausgestattet und erlaubt ein unbegrenztes Traden. Sparpläne sind gratis hinzufügbar. Die Abbuchung für die Flatrate von 2,99 Euro pro Monat erfolgt jährlich.

Wer eine monatliche Verrechnung (Verrechnungskonto) der Flatrate wünscht, sollte das Kontomodell Prime+ Broker nutzen. Es ist mit einer Grundgebühr von 4,99 Euro versehen, die monatlich vom Verrechnungskonto abgebucht wird. Der große Vorteil an diesem Angebot ist die Verzinsung des Guthabens bis zu 100.000 Euro zum Zinssatz von 2,6 %.

Zusätzliche Gebühren, beispielsweise für die Depotführung, eine Fremdkostenpauschale oder Ausgabeaufschläge, sind bei Scalable Capital nicht vorhanden. Wird über Xetra gehandelt, ist dies für 3,99 Euro plus Handelsplatzgebühr möglich.

Die Handelsplatzgebühr beträgt 0,01 Prozent je Order, mindestens aber 1,50 Euro. Diese Order- und Handelsplatzgebühren fallen auch bei den Flatrate-Modellen Prime Broker und Prime+ Broker an. Dafür gibt es auf Xetra kein Mindestordervolumen.

Auch kleinere Beträge können hier gehandelt werden. Dagegen fallen für sämtliche Trades auf gettex unter 250 Euro jeweils 0,99 Euro an. Auch dies gilt für alle Abo-Modelle bei Scalable Capital. Gebührenfreies Handeln ist ab 250 Euro Ordervolumen bei den Modellen Prime Broker und Prime+ Broker möglich (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an). Nur beim Free Broker werden auch für Trades über 250 Euro die 0,99 Euro veranschlagt.

Sparpläne sind bei Scalable Capital bei allen 3 Abo-Modellen gebührenfrei (ggf. fallen Produktkosten, Spreads, Zuwendungen und Crypto-Gebühren an) und können ab einer Sparrate von nur 1 Euro eingerichtet werden.

Fonds lassen sich bei Scalable Capital ohne Ausgabeaufschlag handeln. Die Gebühren orientieren sich an den für die Konten vorgesehenen Preismodellen und sind mit den anderen Wertpapieren vergleichbar.

Wie einfach ist die Depoteröffnung?

Ein Depot kann bei Scalable Capital relativ einfach eröffnet werden. Im besten Fall wird dafür die Webseite genutzt, um einen genauen Überblick zu erhalten und die einzelnen Schritte durchführen zu können. Liegen alle Unterlagen bereit, dauert die Depoteröffnung nur wenige Minuten.

Zuerst registrieren sich Anleger:innen bei Scalable Capital mit ihrer E-Mail-Adresse, an die im Anschluss eine Mail mit einem Bestätigungslink geschickt wird. Mit einem Klick auf den Link wird eine Weiterleitung zur Antragsstrecke vorgenommen. Dort kann zwischen den 3 Kontomodellen ausgewählt werden.

Im Anschluss werden die persönlichen Angaben wie Name, Geburtsdatum, Geburtsort und Staatsangehörigkeit abgefragt. Außerdem die Meldeadresse sowie Angaben zur steuerlichen Ansässigkeit.

Ferner wird neben der E-Mail-Adresse auch ein Passwort festgelegt, das in Kombination mit der Mail-Adresse als Login bei Scalable Capital genutzt wird.

Außerdem werden die Kontodaten des Referenzkontos angegeben, die notwendig sind, um weitere Buchungen vornehmen zu können. Scalable Capital wird auf das Referenzkonto auch etwaige Auszahlungen vornehmen. Im letzten Schritt stellt Scalable Capital eine Zusammenfassung aller Angaben zur Verfügung, die nochmals überprüft werden können.

Um das Depot bei Scalable Capital vollständig eröffnen zu können, wird eine Legitimierung in Form des Postident-Verfahrens per Video oder persönlich in der Postfiliale benötigt.

Welche Schritte dafür notwendig sind und welcher zeitliche Umfang aufgebracht werden muss, hat Scalable Capital auf der Webseite genauestens beschrieben, sodass auch hier kein großer Aufwand besteht.

Entscheidest du dich für das Verfahren Postident-Video, reichen einige wenige Klicks aus, um die Legitimierung durchzuführen.

Wie ist die App von Scalable Capital?

Die App von Scalable Capital ist sehr zu empfehlen. Sie wirkt aufgeräumt und bietet alle Funktionen, die für den Handel über ein mobiles Endgerät notwendig sind.

Mithilfe der Scalable Capital App ist es problemlos möglich, von überall aus zu handeln – auch wenn die Handelszeiten selbstverständlich eingeschränkt sind, da ausschließlich zwei Handelsoptionen zur Verfügung stehen. Die Realtime-Kurse und Charts lassen sich über die Scalable Capital App aufrufen.

Die Wertentwicklung sowie die Zusammensetzung der Geldanlage wird ebenfalls angezeigt. Die Scalable Capital App steht sowohl für iOS als auch für Android-Geräte zur Verfügung.

Scalable Capital hat die Oberfläche der App selbst entwickelt. Eine der wichtigsten Funktionen der App ist neben dem Aufgeben der Order und dem Nutzen der Realtime-Charts der sogenannte „Split Tracer“.

Dieser ermöglicht es, den Betrachtungszeitraum für die Entwicklung der Kurse genau festzulegen. Das hilft beim Handel, da so besser ausgewertet werden kann, wie sich die Kurse tatsächlich verändern.

Wie sicher ist Scalable Capital?

Der Sicherheitsaspekt steht bei allen Online-Produkten im Fokus. Umso wichtiger ist dieser, wenn es um das eigene Geld geht. Der Wertpapierhandel ist ein spekulativer Handel, der hohe Gewinne, aber auch hohe Verluste mit sich bringt.

Deshalb ist es wichtig, dass man einen Partner an seiner Seite hat, der ausreichend Sicherheit zur Verfügung stellt.

Die Depotführung von Scalable Capital wird von der Baader Bank geleitet – einem Bankhaus, das ebenso wie Scalable Capital von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht reguliert wird. Je Kund:in sind die Einlagen bis zu 100.000 Euro über die Entschädigungseinrichtung der deutschen Banken geschützt.

Außerdem ist die Baader Bank zusätzlich freiwilliges Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds des BdB e.V. Daraus resultiert eine erweiterte Einlagensicherung, deren Schutzumfang 750.000 Euro beträgt.

Auf der Webseite von Scalable Capital finden Anleger:innen ausführliche FAQs, die viele unterschiedliche Fragen zum Broker, aber auch zur Vermögensverwaltung und zu allgemeinen Angaben enthalten und beantworten. Hier lohnt es durchaus, bisweilen nachzulesen.

Zum Kundenservice bei Scalable Capital gehört ein umfassender Kontakt, der mit dem Broker per E-Mail, Telefon und auch über den Postweg gehalten werden kann. Ferner bietet der Broker Online-Events an, bei denen nicht nur das Unternehmen vorgestellt wird, sondern auch der Wertpapierhandel und der Handel mit Kryptowährungen thematisiert werden kann.

Zu guter Letzt ist auch immer ein persönliches Gespräch möglich. Dazu wird ein Termin vereinbart, bei dem Kund:innen die Möglichkeit haben, eine Analyse ihrer Vermögenssituation vornehmen zu lassen und verschiedene Anlageoptionen zu besprechen.

Dieser persönliche Kontakt funktioniert per Videokonferenz genauso wie in einem Gespräch vor Ort. Direkte Gespräche vor Ort sind momentan in Düsseldorf, Hamburg, Frankfurt, Berlin und München möglich.

Für wen ist ein Depot bei Scalable Capital geeignet?

Durch die 3 angebotenen Abo-Modelle kommen sowohl Anfänger:innen als auch erfahrene Anleger:innen bei Scalable Capital gleichermaßen auf ihre Kosten. Gebührenfreie Sparpläne ab einer Sparrate von nur 1 Euro sind bereits im Basismodell Free Broker enthalten.

Trader:innen, die verantwortungsbewusst investieren möchten, finden bei Scalable Capital eine große Auswahl an nachhaltigen ETFs vor. Auch durch die Option des Handels mit Kryptowährungen wurde das Portfolio an handelbaren Werten sinnvoll erweitert.

Wie funktioniert der Depotübertrag zu Scalable Capital?

Es ist möglich, dass ein bereits bestehendes Depot zu Scalable Capital übertragen wird. Um sicherzustellen, dass der Antrag auch zeitnah bearbeitet wird, werden alle eingehenden Anträge von Scalable Capital gestaffelt abgearbeitet.

Es gibt eine Warteliste, in die Anleger:innen sich mit Namen und E-Mail-Adresse eintragen. Sobald es möglich ist, die Depotübertragung durchzuführen, kontaktiert Scalable Capital die Kund:innen per E-Mail, um alles Weitere zu erläutern.

Das zu übertragende Depot muss auf den Namen der Anleger:innen laufen. Gemeinschaftsdepots und Fremddepots können nicht übertragen werden. Zudem können keine ausländischen Depots übertragen werden.

Alternativen zu Scalable Capital

Scalable Capital Broker ist sehr günstig und hat ein interessantes Angebot an handelbaren Werten. Besonders die Kryptowährungen sind hier erwähnenswert. Alternativen zu finden, ist daher nicht wirklich einfach, da das Portfolio von Scalable Capital lohnenswert ist.

Trotz allem empfehlen wir flatex, Bitpanda Stocks oder auch Trade Republic als mögliche Alternativen. Die beiden zuletzt genannten vor allen Dingen, wenn der Handel mit Kryptowährungen nicht über Scalable Capital stattfinden soll, sondern in diesem Bereich eine Alternative gesucht wird.

Fazit zu unseren Erfahrungen mit Scalable Capital Broker

FAQ: Häufige Fragen zu Scalable Capital Broker

Bietet Scalable Capital auch ein Kinderdepot an?

Das Mindestalter für die Eröffnung eines Depots bei Scalable Capital beträgt 18 Jahre. Es kann ausschließlich ein Einzeldepot eröffnet werden, das bei Scalable Capital aber nicht als Kinderdepot genutzt werden kann.

Kann ich bei Scalable Capital auch ETF-Sparpläne anlegen?

Scalable Capital bietet 2.000 ETFs an, die als Sparplan genutzt werden können. Die Auswahl ist dadurch sehr groß, sodass bequem die passenden ETF-Sparpläne gefunden werden können. 

Ist es möglich, bei Scalable Capital mit Kryptowährungen zu handeln?

Scalable Capital bietet seit einiger Zeit den Handel mit Kryptowährung an. Hauptsächlich Bitcoin und Ethereum, sodass hier mit der digitalen Währung das eine oder andere Geschäft gemacht werden kann.

Kann ich auf mein Depot bei Scalable Capital auch vom PC aus zugreifen oder nur per App?

Mit den Login-Daten (E-Mail und Passwort) ist es möglich, sowohl vom PC als auch von der App aus jederzeit auf das Depot zuzugreifen. Beide Optionen funktionieren hervorragend und bieten unterschiedliche Möglichkeiten für einen Handel. 

Wie viele Anlageklassen gibt es bei Scalable Capital?

Bei Scalable Capital wird in bis zu sieben verschiedene Anlageklassen (z. B. Aktien oder Anleihen) investiert.

Allgemeine Informationen