| service@gerd-kommer-capital.de | |
| Hotline | 089 215 298 12 |
| Service-Zeiten | Montag-Freitag 09:00-19:00 Uhr |
| Website | gerd-kommer.de |
| Aufsichtsbehörde | BaFin |
| Gesetzl. Einlagensicherung | Keine Angaben |
Gerd Kommer Capital Test & Erfahrungen
Der Gerd Kommer Capital Robo Advisor (GKC) ist eng mit dem Namen von Gerd Kommer verbunden, einem bekannten Finanzexperten, Autor und Verfechter der passiven Anlagestrategie. Dem GKC liegt das Weltportfolio-Konzept von Gerd Kommer zugrunde.
Im folgenden Review werden die zentralen Aspekte des Robo-Advisors näher beleuchtet, um Anleger:innen eine fundierte Entscheidung zu ermöglichen.
Leistungen
- Digitale, automatisierte Vermögensverwaltung
- Regelmäßiges Rebalancing
- ETF-Sparpläne
- Auszahlpläne
- Faktorbasiertes Investieren
- Weltportfolio-Strategie
- Steuereinfache Abwicklung
- Mehrere Risikoklassen wählen
- Online-Zugriff via App und Web
Der Gerd Kommer Capital Robo Advisor (GKC) ist eine automatisierte, wissenschaftlich fundierte Vermögensverwaltung für private Anleger:innen. Investiert wird ausschließlich in kostengünstige, global diversifizierte ETFs.
Durch Marktschwankungen kann sich das Verhältnis von Aktien und Anleihen in deinem Portfolio verschieben. Das automatische Rebalancing sorgt dafür, dass dein Portfolio immer im Rahmen deines Risikoprofils bleibt.
Mit einem Sparplan kannst du schon ab 25 Euro monatlich in dein Weltportfolio investieren. Die geringe Einstiegshürde ermöglicht den Aufbau von Vermögen über einen langen Zeitraum mit dem Cost-Average-Effekt.
GKC nutzt gezielt ETFs, die auf empirisch belegten Renditefaktoren wie Value und Small Size setzen. Damit soll eine geringe, aber wissenschaftlich fundierte Mehrrendite gegenüber klassischen, breiten Marktindizes erzielt werden.
Im Dashboard siehst du Echtzeit-Übersichten zu Rendite, Gewichtungen und Transaktionen. Simulationen zeigen dir Szenarien für 5 oder 30 Jahre voraus. Alles ist mobil zugänglich und einfach verständlich.
Wenn sich deine Situation ändert, kannst du die Strategie anpassen, solange sie in deiner Risikoklasse bleibt. Der Wechsel ist kostenlos und wird automatisch umgesetzt. Das gibt Flexibilität ohne Komplikationen.
Die Leistungen von GKC, ein Mix aus Automatisierung und Transparenz, sind praxisnah und decken den gesamten Investitionszyklus ab.
Anlageklassen
- Globale Aktien-ETFs (entwickelte und Schwellenmärkte)
- Staats- und Unternehmensanleihen-ETFs
- Factor-ETFs (z.B. Value, Small Size, Momentum)
- Immobilien-ETFs
- Anleihen-ETFs kurzer Anlagedauer
Die Anlageklassen sind breit und global ausgerichtet, was das Klumpenrisiko reduziert. Der Fokus auf ETFs sorgt für niedrige Kosten und hohe Liquidität. Ideal für langfristige, stabile Anlagen, aber ohne Exoten wie Krypto oder Gold.
Gebühren
- Servicegebühr zwischen 0,60 % und 0,70 % jährlich
- ETF-Kosten (TER) zwischen 0,15% und 0,25% pro Jahr
- Gesamtkosten liegen bei bis 0,90 % jährlich
- Keine separaten Depotgebühren
- Keine Kosten für Ein- und Auszahlungen
- Keine erfolgsabhängigen Gebühren
- 0 Euro für Ein- und Auszahlungen
Die wichtigsten Gebühren beim Gerd Kommer Capital Robo Advisor im Überblick
| Details | Gebühren bei Gerd Kommer Capital Robo Advisor |
|---|---|
| Servicegebühr | 0,70 % p.a. (bis 100.000 Euro), 0,65 % p.a. (ab 100.000 Euro), 0,60 % p.a. (ab 250.000 Euro) |
| Fondsgebühren (TER) | Durchschnittlich ca. 0,20 % p.a. (abhängig vom Portfolio) |
| Gesamtkosten (All-in-Fee) | Ab ca. 0,90 % p.a. (Servicegebühr + Fondsgebühren) |
| Depotgebühr | 0 Euro; Keine separate Depotgebühr, da in der Servicegebühr enthalten. |
| Ein-/Auszahlungsgebühren | 0 Euro |
| Performancegebühr | 0 Euro |
| Mindestanlagebetrag | 25 Euro Einmalanlage |
| Sparplan möglich | Ja, ab 25 Euro monatlich. |
Die Gebührenstruktur ist transparent und setzt sich aus einer Servicegebühr und den laufenden Fondskosten (TER) zusammen. Du zahlst keine zusätzlichen Gebühren für Depotführung, Transaktionen oder Performance. Mit Gesamtkosten von unter 1,0 % p.a. liegt GKC im Mittelfeld der Robo Advisor. Dank einer Gebührenstaffelung profitieren größere Vermögen von einer geringeren Servicegebühr.
Für dich als Einsteiger sind die niedrige Mindestanlage und die kostenfreien Sparpläne besonders attraktiv.
Einzahl- und Auszahlungsmethoden
- Einzahlungen per SEPA-Überweisung oder Lastschrift
- Sparpläne per SEPA-Lastschriftverfahren oder durch automatische Überweisung
- Auszahlungen per Überweisung auf Referenzkonto
- Entnahmen (Auszahlplan) per Überweisung auf Referenzkonto
GKC setzt mit SEPA-Überweisung und Lastschrift auf bewährte und sichere Standardmethoden. Alle Ein- und Auszahlungsvorgänge laufen über die Partnerbank und sind für dich kostenfrei. Damit wird ein hohes Maß an Sicherheit und Seriosität gewährleistet, auch wenn du auf Kreditkarten oder alternative Zahlungsanbieter (PayPal, Klarna, Sofort, Google Pay, Apple Pay) verzichten musst.
Besonderheiten
- Vermögensverwaltung in Eigenregie – Gerd Kommer ETF
- Vermögensverwaltung für Vermögende – Gerd Kommer Wealth
- Vermögensverwaltung für Stiftungen – Gerd Kommer Stiftungen
Gerd Kommer als Namensgeber und Stratege
Hinter dem Angebot steht Dr. Gerd Kommer, einer der bekanntesten Experten für passives Investieren in der DACH-Region. Seine Expertise garantiert, dass die Portfolios konsequent nach den Prinzipien des langfristigen, global diversifizierten und kosteneffizienten Investierens aufgebaut sind.
Gerd Kommer ETF
Beim Gerd Kommer ETF handelt es sich um einen speziellen, von der Gerd Kommer Gruppe mitentwickelten und vertriebenen ETF (Exchange Traded Fund). Bei allen großen Brokern und Depotbanken ist Fonds verfügbar
Gerd Kommer Wealth
Dieses Angebot zur Vermögensverwaltung richtet sich an vermögende Privatpersonen oder institutionelle Anleger:innen mit Anlagevermögen ab 1 Million Euro. Investiert wird nach dem Weltportfolio-Konzept von Gerd Kommer.
Gerd Kommer Stiftungen
Hier liegt der Fokus auf der Errichtung von Stiftungen und der Verwaltung von Stiftungsvermögen. Stiftungen können das ETF-Weltportfolio nutzen.
Sicherheit & Seriosität
- BaFin-reguliert durch Scalable Capital
- Depot bei Baader Bank mit Einlagensicherung bis 100.000 Euro
- ETFs als Sondervermögen, geschützt vor Insolvenz
- Verschlüsselte Datenübertragung (SSL/TLS) in DE-Rechenzentren
- 2-Faktor-Authentifizierung in der App
Die Seriosität des Gerd Kommer Capital Robo Advisors ist durch die Aufsicht der deutschen Finanzbehörde (BaFin) und die Partnerschaft mit der Baader Bank und Scalable Capital gewährleistet. Dein Vermögen ist als Sondervermögen geschützt, was bedeutet, dass deine ETF-Anteile selbst bei einer Insolvenz des Anbieters oder der Bank nicht in die Insolvenzmasse fallen. Die zusätzliche gesetzliche Einlagensicherung für das Verrechnungskonto rundet das Sicherheitspaket ab.
Die technische Umsetzung und Vermögensverwaltung wird in Kooperation mit Scalable Capital realisiert. Die Gerd Kommer Invest GmbH, der Betreiber der Webseite und der App, berät bei der Verwaltung der Robo Advisor Portfolios.
Die Einnahmen von GKC durch die Service-Gebühr werden unter den 3 beteiligten Unternehmen aufgeteilt. Gerd Kommer Invest GmbH, Scalable Capital GmbH und Depotbank (Baader Bank) erhalten ihren Anteil.
Depoteröffnung
- Registrierung online über App oder Website
- Fragebogen zur Risikoermittlung inklusive
- Identifikation per eID, Video- oder PostIdent
- Sofortige Depoteröffnung bei Baader Bank
- Keine Mindestlaufzeit oder Vertragspflichten
Im Zuge der Registrierung als Kund:in bei Gerd Kommer Capital wirst du Inhaber:in eines Robo Advisor Depots bei der Baader Bank, wobei die Vermögensverwaltung über Scalable Capital erfolgt.
Schritt-für-Schritt-Anleitung für ein Gerd Kommer Capital Robo Advisor Depot
- Website besuchen: Gehe zur Originalseite von Gerd Kommer Capital und wähle „Kunde werden“. Gib deine E-Mail-Adresse an und bestätige diese.
- Fragebogen ausfüllen: Beantworte die Fragen zu Anlagezielen, Anlagehorizont, deiner Anlageerfahrung, deinem Vermögen und deinem Risikoverständnis. Dies ist zur Ermittlung des passenden Portfolios nötig.
- Anlagestrategie wählen: Bestätige den vorgeschlagenen Portfolio-Mix (z.B. 60% Aktien/40% Anleihen) oder wähle eine andere verfügbare Risikoklasse. Wähle einen Anlagebetrag.
- Vertragsunterlagen prüfen: Trage die gewünschten Angaben zur Person und Kontaktdaten sowie die Bankkonto ein. Prüfe die Vertragsdokumente. Lege ein Passwort für den Login fest. Schließe die Depoteröffnung nach einer abschließenden Prüfung mit dem Absenden des Antrages ab.
- Identifizierung abschließen: Führe die Legitimation per Online-Ausweisfunktion (eID) oder Video-Chat (VideoIdent) durch. Das Nutzen des traditionellen PostIdent-Verfahren in einer Postfiliale ist ebenfalls möglich.
- Konto kapitalisieren: Bei GKC gibt es 2 Möglichkeiten zur Kontoaufladung. Der Anlagebetrag wird nach der Bestätigung der Vertragsannahme per Lastschrift eingezogen oder du überweist den Betrag (Mindestanlagebetrag oder mehr) auf das Verrechnungskonto bei der Baader Bank.
- Automatische Anlage: Nach Eingang deines Geldes startet der Robo Advisor automatisch mit dem Kauf der ETFs gemäß deiner Strategie.
Bei GKC bist du nicht auf ein Portfolio festgelegt. Im Kunden-Bereich lassen sich weitere Portfolio hinzufügen. Jedes neu erstellte Portfolio verfügt über ein eigenes Verrechnungskonto zum Depot mit Mindestanlagesumme von 25 Euro.
Wichtige Voraussetzungen für den Antrag:
- Ab Alter 18 Jahre
- Wohnsitz in Deutschland
- Bankkonto – geführt in eigenem Namen
- Deutsche Mobilnummer
- Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass)
- Steuer-ID
Kundenservice
- Schneller Support per Live-Chat und Telefon
- Anfragen per E-Mail und Kontaktformular senden
- Umfangreicher Online-Hilfebereich (FAQ)
Der Kunden-Service bei Gerd Kommer Capital ist rund um die Uhr erreichbar. Du kannst den Support per Telefon (089 215 298 12) kontaktieren oder im Kundenbereich direkt mit dem Serviceteam chatten.
Die Erreichbarkeit von Live-Chat und Telefon ist von Montag bis Freitag von 09:00 Uhr bis 19:00 Uhr. Schriftlich lassen sich Anfragen jederzeit per E-Mail an service@gerd-kommer-capital.de und via Kontaktformular stellen.
Alternativen
Scalable Capital Wealth
Dieser Robo Advisor bietet ein sehr flexibles Modell mit einem günstigen Free-Broker-Angebot und einem günstigen Abo-Modell. Die Gesamtkosten inklusive Fondskosten liegen je nach Modell zwischen 0,47 % und 0,75 % pro Jahr, mit einer Mindestanlagesumme von 20 Euro.
Quirion
Quirion ist ein sehr kostengünstiger Anbieter, der in der Basisstrategie (ab 10.000 Euro) komplett auf die Servicegebühr verzichtet. Du zahlst lediglich die Fondskosten von durchschnittlich 0,14 % pro Jahr, während Anlagen unter 10.000 Euro eine Servicegebühr von 0,48 % pro Jahr haben.
Growney
Growney bietet eine einfache und transparente Kostenstruktur mit einer All-in-Fee ab 0,38 % pro Jahr (für größere Depots), zuzüglich Fondskosten von durchschnittlich 0,16 %. Die Mindestanlagesumme beträgt nur 1 Euro, und Sparpläne sind ab 25 Euro möglich.
VisualVest
VisualVest, eine Tochtergesellschaft der Union Investment, bietet eine große Auswahl an Anlagestrategien, darunter auch nachhaltige und spezielle Fondsportfolios. Die Gesamtkosten beginnen bei etwa 0,69 % p.a. (inklusive Fondskosten), und die Mindestanlage beträgt 500 Euro.
OSKAR
Ein Robo Advisor mit Fokus auf die ganze Familie, der auch Kinderdepots anbietet. Die Gesamtkosten inklusive Fondskosten liegen bei ca. 1,00 % pro Jahr, wobei die Mindestanlage beim ETF-Sparplan bei 25 Euro liegt. OSKAR Robo Advisor setzt auf eine diversifizierte Anlagestrategie mit Gold- und Immobilien-Beimischung.
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| Hotline | 089 215 298 12 |
| Service-Zeiten | Montag-Freitag 09:00-19:00 Uhr |
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| Gesetzl. Einlagensicherung | Keine Angaben |
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